Federal Reserve erlässt Zustimmungserklärung an Silvergate Bank zum Rückzug der Geschäfte und zur Liquidation

Um die freiwillige Selbstliquidation, die Silvergate Bank Anfang dieses Jahres ankündigte, zu erleichtern, hat der Federal Reserve Board eine Zustimmungserklärung an die Bank und ihre Muttergesellschaft, Silvergate Capital Corporation, erlassen. Die Erklärung zielt darauf ab, einen geordneten Rückzug der Bankgeschäfte sicherzustellen und gleichzeitig die Interessen der Einleger und des Einlagensicherungsfonds zu schützen.

Silvergate Bank, eine der großen kryptofreundlichen Banken, machte im März Schlagzeilen, als sie Pläne zur Schließung der Geschäfte aufgrund der jüngsten Branchen- und Regulierungsentwicklungen bekannt gab. Nach dem Zusammenbruch der Kryptobörse FTX im November 2022 ergaben von der Federal Reserve durchgeführte Prüfungen erhebliche Mängel bei der Silvergate Bank. Die Bank verzeichnete einen Rückgang der Einlagen von kryptoasset-bezogenen Kunden, was zu Finanzierungs- und Liquiditätsproblemen führte.

Zustimmungserklärung und Plan zur Selbstliquidation

Die von der Federal Reserve Board erteilte Zustimmungserklärung gewährt der Silvergate Bank und der Silvergate Capital Corporation eine Frist von 10 Tagen, um einen Selbstliquidationsplan einzureichen, der den Anforderungen in Kalifornien und auf Bundesebene entspricht. Der Plan muss den Schutz der Einlagen der Kunden priorisieren und einen geordneten Rückzugsprozess gewährleisten.

Beamte der Federal Reserve und das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation werden den vorgeschlagenen Selbstliquidationsplan von Silvergate eng überwachen und genehmigen. Um Transparenz zu wahren und die Interessen der Stakeholder zu schützen, unterliegen die Führungskräfte von Silvergate Einschränkungen beim Erhalt von „Golden-Parachute-Zahlungen“ und bei der Änderung von Verantwortlichkeiten während des Abwicklungsprozesses.

Auswirkungen und Kippel-Effekt

Die Entscheidung der Silvergate Bank, die Geschäfte abzuwickeln, hat die Kryptoindustrie erheblich beeinflusst. Sie war die erste große kryptofreundliche Bank, die ihre Schließung ankündigte, gefolgt von der Silicon Valley Bank und der Signature Bank. Die Vorwürfe, die die Silvergate Bank mit dem Zusammenbruch von FTX in Verbindung brachten, veranlassten digitale Asset-Unternehmen wie Coinbase, Paxos, Gemini usw., ihre finanziellen Verbindungen zur Bank zu trennen.

Über die unmittelbaren Auswirkungen hinaus sah sich Silvergate Capital Corporation, die Muttergesellschaft der Bank, ihren Herausforderungen gegenüber. Die jüngste Streichung ihrer Aktien von der New York Stock Exchange (NYSE) markierte einen erheblichen Rückschlag. Silvergate-Aktien, die im November 2021 noch fast 240 US-Dollar pro Aktie wert waren, werden jetzt an den OTC Markets zu etwa 1 US-Dollar gehandelt. Die Streichung, bestätigt am 11. Mai 2023, signalisierte den Beginn des Liquidationsprozesses, der bis November abgeschlossen sein soll.

Die Schließung der Silvergate Bank hatte auch einen Kippel-Effekt auf andere Regionalbanken an der Westküste. Die Silicon Valley Bank und die Signature Bank sahen sich erheblichen Schwierigkeiten gegenüber, und Anfang Mai stand die First Republic Bank vor der Schließung und wurde von der Federal Deposit Insurance Corporation übernommen.

Die Zustimmungserklärung der Federal Reserve Board markiert einen entscheidenden Schritt im Abwicklungs- und Liquidationsprozess der Silvergate Bank. Während der Schutz der Einlagen der Kunden priorisiert wird, werden die Aufsichtsbehörden die Umsetzung des von Silvergate vorgeschlagenen Selbstliquidationsplans eng überwachen. Die Schließung der Bank unterstreicht die sich wandelnde Landschaft und die regulatorischen Herausforderungen, denen Finanzinstitute in der Kryptoindustrie gegenüberstehen. Da sich die Branche weiterentwickelt, werden regulatorische Klarheit und umfassende Gesetzgebung Stabilität und Transparenz im Sektor gewährleisten.