Mejores Intercambios de Criptomonedas: Monitoreo del Rendimiento del Mercado

El mercado de criptomonedas es uno de los más populares del mundo, especialmente entre la Generación Z. Los intercambios de criptomonedas han sido el tema de conversación de la comunidad cripto durante varios meses. El fracaso de múltiples intercambios de criptomonedas y empresas de préstamos cripto durante los últimos meses ha dejado a los inversores inseguros sobre a quién confiar.

La expansión del mercado de DeFi ha sido espectacular, con solo una década separando el auge de Bitcoin y las altcoins. Invertir en criptomonedas conlleva una serie de trampas. La mayor de estas es la volatilidad del sector, ya que los precios están determinados únicamente por el sentimiento y no por el valor subyacente del activo. ¿A quién puedes confiar para gestionar tus fondos en medio de los muchos riesgos del mercado cripto?

Tipos de Intercambios de Criptomonedas

En términos generales, existen dos tipos de intercambios de criptomonedas: centralizados y descentralizados. Cada categoría tiene sus ventajas y desventajas. A nivel mundial, hay cerca de 600 intercambios de criptomonedas donde los inversores pueden operar bitcoin, Ethereum y otros activos digitales. Sin embargo, los costos, la calidad y la seguridad pueden variar enormemente.

Intercambio de criptomonedas descentralizado

Los intercambios de criptomonedas descentralizados (DEX) distribuyen la responsabilidad de facilitar y validar las operaciones de criptomonedas. De manera similar a cómo funcionan las blockchains de criptomonedas, cualquier persona que desee unirse a una red DEX puede verificar las transacciones. Esto promueve la responsabilidad y la transparencia.

El problema de que una sola entidad opere intercambios de criptomonedas centralizados (CEX) es que los intercambios descentralizados son mucho menos amigables para el usuario, tanto desde el punto de vista de la interfaz de usuario (UI) como de la conversión de divisas. Por ejemplo, los intercambios descentralizados no siempre permiten a los usuarios depositar dólares e intercambiar criptomonedas, ni utilizan un intercambio centralizado para adquirir criptomonedas para su uso en un DEX.

Además, es probable que participes en transacciones entre pares. Esto indica que puede llevar más tiempo encontrar un comprador para lo que estás vendiendo. Además, si la liquidez es limitada, es posible que debas aceptar concesiones de precios para comprar o vender criptomonedas de bajo volumen rápidamente.

Intercambio de criptomonedas centralizado

Una sola entidad opera los intercambios de criptomonedas centralizados (CEX). Los intercambios centralizados facilitan el acceso al comercio de criptomonedas permitiendo a los usuarios transferir divisas fiduciarias, como dólares, directamente a criptomonedas. La mayoría del comercio de criptomonedas ocurre en intercambios centralizados.

Algunos entusiastas de las criptomonedas se oponen a los intercambios centralizados porque contradicen el espíritu descentralizado de las criptomonedas. Peor aún, en opinión de ciertos usuarios de criptomonedas, la corporación u organización puede obligar a los usuarios a cumplir con las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC). Para combatir el lavado de dinero y el fraude, estos requieren que cada usuario revele su identidad, similar a abrir una cuenta bancaria.

Los hackeos son otra preocupación con los intercambios centralizados. Con un CEX, el intercambio mantiene las criptomonedas transadas en su plataforma, al menos temporalmente, mientras se procesan las operaciones, lo que aumenta el peligro de que los hackers roben los activos.

En los últimos años, los exchanges centralizados de criptomonedas han aumentado la seguridad en respuesta a este problema. Entre otras medidas, ahora almacenan la mayoría de los activos de los clientes fuera de línea y compran seguros para cubrir las pérdidas de cripto en caso de un hackeo. Si te gusta la conveniencia de un exchange centralizado, puedes reducir tu riesgo transfiriendo tu cripto a un cartera caliente o fría ubicada fuera del exchange.

Factores a considerar al elegir un intercambio de criptomonedas

Más allá de las tarifas, ten en cuenta la seguridad, los volúmenes de negociación, los materiales instructivos y si un exchange lista las criptomonedas que estás interesado en comprar al seleccionar el mejor exchange de criptomonedas para tus necesidades.

Seguridad

A medida que las criptomonedas se han vuelto más populares y valiosas, los hackers las han convertido en su objetivo principal. Intercambios líderes de criptomonedas como FTX, Binance y KuCoin han sido hackeados, lo que ha resultado en pérdidas de decenas de millones de dólares. Si bien los intercambios a menudo compensan a aquellos cuyas monedas son robadas, nadie quiere estar en esa posición en primer lugar.

Distribuir las compras de criptomonedas entre varios intercambios puede ayudarte a reducir tu exposición al riesgo. Alternativamente, haz de la práctica transferir tus activos de criptomonedas desde la billetera predeterminada de un intercambio a una billetera personal y segura "fría".

Monedas disponibles

Examina con cuidado las criptomonedas accesibles en un intercambio específico. Puede que estés bien usando un intercambio de criptomonedas que opere solo con unas pocas monedas. En contraste, si eres un entusiasta de las criptomonedas, podrías desear acceso a todas las más de 600 criptomonedas ofrecidas en Binance.

Volumen de trading diario

La disponibilidad de monedas por sí sola no es suficiente si no hay operaciones en curso. Deberías verificar que tus monedas objetivo tengan un volumen de trading suficiente para proporcionar liquidez, lo que te permita operar tus divisas y dólares con facilidad.

Los mercados de bajo volumen pueden ser perjudiciales para las ventas. Podrías comprar a un precio mayor o vender a un precio menor del deseado. La deslización (slippage) ocurre cuando los validadores colocan una orden cuando hay una demanda insuficiente.

Si eres un trader de criptomonedas experimentado, podrías querer asegurarte de que tu intercambio deseado ofrezca los tipos de trading y el margen que prefieras, como las órdenes límite, que pueden minimizar la deslización estableciendo un precio fijo. Recuerda que los tipos de trading que incluyen estos últimos aún están evolucionando en los Estados Unidos, por lo que las ofertas de diferentes intercambios pueden cambiar con el tiempo.

Materiales de orientación

Si eres nuevo en las criptomonedas, deberías buscar una plataforma fácil de usar con una gran cantidad de materiales instructivos para ayudarte a comprender este mercado complejo y en rápida evolución.

Accesibilidad por ubicación

Por último, no asumas que un intercambio es accesible en tu país o estado simplemente porque puedes visitar su sitio web. Numerosos gobiernos estatales y federales están determinando actualmente cómo gestionarán legal y financieramente las criptomonedas.

Mejores Intercambios de Criptomonedas en EE. UU.

Actualmente hay innumerables exchanges de criptomonedas funcionando en el mercado. Este estudio describe y recomienda solo los mejores exchanges de criptomonedas que operan en los Estados Unidos. Como con cualquier otro tipo de comercio, debes hacer tu propia investigación (DYOR) para estar seguro.

 1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN)

El exchange estadounidense Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) tiene su sede en San Francisco, California. La empresa fue fundada en 2012 y proporciona numerosos productos y servicios. Coinbase es ideal para los nuevos en cripto que buscan una experiencia de compra y venta simple sin el problema de carteras externas y exchanges descentralizados. Coinbase encabeza la lista de los mejores exchanges de criptomonedas.

Los clientes de Coinbase Global pueden usar una billetera, un mercado de NFT, una plataforma de negociación de activos, una aplicación para teléfonos inteligentes y una API que permite a los minoristas aceptar pagos en criptomonedas. ARK Investment Management, liderada por Catherine D. Wood, es el mayor inversor en Coinbase, con 7,7 millones de acciones valoradas en 497 millones de dólares.

2. Bullionz

Bullionz es un innovador exchange de activos digitales para negociar criptomonedas y oro. Establecido en 2023, tiene su sede en Sofía, Bulgaria, y opera a nivel global.

Bullionz permite a los usuarios de todo el mundo invertir en oro a través de su activo digital BTXG. Cada token digital BTXG está respaldado por 1 gramo de oro fino totalmente asignado y asegurado. Todos los tokens BTXG pueden rastrearse en la blockchain y son canjeables por oro almacenado en bóvedas seguras en todo el mundo. Además, los usuarios pueden «bloquear» sus tokens BTXG en el exchange para obtener ingresos pasivos.

A pesar de ser relativamente nuevo en el espacio cripto, Bullionz ha crecido hasta convertirse en un líder respetable en el sector gracias a su modelo de negocio único y su enfoque centrado en el cliente, lo que lo convierte en una excelente opción tanto para traders experimentados como para principiantes.

3. Margex

Margex es una plataforma especializada en trading con margen que se centra en proporcionar las mejores herramientas para negociar las monedas más populares. Margex está bien diseñada con muchas características avanzadas, y esto se debe a que el exchange fue desarrollado por traders para traders.

Con la infraestructura altamente escalable de Margex y la seguridad multicapa de nivel bancario, no tendrás que preocuparte por tus activos, lo que te brinda tranquilidad mientras operas. La plataforma incluso ofrece una sección educativa sobre trading, lo que te permite mejorar tus conocimientos.

4. Bitmart

Bitmart, con sede en las Islas Caimán, proporciona activos digitales y servicios de inversión. Ofrece servicios a más de nueve millones de consumidores en más de 190 países. Bitmart es uno de los principales intercambios de criptomonedas del mundo en términos de soporte de criptomonedas.

BitMart proporciona artículos para staking y ahorros. Bitmart ofrece una función sencilla de compra/venta de criptomonedas que permite a los recién llegados comprar Bitcoin y otras monedas digitales utilizando una variedad de métodos de pago con unos pocos clics.

El intercambio también ofrece trading spot y de futuros para divisas. Además, Bitmart afirma que sus usuarios están protegidos por un sistema avanzado que combina billeteras calientes y frías con tecnologías de múltiples firmas.

5. Bitget

Bitget es una empresa privada de servicios financieros registrada en Seychelles. La compañía fue fundada en 2018. El intercambio Bitget admite margen de derivados USDC y permite a los clientes operar sin conversión de tokens. Además, Bitget permite tanto el trading spot como el trading de futuros.

En noviembre de 2022, la compañía se asoció con la leyenda del fútbol Lionel Messi para una campaña de marketing. En términos de seguridad, Bitget afirma que distingue entre billeteras calientes y frías y ha obtenido altas calificaciones de múltiples empresas. Bitget tiene una reserva de 300 millones de dólares para proteger sus activos y operaciones contra los cibercriminales.

6. Blockchain.com Exchange

Blockchain.com es una empresa británica de criptomonedas fundada en 2011 que ofrece una variedad de servicios. Anteriormente con sede en York, Reino Unido, ahora tienen oficinas en Miami y Londres. El Blockchain.com Exchange ofrece más de noventa pares de negociación, incluyendo BTC y criptomonedas.

Además de una billetera y un explorador, Blockchain.com también proporciona productos financieros para inversores institucionales. La plataforma de exploración permite a los usuarios ver los detalles de la transacción si tienen el código hash de la transacción. Además, Blockchain.com permite a los inversores institucionales prestar, tomar prestado y negociar criptomonedas.

7. Binance.US

Binance.US es la filial estadounidense de Binance, el exchange de cripto más grande del mundo. La startup fue fundada en 2017 cuando el gobierno de EE. UU. prohibió a su empresa matriz. La nueva empresa tiene la intención de adherirse a todas las regulaciones necesarias para que los exchanges de cripto funcionen en los Estados Unidos.

Binance.US y su empresa matriz han sido una voz de razón tras el colapso de grandes intercambios de criptomonedas como Voyager Digital, Celsius, 3AC y FTX. Binance.US es un participante activo en el mercado cripto de EE. UU. Además, la organización ha establecido un Comité de Acción Política (PAC).

8. Exchange de Crypto.com

Crypto.com Exchange fue fundado en 2016 y está situado en Singapur. Además del intercambio, Crypto.com proporciona una billetera, una aplicación móvil y un mercado para tokens no fungibles (NFT). Varias empresas se han asociado con Crypto.com para utilizar criptomonedas para sus productos.

El Crypto.com Exchange facilita la negociación de más de cuarenta derivados distintos y más de doscientos pares. En noviembre de 2022, el token Cronos de la empresa perdió valor de mercado tras el colapso de FTX, a pesar de las garantías del CEO de que FTX y Crypto.com Exchange no están relacionados.

Mejores Intercambios de Criptomonedas Globales

1. Gemini Trust Company, LCC (Gemini) 

En 2014, Tyler y Cameron Winklevoss, quienes tuvieron dificultades para encontrar un lugar seguro para almacenar sus criptomonedas, crearon Gemini en Nueva York. Su objetivo principal en ese momento era permitir a los usuarios comprar y operar Bitcoin. Sin embargo, se expandió y ahora tiene más criptomonedas en su portafolio. 

En 2016, Gemini Trust Company, LLC (Gemini) obtuvo una licencia para operar un intercambio de Ethereum en los Estados Unidos. El intercambio también está sujeto a la regulación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS). Más de 100 activos diferentes están disponibles para comprar, vender y operar en el intercambio. La plataforma ofrece una sólida seguridad de cuentas y salvaguardas de cumplimiento, además de una gama limitada de criptomonedas.

Además de los servicios de compensación, Gemini proporciona servicios de liquidación, una billetera móvil, una tarjeta de crédito y una aplicación móvil. La compañía también ofrece soluciones institucionales a corporaciones, fondos de cobertura, gestores de fondos y gestores de activos, entre otros.

2. Bitstamp USA, Inc.

Bitstamp es uno de los intercambios de criptomonedas más antiguos, establecido en 2011 en Eslovenia. El intercambio ahora tiene más de cuatro millones de clientes a nivel mundial. Actualmente, tienen oficinas en varios centros financieros importantes, incluido el Reino Unido, Estados Unidos, Singapur y Luxemburgo. Bitstamp USA tiene su sede en Nueva York.

Bitstamp USA, la filial estadounidense, tiene un director ejecutivo separado, mientras que Bitstamp, la corporación en su conjunto, está dirigida por un CEO global. Bitstamp USA, Inc. permite la negociación en la divisa fiduciaria del dólar estadounidense.

Además, es una de las siete empresas que buscaron la aprobación del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) para lograr el cumplimiento operativo. DFS otorga el cumplimiento solo cuando un intercambio demuestra su capacidad para cumplir con los estándares de liquidez.

Además, estos intercambios deberían haber implementado medidas contra el lavado de dinero y otras para disuadir el comportamiento ilegal en sus plataformas. Bitstamp, el intercambio principal operado por Bitstamp USA, Inc., opera en más de 100 países y tiene más de cuatro millones de clientes.

3. bitFlyer

bitFlyer es una empresa japonesa fundada en 2014 con sede en Tokio. La compañía es uno de los intercambios más estables del mundo ya que su plataforma de negociación nunca ha tenido una interrupción o falla. Además, bitFlyer almacena todas sus criptomonedas en almacenamiento en frío para su protección.

La estructura de costos y las características de bitFlyer lo convierten en una excelente opción para los novatos en criptomonedas. También ofrece una plataforma de trading activo profesional con una estructura de precios diferente. El intercambio de criptomonedas de bitFlyer permite a los usuarios operar entre sí o con el propio intercambio.

En 2021, el volumen de transacciones de bitFlyer alcanzó los impresionantes 180.000 millones de dólares, y su número promedio de usuarios semanales fue de 402.066. La mayoría de sus operaciones involucran derivados. Estos productos financieros permiten a los inversores apostar a si el precio de una mercancía subirá o bajará. La compañía también permite a los clientes comprar criptomonedas con tarjetas de crédito o programas de fidelización.

Mejores aplicaciones de criptomonedas en Estados Unidos

Una aplicación de criptomonedas es un programa que genera una transacción basada en blockchain. Los inversores utilizan comúnmente las aplicaciones de criptomonedas para transacciones financieras y juegos. Las mejores aplicaciones de criptomonedas permiten a los usuarios depositar divisas fiduciarias rápidamente y con tarifas bajas, depositar divisas fiduciarias a través de varias opciones de pago, negociar criptomonedas sin costo o con bajo costo, y retirar criptomonedas sin costo o con bajo costo.

Las mejores aplicaciones o intercambios de criptomonedas ofrecen a los consumidores invertir de otras maneras, como minería, staking y custodia institucional. Las buenas aplicaciones también permiten a los traders monitorear los precios en tiempo real, establecer alertas en tiempo real y realizar gráficos avanzados para tomar decisiones de trading más rentables.

1. Robinhood

Los desarrolladores diseñaron Robinhood para dar a las personas comunes un fácil acceso a los mercados financieros y pionearon el concepto de negociación de acciones sin comisiones cuando debutó en 2015. Pero Robinhood ofrece mucho más que solo trading gratuito.

Los inversores que buscan una aplicación móvil para invertir en acciones, ETF, opciones, acciones fraccionadas y criptomonedas podrían considerar este corredor de bolsa. Los inversores que buscan una cuenta IRA o fondos mutuos deberían buscar en otro lugar.

En 2018, Robinhood amplió su atractivo al agregar criptomonedas a su plataforma de negociación, una vez más abriendo camino entre los corredores principales para convertirse en uno de los primeros en ofrecer una forma sencilla de comprar monedas virtuales sin tarifas de transacción. Robinhood salió a bolsa en 2021 en una de las OPAs más esperadas del año y ahora cotiza bajo el símbolo HOOD.

2. eToro

Además de productos financieros tradicionales como acciones y ETF, eToro ofrece una amplia selección de criptomonedas. Tiene una función única de trading social que te permite imitar las operaciones realizadas por otros inversores. En comparación con los principales intercambios de criptomonedas, la selección de eToro es limitada.

Los inversores en Estados Unidos tienen acceso a aproximadamente 25 criptomonedas diferentes, mientras que los inversores no estadounidenses tienen acceso a más de 75. Otros grandes intercambios con sede en EE. UU. ofrecen cientos de criptomonedas en sus plataformas. Sin embargo, si deseas invertir en criptomonedas líderes junto con acciones y gestionar todos tus activos en un solo lugar, eToro podría ser la plataforma para ti.

Clasificación de Mejores Intercambios de Criptomonedas

Mejores Opciones para los Mejores Intercambios de Criptomonedas

• Coinbase – Mejor para Principiantes
• Binance.US – Mejor por Bajas Comisiones
• Crypto.com – Mejor por Seguridad
• Bisq – Mejor Intercambio Descentralizado

Mejor en Seguridad de Intercambio Cripto; por lo tanto, el Más Confiable

Empate según otras características de seguridad adicionales:

• eToro
• Coinbase
• Bullionz
• Binance
• Bitbuy
• CoinSmart
• Bitstamp

Conclusión

En las finanzas descentralizadas, los intercambios de criptomonedas han asumido la función de los bancos. El hecho de que haya habido actores poco escrupulosos en el ecosistema cripto no indica que no haya esperanza para que otros intercambios de criptomonedas tengan éxito en el mercado. Realiza tu propia investigación antes de depositar tu fe en estas organizaciones.

Coinbase es una empresa cotizada en bolsa, lo que significa que ha pasado por exámenes financieros y de seguridad adicionales para alcanzar ese estatus. Al eliminar tu cuenta, Coinbase da a los usuarios la capacidad de solicitar la información que proporcionaron a Coinbase en primer lugar. También puedes solicitar que Coinbase elimine la información de sus servidores. Coinbase obtiene puntos adicionales por manejar y desechar correctamente la información personal de los usuarios.

Al elegir un exchange, monitorea su rendimiento en el mercado en general y comenta en sus plataformas de redes sociales, especialmente Twitter. Si encuentras una discrepancia, siempre debes estar preparado para retirar tu dinero.