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Die deutsche BaFIN erteilt Trade Republic eine Kryptolizenz inmitten schleppender MiCA-Einführung
- Das in Deutschland ansässige Fintech-Unternehmen Trade Republic erhält die MiCA-Lizenz von der BaFIN.
- 25 Krypto-Firmen haben sich inzwischen MiCA-Lizenzen von verschiedenen Regulierungsbehörden in Europa gesichert, wobei Circle und OKX zu den größten gehören.
- Andere große Krypto-Firmen bewerben sich noch, aber es gibt Bedenken, dass die MiCA-Regeln Hunderte von Krypto-Firmen, insbesondere Startups, verdrängen könnten.
Der europäische Fintech-Riese Trade Republic hat von der deutschen Finanzmarktaufsicht (BaFin) eine vollständige Lizenz für das Anbieten von Kryptodienstleistungen erhalten. Damit ist Trade Republic das jüngste Unternehmen, das eine Lizenz im Rahmen des MiCA-Gesetzes (Market in Crypto Assets) erhalten hat.
Laut Patrick Hansen, der die Entwicklung auf X mitteilte, ist das Unternehmen nun berechtigt, Krypto-Assets zu verwahren, Aufträge auszuführen, Aufträge zu empfangen und weiterzuleiten sowie Krypto-Transfers im Namen von Kunden durchzuführen.
Die Lizenz erlaubt es Trade Republic, all diese Kryptodienstleistungen in den 30 Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) anzubieten. Allerdings wird das Unternehmen weiterhin auf Handelsplattformen und Market Maker angewiesen sein, um Transaktionen auszuführen.
Hansen bezeichnete diesen Schritt als Beweis dafür, dass Finanzinstitute in der Region bereits jetzt Anstrengungen unternehmen, sich MiCA noch vor Ablauf der Übergangsfrist
Er sagte:
„Das Rennen ist eröffnet: Neobanken, Broker, andere Fintechs und sogar traditionelle Banken arbeiten alle schnell daran, sich ihre MiCA-Lizenzen zu sichern, bevor die Übergangsfristen enden.“
Die Übergangsfrist für die einheitliche Kryptoregulierung in Europa ist der Zeitraum, in dem Kryptounternehmen in der EU ohne MiCA-Lizenz operieren können. Sie endet voraussichtlich Anfang Juli 2026 oder sobald die Regulierungsbehörde den antragstellenden Unternehmen eine Zulassung erteilt oder verweigert.
Trade Republic zählt zu den führenden Online-Brokern Europas mit einem verwalteten Vermögen von über 100 Milliarden Euro und acht Millionen Kunden in mehreren europäischen Ländern. Anfang des Jahres expandierte das Unternehmen nach Italien.
25 Unternehmen haben sich MiCA-Lizenzen gesichert
Die Zulassung von Trade Republic durch die BaFIN zur Erbringung von Kryptodienstleistungen bedeutet, dass nun 25 Unternehmen eine Lizenz im Rahmen des MiCA-Gesetzes erhalten haben. Dies verdeutlicht, wie schleppend der Lizenzierungsprozess in Europa verläuft, obwohl MiCA erst im Dezember 2024 vollständig in Kraft trat.
Es gibt Bedenken, dass der regulatorische Ansatz der Region ihren Bemühungen, Krypto-Unternehmentrac, schaden könnte, insbesondere da andere Regulierungsbehörden in Asien, den USA und dem Nahen Osten der Branche gegenüber toleranter geworden sind.
Es scheint jedoch, dass Unternehmen weiterhin Anstrengungen unternehmen, die neuen regulatorischen Standards in Europa zu erfüllen. Interessanterweise führt die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin die Liste der Länder mit der höchsten Genehmigungsquote an: Sie lizenziert Unternehmen in neun von 25 Ländern. Hansen merkte an, dass dies 36 % aller regulierten Krypto-Dienstleister auf dem Kontinent ausmacht.
Bislang scheint Circle, der Emittent des Stablecoins USDC, der größte Name zu sein, der eine Lizenz erhalten hat. Das Unternehmen ist nach wie vor der einzige von der MiCA lizenzierte globale Stablecoin-Emittent, nachdem es von der französischen ACPR als E-Geld-Institut zugelassen wurdetronsomit USDC und EURC ausgeben darf.
Weitere Krypto-Unternehmen, die Lizenzen erhalten haben, sind OKX, BitGo Europe, MoonPay, Hidden Road, Socios.com und BitState. Interessanterweise hat Ripple kürzlich Hidden Road übernommen, vermutlich um einen leichteren Zugang zum europäischen Markt zu erhalten.
Mögliche Auswirkungen von MiCA auf den europäischen Kryptosektor
Während einige große Krypto-Unternehmen bereits über MiCA-Lizenzen verfügen, sind andere, wie Binance, Kraken, Robinhood und Tether, derzeit nicht in der Region lizenziert. Obwohl die meisten von ihnen den Antragsprozess eingeleitet haben, besteht das Risiko, dass einige dieser Unternehmen in Europa nicht tätig werden können.
Tether hat beispielsweise bereits beschlossen, keine MiCA-Lizenz für seinen Stablecoin USDT zu beantragen, da die Anforderungen seiner Ansicht nach gefährlich für Stablecoins seien. Dies hat dazu geführt, dass MiCA-konforme Plattformen in der Region USDT vom Handel ausgesetzt haben.
Doch nicht nur große Unternehmen sind betroffen. Einige Experten befürchten, dass MiCA der Krypto-Startup-Szene in Europa nachhaltig schaden könnte, da die meisten Startups die Lizenzierungsstandards möglicherweise nicht erfüllen oder die Kosten des Verfahrens nicht tragen können.
Der Krypto-Anwalt Ilja Nikiforov prognostizierte, dass rund 75 % der in Europa registrierten Krypto-Unternehmen bis Mitte 2025 ihre Registrierung verlieren würden, wenn sie keine MiCA-Lizenz erhalten. Er fügte hinzu, dass die Finanzierung europäischer Krypto-Startups seit dem Höchststand im Jahr 2022 um mehr als 90 % zurückgegangen sei.
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