SKY7 und Fintech Amigo bündeln ihre Expertise, um IBAN Cloud zu lancieren

Die beiden Unternehmen vereinen juristisches, regulatorisches und Fintech-Know-how, um die Art und Weise zu vereinfachen, wie Unternehmen Bank- und Zahlungsinfrastruktur aufbauen.

SKY7 und Fintech Amigo verstärken ihre strategische Zusammenarbeit durch IBAN Cloud, ein gemeinsames Projekt, das Unternehmen und Privatpersonen dabei helfen soll, Bank- und Zahlungslösungen zu finden, die ihren tatsächlichen Bedürfnissen und Geschäftsmodellen entsprechen.

Obwohl beide Unternehmen in der Fintech-Branche tätig sind und häufig mit ähnlichen Kundentypen arbeiten, sind ihre Fachgebiete unterschiedlich und ergänzen sich hervorragend.

SKY7 ist auf die rechtlichen, regulatorischen und unternehmensbezogenen Aspekte von Finanzunternehmen spezialisiert. Das Unternehmen unterstützt Mandanten bei der Beantragung von Finanz- und Kryptolizenzen, der Gründung von Unternehmen in verschiedenen Jurisdiktionen, der Entwicklung von AML- und Compliance-Rahmenwerken, der Eröffnung von Bank- und Zahlungskonten sowie bei Transaktionen im Zusammenhang mit der Übernahme bestehender lizenzierter Finanzinstitute.

Fintech Amigo konzentriert sich auf die Technologie und Infrastruktur hinter Fintech-Unternehmen. Das Unternehmen entwirft technische Architekturen für Finanzprodukte, unterstützt die Auswahl und Implementierung von Kernbankensystemen und integriert externe Anbieter, von Banking-as-a-Service, Cards-as-a-Service und KYC/KYB-Lösungen bis hin zu Liquiditätsanbietern, Verwahrungsinfrastruktur, Wallet-as-a-Service und Blockchain-Analysen.

Die Zusammenarbeit basiert auf einem einfachen Prinzip: Die Einführung und Skalierung eines Finanzprodukts lässt sich nicht effizient in isolierte rechtliche, banktechnische und technologische Aufgaben aufteilen. Für einen Unternehmer handelt es sich um ein einziges Projekt, bei dem Unternehmensstruktur, Lizenzierung, Compliance, Technologie, Bankbeziehungen und Zahlungsinfrastruktur als ein einziges Ökosystem funktionieren müssen.

Das praktische Ergebnis der Kombination dieser beiden Fachgebiete ist IBAN Cloud.

Das Projekt entstand als Antwort auf eine Herausforderung, mit der Fintechs, E-Geld-Institute, Zahlungsdienstleister, Krypto-Unternehmen und internationale Unternehmen regelmäßig konfrontiert sind: Die Suche nach der richtigen Bankinfrastruktur wird immer komplexer.

Ein Unternehmen benötigt möglicherweise ein Geschäftskonto, ein anderes hingegen Depot- oder Abwicklungskonten. Ein international tätiges Unternehmen benötigt unter Umständen Konten für verschiedene Währungen, SEPA- und SWIFT-Anbindung, Devisenhandel, Acquiring oder die Abwicklung von Massenzahlungen. Eine zentrale Börse (CEX), ein OTC-Handelsplatz oder ein Prime Broker benötigt möglicherweise eine Fiat-Banking- und Abwicklungsinfrastruktur, die speziell mit seinem kryptobezogenen Geschäftsmodell kompatibel ist.

Anstatt mit der Frage „Bei welcher Bank sollten wir ein Konto eröffnen?“, ermittelt IBAN Cloud zunächst, welche finanzielle Infrastruktur das Unternehmen tatsächlich benötigt.

Anhand des Geschäftsmodells, des Standorts, der Währungen, der erwarteten Volumina, des Kontozwecks und des Geldflusses des Kunden lässt sich die erforderliche Bank- und Zahlungsstruktur abbilden. Anschließend können potenziell geeignete Banken, E-Geld-Institute und andere Finanzpartnerdentwerden, während Kunden Unterstützung bei der Antragsvorbereitung, der Kontaktaufnahme und dem Onboarding-Prozess erhalten.

Wichtig ist, dass IBAN Cloud keine Bank ist, keine Kundengelder verwahrt und keine Kontoeröffnungsentscheidungen trifft. Die endgültige Entscheidung liegt stets bei der jeweiligen Bank oder dem Zahlungsinstitut.

Dieser Ansatz ist besonders relevant für regulierte Fintech- und Krypto-Unternehmen, bei denen Finanzinstitute nicht nur das Unternehmen und seine Lizenz, sondern auch die Eigentümerstruktur, den AML-Rahmen, die geografische Verteilung der Kunden, die Herkunft der Gelder und den gesamten Geldfluss bewerten.

IBAN Cloud unterstützt auch traditionelle international tätige Unternehmen und Privatpersonen, die internationale Konten, Multiwährungslösungen, Devisengeschäfte, Firmenkarten oder eine effizientere grenzüberschreitende Zahlungsinfrastruktur suchen.

Die Zusammenarbeit zwischen SKY7 und Fintech Amigo spiegelt einen breiteren Trend in der Fintech-Branche wider: Da Regulierung, Technologie und Bankeninfrastruktur immer komplexer werden, müssen spezialisierte Fachbereiche zusammenarbeiten.

Kern der Partnerschaft ist ein gemeinsames Prinzip: Die Finanzinfrastruktur sollte sich am Geschäftsmodell des Kunden orientieren – und nicht am Geschäftsmodell eines zufällig verfügbaren Anbieters.

Testen Sie IBAN Cloud

Wenn Ihr Unternehmen ein Bank- oder Zahlungskonto, Zugang zu neuen Währungen, SEPA- oder SWIFT-Anbindung, Acquiring- oder Settlement-Lösungen oder eine umfassendere Bank- und Zahlungsinfrastruktur benötigt, können Sie Ihre Anforderungen über IBAN Cloud einreichen und mit der Suche nach geeigneten Lösungen beginnen.

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