سيشهد مفهوم "المال" في الولايات المتحدة تحولاً جذرياً، وهذا ليس مجرد كلام بيروقراطي مبهم. فالحكومة عازمة على إخضاع العملات المشفرة لنفس قواعد cashالتقليدية، وفقاً لوزارة الخزانة.
يهدف هذا إلى ضمان خضوع العملات الرقمية لنفس قواعد العملات الورقية، دون أي استثناءات. ويُقال إن هذا كله جزء من خطة أوسع لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
الحملة الأمنية
لا تعمل وزارة الخزانة الأمريكية بمفردها. بل تتدخل جهات بارزة مثل شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) لضمان تطبيق هذه التغييرات على نطاق واسع، لا أن تبقى حبراً على ورق.
وضعت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بالفعل مجموعة من القواعد المقترحة. ومن أبرز هذه الخطوات قاعدة جديدة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020. كما تعمل الشبكة على مراجعة متطلبات العناية الواجبة بالعملاء.
يرتبط هذا بقانون شفافية الشركات، الذي يطالب المؤسسات المالية بتحسين أدائها عندما يتعلق الأمرdentهوية من تتعامل معهم.
لكن مهلاً، هناك المزيد. لا تقتصر اهتمامات السلطات الفيدرالية على العملات المشفرة فحسب، بل توسّع نطاقها ليشمل قطاعات أخرى أيضاً. تخطط شبكةdentالجرائم المالية (FinCEN) لتطبيق قواعد جديدة على معاملات العقارات السكنية، تستهدف تحديداً عمليات نقل العقاراتdentغير الممولة إلى الكيانات القانونية أو الصناديق الاستئمانية.
هذا يعني أنه إذا كنت تحاول تحويل الأموال باستخدام العقارات، فمن الأفضل أن تكون مستعدًا للإبلاغ عن كل خطوة. كما أن مستشاري الاستثمار ليسوا بمنأى عن المسؤولية، إذ تعمل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) على وضع قاعدة نهائية لتحديد الحد الأدنى من المعايير لبرامج مكافحة غسل الأموال لبعض مستشاري الاستثمار.
سيتعين على هؤلاء المستشارين أيضاً الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه مباشرةً إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، تماماً كما تفعل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. وتقوم FinCEN أيضاً بتحديث defiلتشمل منصات التمويل التي تساعد في التمويل الجماعي.
العملات المشفرة في مرمى النيران
لنعد إلى الموضوع الرئيسي: العملات المشفرة. يعمل مجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي وشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) معًا لضمان أن يشمل defi"النقود" بموجب قانون السرية المصرفية العملات المشفرة.
إنهم يخططون لإصدار اقتراح منقح يوضح الأمر بشكل قاطع: سيتم التعامل مع المعاملات المحلية والعابرة للحدود التي تتضمن "العملة الافتراضية القابلة للتحويل" بنفس طريقة التعامل مع التحويلات المالية التقليدية.
لكن هذا ليس كل شيء. سيشمل هذا defiالجديد أيضاً الأصول الرقمية التي تتمتع بصفة العملة القانونية. لذا، سواءً كانت cash الرقمية بديلاً عن الدولار أو مجرد وسيلة للتداول بالعملات الورقية، فإن السلطات الفيدرالية ستراقبك.
وعلاوة على ذلك، تُصدر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قانونًا يستهدف الأشخاص المتورطين في تجارة الآثار. سيُعتبر أي شخص يتاجر بالآثار مؤسسة مالية بموجب قانون السرية المصرفية، وسيخضع لنفس القواعد الصارمة.
