Britische Finanzriesen umarmen Blockchain für die Zahlungsrevolution

Blockchain-Technologie dringt weiterhin in den traditionellen Finanzsektor vor, wobei große Finanzfirmen, darunter Lloyds Banking Group, Banco Santander und UBS, an der kürzlichen Einführung eines Liquiditätsmanagement-Netzwerks beteiligt waren. Das Sterling Fnality Payment System, entwickelt vom Blockchain-Zahlungsstart-up Fnality, ermöglichte Live-Zahlungen im Echtzeit-Bruttoabrechnungsdienst der Bank of England.

Fnalis Meilenstein mit Blockchain-Technologie

Das Sterling Fnality Payment System, das im August 2022 von der britischen Schatzkammer (HM Treasury) als reguliertes Zahlungssystem anerkannt wurde, fällt nun in den Zuständigkeitsbereich der Bank of England und der britischen Payment Systems Regulator. Live-Transaktionen, die im von Fnality gehaltenen Omnibus-Konto durchgeführt wurden, markieren einen bedeutenden Schritt hin zur Annahme digitaler Modelle für Transaktionen sowohl in den Großhandels-Finanzmärkten als auch in den aufkommenden Märkten für tokenisierte Vermögenswerte.

Fnalis Erfolg wird durch eine strategische Zusammenarbeit mit Finanzriesen unterstrichen, darunter Goldman Sachs und BNP Paribas, die im vergangenen Monat insgesamt 95 Millionen US-Dollar investierten. Fnality ist spezialisiert auf die Erstellung tokenisierter Versionen wichtiger Währungen wie US-Dollar, Euro, Britisches Pfund, Kanadischer Dollar und Japanischer Yen. Diese Token sind durch Bargeld besichert, das bei Zentralbanken gehalten wird, was ihre Stabilität und Zuverlässigkeit erhöht.

Diese Entwicklung stimmt mit dem breiteren Trend überein, dass Blockchain-Technologie im traditionellen Finanzwesen an Bedeutung gewinnt. JPMorgan hat beispielsweise die Tokenisierung und Blockchain-Initiativen erforscht, was durch eine Sicherungstransaktion zwischen BlackRock und Barclays veranschaulicht wird, die über eine dezentrale Anwendung erleichtert wurde. Die Bank kündigte auch ein programmierbares Zahlungsangebot für Blockchain-basierte Konten im JPM Coin System an.

Ausblick

Laut Carlos Gonzalez Campo, Analyst bei 21.co, befindet sich die Branche im „experimentellen Stadium“ für die Tokenisierung. Mit Blick auf 2024 wird erwartet, dass ein Wandel von der Experimentierphase zur Produktion stattfindet, wobei der Fokus auf der Überwindung von Herausforderungen liegt, insbesondere bei der Cross-Chain-Kommunikation.

Die Einführung des Sterling Fnality Payment Systems steht im Einklang mit dem Engagement der Bank of England, mit mehr Zahlungssystemen zu interagieren, insbesondere solchen, die Distributed-Ledger-Technologie nutzen. Während die Operationen skalieren, wird die Bank of England die Einhaltung der regulatorischen Erwartungen des Systems bewerten, um einen nahtlosen Übergang zu kommerziellen Operationen zu gewährleisten.

Das Treasury Committee des britischen Unterhauses hat die Bank of England und die HM Treasury aufgefordert, die Einführung einer digitalen Zentralbankwährung (CBDC) im Vereinigten Königreich sorgfältig zu prüfen. Allerdings wurden Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität geäußert, insbesondere im Hinblick auf ein digitales Pfund. Die Federal Reserve Bank von New York schlug nach einem dreimonatigen Experiment mit großen Banken vor, dass zentralisierte Blockchain-Zahlungen die Schmerzpunkte im Abrechnungsprozess beheben könnten.