Chinesische Untergrundbanken sind das finanzielle Rückgrat organisierter Kriminalitätsgruppen weltweit: TRM Labs
- TRM Labs hat einen Bericht veröffentlicht, der detailliert beschreibt, wie chinesische Underground-Banken – ein bevorzugtes Instrument organisierter Kriminalität – funktionieren und welche Strategien zu ihrer Bekämpfung eingesetzt werden können.
- TRM gibt an, dass zwischen diesen Banken und kriminellen Gruppen in einem weltweiten Netzwerk eine symbiotische Beziehung besteht.
- Berichten zufolge hat das Bestehen dieser Banken zudem einen illegalen Schattenkanal ermöglicht, der unter anderem den Drogenhandel zwischen Amerika und China begünstigt.
Laut einem Bericht von TRM Labs aus Mai 2025 sind chinesische Untergrundbanknetzwerke für die Operationen organisierter Kriminalitätsgruppen weltweit kritisch geworden.
Diese Netzwerke, auch bekannt als „fei qian“ oder fliegendes Geld, operieren im Verborgenen und funktionieren außerhalb traditioneller Bankvorschriften und erleichtern dadurch eine Reihe illegale Aktivitäten, vom Drogenhandel bis hin zu Cyberkriminalität.
Die symbiotische Beziehung zwischen globalen Kriminalitätsnetzwerken und chinesischen Untergrundbanken
Laut dem Bericht von TRM Labs besteht eine symbiotische Beziehung zwischen chinesischen Untergrundbanken und organisierten Kriminalitätsgruppen weltweit, die außerhalb der regulatorischen Aufsicht operiert.
Es ist bekannt, dass diese Netzwerke informelle Werttransfersysteme wie „Spiegelbörsen“ nutzen, um Gelder grenzüberschreitend zu bewegen, was ihnen hilft, die AML-Alarme in regulierten Bankensystemen nicht auszulösen.
Dieses Netzwerk ermöglicht es einem Makler in den USA, Drogenkartell-Geld zu sammeln und äquivalenten Wert in China bereitzustellen – oft in Kryptowährung oder durch handelsbasierte Geldwäsche (TBML) – ohne grenzüberschreitende Überweisungen.
Auf diese Weise konnten Kartelle illegale Einnahmen zurückführen und gleichzeitig wohlhabenden chinesischen Kunden, die an Kapitalflucht interessiert sind, helfen, Chinas strenge Kapitalverkehrskontrollen zu umgehen, was eine gegenseitig vorteilhafte Partnerschaft schafft.
TRM Labs sagt, dass die Reichweite dieser Netzwerke sich nun global erstreckt und sie in der Lage sind, eine vielfältige Klientel aus kriminellen Organisationen von mexikanischen Kartellen bis hin zu nordkoreanischen Hackern zu bedienen.
Die Kartelle verlassen sich beispielsweise Berichten zufolge auf chinesische Untergrundbankiers, um Drogenerlöse zu waschen, wie in einem in Los Angeles ansässigen Ring, der über 50 Millionen US-Dollar an Drogeneinnahmen über Krypto- und handelsbasierte Schemen wusch.
Ähnlich verlassen sich nordkoreanische Hacker auf chinesische Over-the-Counter (OTC)-Makler, um gestohlene digitale Vermögenswerte in Fiat-Währung oder Rohstoffe umzuwandeln und so globale Sanktionen zu umgehen.
Das symbiotische Ökosystem gedeiht durch die Fähigkeit von Untergrundbanken, als Brücke zwischen der barlastigen kriminellen Unterwelt und der formalen Wirtschaft zu fungieren. Es hängt von verschlüsselten Kommunikationsplattformen wie WeChat und Telegram ab und nutzt regulatorische Lücken in Jurisdiktionen mit schwacher Aufsicht aus, um sicherzustellen, dass illegale Gelder unklar bleiben.
Die Finanzpipeline für den Drogenhandel
Ein besonders beunruhigender Aspekt chinesischer Untergrundbanknetzwerke ist, dass ihre Fähigkeiten sie zu einer schattenhaften Finanzpipeline entwickelt haben, die illegale Aktivitäten, insbesondere den lukrativen Drogenhandel zwischen Amerika und China, fördert.
TRMs Bericht behauptet, das System, das außerhalb regulierter Kanäle operiert, ermögliche Kartellen wie Sinaloa, jährlich Hunderte von Millionen zu waschen, während chinesische Makler von kleinen Provisionen, typischerweise 1-2 %, profitieren.
Die zunehmende Akzeptanz von Krypto hat diese Pipeline revolutioniert, da sie es diesen Gruppen ermöglicht, schnellere, größere und anonymere Transaktionen durchzuführen. Zum Beispiel berichtete TRM Labs über Fälle, in denen mit der Sinaloa-Kartell verbundene Geldwäscher in den USA Drogengeld in Krypto-Geldautomaten oder Börsen einzahlten, es in Bitcoin umwandelten und es an von China kontrollierte Wallets übertrugen.
Diese Gelder werden dann verwendet, um Vorläuferchemikalien für die Fentanyl-Produktion oder andere Waren zu kaufen, die in den Drogenhandel reinvestiert werden. Die Pipeline fördert nicht nur die Opioid-Krise, sondern unterstützt auch eine breitere illegale Wirtschaft, einschließlich der Umgehung nordkoreanischer Sanktionen und russischer militärischer Lieferketten.
Die Unterbrechung der Pipeline wird fortschrittliche Blockchain-Analytik, internationale Zusammenarbeit und proaktive Maßnahmen erfordern, wie die gezielte Bekämpfung von Knotenpunkten wie OTC-Maklern.
Es gab erfolgreiche Fälle, wie die Sperrung von Konten, die mit nordkoreanischen Geldwaschern im Jahr 2022 verbunden waren, durch Binance. Die ständige Innovation der Netzwerke bedeutet jedoch, dass Strafverfolgungsbehörden wachsam bleiben und ihre Arbeit noch besser beherrschen müssen.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
