- Ein neuer Vorschlag hat die Stabilitätsgebühren der meisten Sky-Ökosystem-Vaults geändert.
- Der USDS-Sparzins sinkt ab dem 10. Februar auf 8,75 %.
- USDS bleibt die am schnellsten wachsende Stablecoin mit Ertragsmöglichkeiten und wird nur von USDT und USDC übertroffen.
Das Sky-Ökosystem hat über die Änderung der Sparzinsen für USDS abgestimmt, während Stablecoins ihren Wettbewerb um vorhersehbare Renditen intensivieren. Der DeFi-Hub wird mehrere Parameter ändern, um die Adoption im Sky-Ökosystem zu fördern und alle zu belohnen, die ihre MKR- und DAI-Token getauscht haben.
Das DeFi-Kreditvergabe-Ökosystem Sky, formerly Maker DAO, hat über die Senkung der USDS-Sparzinsen auf 8.75 %.
Sky Governance hat eine Senkung des Sky Savings Rate auf 8,75 % genehmigt, die am 10. Februar um 14:00 Uhr UTC durchgeführt werden soll. pic.twitter.com/IsT7CoT4xV
— Sky (@SkyEcosystem) Februar 7, 2025
Bisher bot das Sky-Ökosystem 12,5 % Zinsen für das Staking von USDS und konnte damit 3 Mrd. USD an verwaltetem Vermögen anziehen. Sky Dollar ersetzt DAI, das bereits 3,75 Mrd. Token im Umlauf hat.
Beide Token haben derzeit das gleiche Gewicht, obwohl DAI immer noch im DeFi-Ökosystem verwendet wird. Es gibt keine feste Frist für den Umstieg von DAI auf USDS; dies liegt im Ermessen der Nutzer und ihrer Wahl zwischen DeFi- und Spar- oder anderen passiven Einkommensmöglichkeiten.
Sky-Ökosystem passt sich den Marktbedingungen an
Einige der vorgeschlagenen Änderungen für das Sky-Ökosystem spiegelten die Marktturbulenzen vom 3. Februar wider. Bisher wurden die USDS-Sparzinsen schrittweise durch Community-Abstimmungen erhöht und stiegen in den letzten drei Monaten des Jahres 2024 basierend auf der raschen Expansion von Basiswerten wie ETH und BTC.
Während des Einbruchs von Ethereum (ETH) auf bis zu 2.080 USD sah der DeFi-Sektor Liquidationen in Höhe von 313 Mio. USD, die hauptsächlich Aave (AAVE) und Compound betrafen. ETH zeigt weiterhin Schwäche bei 2.595,21 USD, während Bitcoin (BTC) in den Bereich von 95.000 USD fiel und damit erneut DeFi-Vaults und Kreditvergabe in Gefahr brachte.
Sky und Spark Protocol überstanden die Krise mit deutlich kleineren Liquidationen, die mehrere kleinere Vaults betrafen. Die größten Liquidationen beliefen sich auf 2,58 Mio. USD an wstETH und 847.290 USD an WETH-Sicherheiten, wobei die meisten geliehenen Assets in DAI und WBTC gehalten wurden. Vaults, die ETH als Sicherheit nutzten, verloren ebenfalls über 7,5 Mio. USD an Liquidationen.
Um die meisten Vaults risikoreduzierend anzupassen, hat Sky Änderungen an der Stabilitätsgebühr vorgeschlagen und diese für die meisten Vaults gesenkt. Der DAI-Sparzins wird von 11,25 % auf 7,25 % gesenkt, während USDS bereits die Korrektur von 12,5 % auf 8,75 % genehmigt hat.
Der Vorschlag wurde von 9 Unterstützern mit 63.827 MKR genehmigt, da das Asset zu einem Governance-Token geworden ist. MKR ist nun wieder auf 909,02 USD gestiegen, sein niedrigstes Niveau seit 2021, und dient als Abstimmungs- und Governance-Token, ohne eine Rolle bei der Prägung von DAI zu spielen.
USDS hat sein Angebot im vergangenen Monat ausgeweitet
USDS ist der am schnellsten wachsende Stablecoin mit Renditeangeboten, übertroffen nur von USDT und USDC. Im vergangenen Monat hat USDS 2,1 Mrd. Token zu seinem Angebot hinzugefügt, während DAI unverändert blieb.
USDS hat sein Angebot als Test auf Solana ausgeweitet, aber der größte Anstieg stammt von zusätzlichen Mints im Base-Ökosystem. Derzeit hat USDS dem Base-Ökosystem mehr als 100 Mio. USD an Umlauf hinzugefügt, wobei die experimentellen Vaults relativ klein sind. Der Mint-Prozess ähnelte dem experimentellen Vault auf Solana.
USDS ist Teil der VaultsFYI-App auf Base, einer App zur Vorschau und zum Zugriff auf Kredit-Vaults. DeFi bleibt riskant, hauptsächlich aufgrund der schwankenden Werte von Sicherheiten.
Base führt derzeit 3,77 Mio. USD an Stablecoins, mit einem Zustrom von USDC, zusätzlich zu kleineren algorithmischen und asset-backed Stablecoins.
Trotz der aggressiven Expansion des Sky-Ökosystems handelt der zugrunde liegende SKY-Token nahe seinen Allzeittiefs. SKY liegt bei 0,037 USD, mit wenigen Möglichkeiten für den Derivatehandel. Das Asset stützt sich immer noch auf Uniswap V3 für die Preisfindung, wobei über 62 % des Volumens auf DEX-Liquidität beruhen. Im Gegensatz zu MKR etabliert SKY seinen Wert langsam. Darüber hinaus wird SKY auch für Governance verwendet und ist nicht an den Wert des Protokolls gebunden.
Derzeit führt Spark, die Sub-Dao von Maker, 2,75 Mrd. USD in Kredit-Vaults. Das Projekt ist auf Platz 15 basierend auf dem gesamten gesperrten Wert (Total Value Locked). Sky behält den Legacy-Status von Maker bei, hat sich jedoch von einer führenden DeFi-App entfernt.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva spezialisiert sich auf Nachrichten zu DeFi, Wirtschaft und Ökonomie. Sie schloss ihr Studium an der Universität Sofia mit einem Master in Philosophie ab, nachdem sie einen vierjährigen Bachelor in Betriebswirtschaftslehre, Journalismus und Massenkommunikation absolviert hatte. Sie arbeitete für eine der führenden Zeitungen des Landes und berichtete über Rohstoffe und Unternehmensergebnisse. Derzeit ist Hristina freie Autorin bei Cryptopolitan.
