Robinhood tokenisiert 493 US-Aktien und ETFs auf Arbitrum für EU-Nutzer

Robinhood hat 493 US-Aktien und ETFs auf die Arbitrum-Blockchain übertragen und damit den Weg für den kryptobasierten Handel mit amerikanischen Vermögenswerten in der gesamten Europäischen Union geebnet. Allein in den letzten zehn Tagen wurden 80 neue Aktien-Token hinzugefügt.

Daten von Dune Analytics zeigen, dass die tokenisierten Vermögenswerte von Robinhood zum Zeitpunkt der Veröffentlichung einen Wert von über 8,5 Millionen US-Dollar aufweisen. Insgesamt wurden Token im Wert von rund 19,3 Millionen US-Dollar geschaffen, während Token im Wert von etwa 11,5 Millionen US-Dollar bereits vernichtet wurden.

Robinhood erweitert das Angebot an tokenisierten Aktien für EU-Nutzer über Arbitrum

Die Daten von Dune zeigen außerdem, dass rund 70 % der On-Chain-Vermögenswerte von Robinhood aus Aktien bestehen, weitere 24 % aus börsengehandelten Fonds (ETFs). Der Rest verteilt sich wie folgt: ein winziger Anteil auf Rohstoffe, Krypto-ETFs und sogar US-Staatsanleihen.

Die neuesten Namen in Robinhoods Aktien-Portfolio sind Galaxy (GLXY), Webull (BULL) und Synopsys (SNPS).

Tom Wan, ein Forschungsanalyst, der die Expansion seit fast sechs Monaten trac, sagte: „Robinhood-EU-Nutzer haben dank der Tokenisierung jetzt eine größere Auswahl an US-Aktien, Wertpapieren und ETFs.“

Bereits im Juni berichtete Cryptopolitan , dass Robinhood eigens zu diesem Zweck eine eigene Layer-2-Blockchain auf Arbitrum entwickelt hat, um europäischen Nutzern Zugang zu tokenisierten Versionen amerikanischer Wertpapiere zu ermöglichen. Diese Token repräsentieren jedoch kein direktes Eigentum an den tatsächlichen Aktien.

Stattdessen handelt es sich um Derivate, die an die Preise der zugrunde liegenden Vermögenswerte gekoppelt sind, aber gemäß dem MiFID II-Regelwerk ( tracüber Märkte für Finanzinstrumente II) reguliert werden.

Die Token sind so konzipiert, dass sie günstig und leicht zugänglich sind. Robinhood gibt an, dass außer einer Währungsumrechnungsgebühr von 0,1 % keine versteckten Gebühren anfallen. Man kann bereits mit 1 Euro (ca. 1,17 US-Dollar) handeln, und auch höhere Beträge sind rund um die Uhr verfügbar.

Doch nicht alle sind begeistert. Im Juli schaltete sich die litauische Zentralbank, die für die Regulierung von Robinhood in der EU zuständig ist, ein und forderte das Unternehmen auf, die rechtliche Struktur der Token zu erläutern. Vlad Tenev, der CEO des Unternehmens, erklärte, man sei offen für eine solche Überprüfung.

Robinhood treibt die Tokenisierung zusammen mit Kryptoderivaten und Übernahmen voran

Die Token-Offensive erfolgt kurz nachdem Robinhood Mikro-Futures-tracfür Bitcoin, XRPund Solanaeingeführt und Kryptowährungen damit stärker in seine Plattform integriert hat. Im Mai übernahm das Unternehmen WonderFi, eine kanadische Krypto-Plattform, für 179 Millionen US-Dollar.

Ziel ist es, die globale Reichweite zu vergrößern und mehr regulierte Kryptoaktivitäten auf der Plattform anzubieten.

Robinhood versucht auch, die US-Regulierungsbehörden zum Nachziehen zu drängen, indem das Unternehmen der Securities and Exchange Commission (SEC) einen vollständigen Vorschlag unterbreitet hat, in dem es um einen nationalen Rahmen bittet, der alle diese Real-World-Asset-Token (RWA) unter einem einheitlichen Regelwerk überwachen würde.

Trotz des ganzen Krypto-Hypes basiert Robinhoods Kerngeschäft weiterhin auf einem einzigen Faktor: Handelserlösen. Über 50 % der Einnahmen stammen direkt aus dem Handel, im Vergleich zu 16 % bei Charles Schwab.

Schwab erzielt den Großteil seines Umsatzes mit Bankprodukten, Altersvorsorgefonds und Beratergebühren. Dadurch ist Schwab in einem Abschwung weniger anfällig. Robinhood hingegen richtet sich an ein jüngeres, weniger vermögendes Publikum; also an Leute, die bei finanziellen Schwierigkeiten eher abspringen würden.

Robinhood ist sich dessen bewusst. Daher hat das Unternehmen in den letzten Jahren seine Plattform um weitere traditionelle Finanzinstrumente erweitert: Altersvorsorgeportfolios, hochverzinsliche Sparkonten und zuletzt die Übernahme von TradePMR, einem Netzwerk registrierter Anlageberater.

Der Deal wurde Anfang des Jahres abgeschlossen. Dennoch verfügen die Nutzer im Durchschnitt nur über ein Guthaben von 10.000 US-Dollar, was weniger als 4 % des Guthabens ausmacht, das Schwab-Kunden typischerweise vorhalten.