Stablecoins überholen traditionelle Zahlungsgiganten PayPal und Visa bei den monatlichen Volumina

Stablecoins haben etablierte Zahlungsgiganten wie PayPal und Visa im Hinblick auf das monatliche Transaktionsvolumen übertroffen, was ihre wachsende Bedeutung im internationalen digitalen Zahlungsverkehr unterstreicht. Laut On-Chain-Daten spiegelt der Anstieg der Stablecoin-Transaktionen die zunehmende Akzeptanz blockchain-basierter Währungen für On-Chain-Transaktionen, grenzüberschreitende Überweisungen und routinemäßige Abwicklungen wider.

Daten von Artemis Analytics zeigten, dass Stablecoins Visa mit 43,3 Milliarden US-Dollar und PayPal mit 4,6 Milliarden US-Dollar überholten, wobei ein monatliches Transaktionsvolumen von 111,7 Milliarden US-Dollar erreicht wurde.

Die On-Chain-Daten zeigen, wie Stablecoins zu einem wichtigen Akteur im digitalen Zahlungsverkehr werden und traditionelle Finanzsysteme im Hinblick auf die Transaktionsaktivität übertreffen.

Transaktionsvolumen von Stablecoins steigt im Zuge des schnellen On-Chain-Wachstums

On-Chain-Daten von Artemis Analytics gab die angepasst Transaktionsvolumen von Stablecoins lag bei über 3,3 Billionen US-Dollar, was einem Anstieg von 64,1 % gegenüber dem Vormonat entspricht. Das Transaktionsvolumen belief sich auf etwa 1,5 Milliarden, was einem Anstieg von 3,1 % im selben Zeitraum entspricht.

Laut den Statistiken von Artemis ist die Anzahl der Stablecoin-Adressen auf über 44,8 Millionen gestiegen, was einem Anstieg von 3,6 % gegenüber den vorherigen 30 Tagen entspricht und das anhaltende Wachstum der Netzwerkbeteiligung widerspiegelt.

Stand 16. Dezember zeigten On-Chain-Daten, dass Europa den größten Anteil der angepassten Stablecoin-Transaktionen ausmachte, mit 217.000 Transaktionen, was 33,35 % des täglichen Volumens entspricht. Nordamerika belegte den zweiten Platz mit 204,8 K Transaktionen, was 31,47 % aller angepassten Stablecoin-Aktivitäten ausmacht.

Asien erreichte 157.700 Transaktionen, was 24,23 % der Gesamtzahl entspricht. Darüber hinaus entfielen auf kleinere Regionen wie Afrika und Ozeanien zusammen weniger als 1 % der Transaktionen.

Ein Bericht von Delphi Digital ergab, dass das Gesamtangebot an Stablecoins auf rund 308 Milliarden US-Dollar gestiegen ist. Laut dem Bericht machen Stablecoins knapp unter 14 % der US-Geldmenge (M2) aus. Der Bericht stellte weiterhin fest, dass der Gesamtmarkt für Stablecoins relativ konzentriert bleibt. 

Delphi Digital stellte fest, dass Stablecoins mehr als 86 % des Marktes dominieren, wobei Tethers USDT etwa 60,8 % des gesamten Stablecoin-Angebots ausmacht. Darüber hinaus macht der USD Coin (USDC) von Circle (CRCL) etwa 25,4 % aus.

Wie zuvor berichtete von Cryptopolitan hat der Stablecoin-Sektor ein rasantes Wachstum erlebt. In den letzten 12 Monaten sind Stablecoins um 52,1 % gewachsen, von 203,728 Milliarden US-Dollar auf 309,911 Milliarden US-Dollar. Der Bericht ergab, dass Stablecoins während der Marktkrise im Oktober weiterhin einen Wachstumstrend zeigten.

Laut dem Bericht fiel die Marktkapitalisierung von Stablecoins im November 2024 auf 302,837 Milliarden US-Dollar, erholte sich jedoch und erreichte am 13. Dezember einen neuen Höchststand von 310,117 Milliarden US-Dollar.

Stablecoins treiben den Wettbewerb unter traditionellen Finanzplattformen voran

Stablecoins haben in der traditionellen Finanzwelt eine breitere Akzeptanz gefunden, seit US-Präsident Donald Trump die GENIUS Act im Juli unterzeichnete. Der GENIUS Act legte Vorschriften für die Produktion digitaler Vermögenswerte fest.

Laut einer Analyse von Delphi Digital haben Stablecoin-Aussteller kollektiv halten nahezu 133 Milliarden US-Dollar in US-Staatsanleihen investiert und sind damit die 19.-größten Anleger. 

Delphi Digital behauptete, dass der Wettbewerb bis 2026 voraussichtlich zunehmen wird, da neue Aussteller und Plattformen in den Markt eintreten. Der Bericht merkte an, dass die Neuverteilung zum Hauptunterscheidungsmerkmal werden wird, wenn die Ausgabe zur Ware wird. 

Laut dem Bericht wird der größte Teil der Abwicklungsanforderungen wahrscheinlich an Stablecoin-Aussteller mit der stärksten Integration in Zahlungsinfrastrukturen, Börsenliquidität und Händler-Software gerichtet sein.

Der Stablecoin-Markt wird zunehmend wettbewerbsintensiv. Klarna ankündigte startete KlarnaUSD und schloss sich damit der wachsenden Zahl von Finanzunternehmen an, die ihre eigenen nativen Stablecoins einführen. Weitere Beispiele sind Stripe’s USDB, PayPal’s PYUSD und Cloudflare’s NET.

Interactive Brokers (IBKR) plant reportedly, Nutzern zu erlauben, ihre Konten mit Stablecoins zu finanzieren, um im Wettbewerb mit Konkurrenten wie Robinhood (HOOD), Charles Schwab (SCHW) und Coinbase (COIN) mithalten zu können.

Anfang dieses Jahres führte Tastytrade eine vergleichbare Stablecoin-Finanzierungsoption für internationale Händler ein, wodurch Unternehmen nicht mehr für die Verwahrung verantwortlich sind und eine automatische USD-Umrechnung erfolgt. ZeroHash dient als Grundlage sowohl für Interactive Brokers als auch für Tastytrade.