Federal Reserve: Wir wurden vom Zusammenbruch der SVB völlig überrascht

Der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, hat eingeräumt , dass die Federal Reserve vom plötzlichen Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) überrascht wurde, obwohl die Bank unter ihrer Aufsicht stand.

Das Scheitern der SVB hat Befürchtungen ausgelöst, dass anderen Banken angesichts rekordhoher Inflation und Kreditzinsen ein ähnliches Schicksal bevorstehen könnte.

Die Bank verfügte über ein Anleihenportfolio im Wert von 21 Milliarden Dollar, das hauptsächlich aus US-Staatsanleihen bestand, deren Wert aufgrund aufeinanderfolgender Zinserhöhungen zur Eindämmung der Inflation sank.

Als SVB bekannt gab, einen Nachsteuerverlust von 1,8 Milliarden Dollar erlitten zu haben und 2,25 Milliarden Dollar aufbringen zu wollen, geriet der Markt in Panik, was innerhalb von 24 Stunden zu einem Einbruch der Marktkapitalisierung um 160 Milliarden Dollar führte.

Die massenhaften Abhebungen führten zu einem Bankansturm, woraufhin die US-amerikanische Federal Deposit Insurance Commission eingriff und die SVB , um den Einlegern den Zugriff auf ihr Geld zu ermöglichen.

Powell hat eine interne Untersuchung der Ereignisse rund um die Insolvenz der SVB und die Aufsicht und Regulierung der Bank durch die Fed angeordnet. Vizepräsident Michael Barr leitet die Untersuchung und wird voraussichtlich nächste Woche aussagen.

Die US-Notenbank räumt Überprüfungsbedarf ein

Powell erklärte auf einer Pressekonferenz nach der Sitzung des Offenmarktausschusses der Federal Reserve, dass er sofort wusste, dass eine interne Untersuchung notwendig sei, als die Bank am 10. März ihre Pforten schloss. Powell versicherte, dass sein einziges Interesse darin bestehe, die Ursachen für die Fehlentwicklungen zudent.

Powells jüngste Äußerungen zur SVB erfolgen zeitgleich mit der Ankündigung der US-Notenbank, die Leitzinsen um 25 Basispunkte anzuheben. Diese Maßnahme hat bei US-Senatorin Elizabeth Warren Frustration über Powell ausgelöst, der die Zinsen nun neunmal in Folge auf 5 % angehoben hat.

In einem Interview mit CNN am 22. März erklärte Warren: „Ich halte ihn für eine Gefahr in diesem Amt. Zinserhöhungen in diesem Ausmaß hat es in der modernen Wirtschaft noch nie gegeben.“ Sie fügte hinzu, die Zinserhöhungen bergen das Risiko, „unsere Wirtschaft in eine Rezession zu stürzen“

Powell versichert den Einlegern

Powell betonte, dass das US-amerikanische Bankensystemtronund widerstandsfähig sei. Er räumte jedoch ein, dass die jüngsten Insolvenzen einiger Regionalbanken ripple haben und die Wirtschaft bremsen könnten.

Auf der Pressekonferenz bezeichnete Powell das Bankensystem als „solide und widerstandsfähig“, sagte aber, die Zentralbank beobachte eine Veränderung in der Kreditverfügbarkeit für Verbraucher und Unternehmen.

Powell merkte an, dass sich die Einlagenströme in der vergangenen Woche stabilisiert hätten und die Amerikanerdent könnten, dass ihr Geld sicher sei, vermied es jedoch, explizit zu sagen, dass nun alle Einlagen garantiert seien.

Ich möchte damit sagen, dass wir, wie Sie gesehen haben, über die Instrumente verfügen, um Einleger zu schützen, wenn die Wirtschaft oder das Finanzsystem ernsthaft gefährdet sind, und wir sind bereit, diese Instrumente einzusetzen. Ich denke, Einleger sollten davon ausgehen, dass ihre Einlagen sicher sind.

Jesse Powell

Der Zusammenbruch der SVB hat die Aufsichtsfunktion der Federal Reserve über Banken verstärkt in den Fokus gerückt, insbesondere seitens Senatorin Warren. Die von Powell eingeleitete interne Untersuchung wird hoffentlich die Ereignisse, die zum Scheitern der SVB führten, besser aufklären und dazu beitragen, ähnlichedentin Zukunft zu verhindern.