El CID de Karnataka culpa a la falta de regulación por el aumento de las estafas de criptomonedas en India

El Centro de Capacitación e Investigación en Investigación de Delitos Cibernéticos, una rama de la Policía CID de Karnataka, India, ha publicado un nuevo informe que cita la falta de regulación como causa del aumento de las estafas con criptomonedas en todo el país. El informe, "Estudio sobre el uso de mulas de dinero en delitos cibernéticos", lo menciona como uno de los factores contribuyentes.

El estudio, presentado en una conferencia de altos mandos policiales, reveló que la combinación del mercado de criptomonedas no regulado y la aceptación de activos digitales como depósitos en plataformas de juego y casinos ha contribuido a esta amenaza. Estas plataformas dificultan el tracy la recuperación de estos activos, añadió el estudio.

Según datos del Portal Nacional de Denuncia de Delitos Cibernéticos (NCRP) correspondientes a 2024, el estudio afirmó que se perdieron aproximadamente 2915 millones de rupias (349 millones de dólares) a causa de delitos cibernéticos en Karnataka. Se estima que las pérdidas se cuadruplicaron desde los 660 millones de rupias (79,2 millones de dólares).

Un estudio del CID revela un aumento de las estafas con criptomonedas en India

El estudio también abordó el tema de las mulas que, consciente o inconscientemente, transfieren dinero para delincuentes a través de sus cuentas bancarias. Mediante sus cuentas, los delincuentes pueden blanquear o encubrir el dinero robado a millones de víctimas inocentes mediante diversas actividades ilícitas, como fraudes de inversión y ransomware, lo que lleva a la transferencia de estos fondos ilegales a los operadores de las redes de ciberdelincuencia mediante cash retiros

El mercado de criptomonedas no regulado está agravando el problema de la manipulación de fondos. Casos recientes han revelado que el dinero blanqueado se convierte en criptomonedas mediante una mula o se negocia mediante transacciones P2P con comerciantes de criptomonedas legítimos, afirma el informe elaborado por expertos policiales especializados en ciberdelincuencia y el Consejo de Seguridad de Datos de la India.

Según el estudio, el blanqueo de capitales provenientes de delitos cibernéticos a través de criptomonedas se complica aún más por plataformas como los casinos en línea, que permiten a los usuarios depositar en criptomonedas. La mayoría de estas plataformas tienen requisitos KYC escasos o nulos, o están ubicadas en países extranjeros donde los marcos regulatorios para KYC son laxos. El estudio aclaró que estos aspectos plantean serios desafíos a los investigadores.

El estudio tambiéndentel tracde la conversión de fondos robados como un desafío para las fuerzas del orden. Además de cash los retiros delincuentes utilizan cajeros automáticos en zonas remotas de la India, lo que convierte estas conversiones en un gran desafío. "En muchos casos, los fondos ilícitos se convierten en criptomonedas mediante transferencias entre pares (P2P) en plataformas y casas de cambio no registradas", señala el estudio.

Los bancos se niegan a marcar las transacciones sospechosas

Si bien el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha ordenado la generación de "Informes de Transacciones Sospechosas" a la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FII), con advertencias contra el incumplimiento, como parte de los esfuerzos para reducir la ciberdelincuencia, los bancos no han cumplido con la ley. "Las investigaciones han revelado que, en ocasiones, los bancos no marcan las transacciones como sospechosas cuando se producen grandes volúmenes. Esta omisión se atribuye a menudo a la negligencia de los bancos y, en algunos casos excepcionales, a la colusión de personas con información privilegiada", señala el informe.

Los bancos también han sido acusados ​​de permitir a los usuarios cambiar fácilmente los números de teléfono registrados vinculados a sus cuentas, destacando que “las cuentas genuinas se venden a estafadores que luego vinculan sus números de teléfono, lo que permite el control sobre la banca por Internet” incluso si su nuevo número de móvil no coincide con el que ha sido registrado en la agencia autorizada.

“A pesar de que el RBI exige una estricta diligencia debida sobre los cambios de números de teléfono móvil, esta no se aplica de manera uniforme en todos los bancos”, afirma el estudio. El estudio señala que el RBI también creó una solución interna basada en inteligencia artificial y aprendizaje automático llamada Mulehunter.AI para detectar cuentas sospechosas de ser mulas. En cuanto a las disposiciones legales, la ausencia de medidas contra las mulas de dinero en la legislación vigente del país ha obstaculizado la regulación de la ciberdelincuencia en India.