التمويل اللامركزيأحدث التمويل اللامركزي، المعروف باسم DeFi، موجات في عالم التمويل، مما أدى إلى الابتكار والتعطيل في النظام البيئي المالي التقليدي. مع استمرار تزايد الاهتمام بـ DeFi ، من الضروري فهم الحقائق والميزات الأساسية التي defiهذا المشهد المالي الثوري.
في دليل Cryptopolitan هذا ، قمنا بتجميع 10 حقائق يجب أن تعرفها عن DeFi. لكن قبل أن ننتقل إليهم ، دعونا نناقش الأساسيات.
ما هو التمويل اللامركزي (DeFi)؟
يغطي التمويل اللامركزي الانتقال من الأنظمة المالية المركزية التقليدية إلى التقنيات اللامركزية. يوفر النظام البيئي DeFi مجموعة متنوعة من الأدوات المالية والبروتوكولات المتكاملة مثل منصات الإقراض والاقتراض والعملات المستقرة والمزيد.
أصبح التمويل اللامركزي هو القطاع الأكثر نشاطًا في مجال البلوكشين، حيث يقدم حالات استخدام متنوعة للأفراد والمطورين والمؤسسات. وهو يعمل بشكل مختلف عن نظامنا المالي التقليدي، الذي يعتمد على البنية التحتية المركزية التي تديرها السلطات المركزية والمؤسسات والوسطاء.
على سبيل المثال، توفر سلسلة كتل Ethereum بنية تحتية لا مركزية يتم بناء البروتوكولات والمنصات المالية عليها وإطلاقها من خلال دمجtracالذكية غير القابلة للتغيير.
يتمثل التقدم الكبير في DeFi في أنه يفتح إمكانيات جديدة لاستخدام أصول التشفير التي لم تكن ممكنة مع الأصول التقليدية مثل العملات الورقية. تمكّن Blockchains تطبيقات فريدة مثل التبادلات اللامركزية والأصول الاصطناعية والقروض السريعة. يوفر هذا التحول في البنية التحتية المالية مزايا مختلفة ، بما في ذلك تقليل المخاطر وزيادة الثقة.
ما هي بعض حالات استخدام DeFi؟
التمويل اللامركزي (DeFi) هو نظام بيئي ثوري يشمل حالات استخدام متنوعة تعمل على تغيير نماذج التمويل التقليدية. دعونا نلقي نظرة على بعض حالات الاستخدام الشائعة في العالم الحقيقي لـ DeFi.
- إدارة الأصول : يدير المستخدمون استثماراتهم ويتحكمون فيها على DeFi بدون وسطاء ، مما يتيح إدارة شفافة وفعالة.
- التأمين : DeFi حلول تأمين لامركزية ، مما يسمح للمستخدمين بتأمين أصولهم واستثماراتهم ضد الأحداث غير المتوقعة.
- الإقراض والاقتراض : يمكن للمستخدمين الوصول إلى خدمات الإقراض والاقتراض اللامركزية ، والاستفادة من الرسوم المنخفضة ، والمعاملات الأسرع ، والوصول بلا حدود.
- تداول الهامش : يستفيد المتداولون من أصولهم في DeFi بالهامش ، مما يتيح عوائد أعلى مع الحفاظ على السيطرة على أموالهم.
- الأسواق : DeFi تبادل السلع أو الخدمات أو الأصول الرقمية من نظير إلى نظير دون وسطاء ، مما يضمن أسعارًا عادلة وشفافة.
- المدفوعات : يقوم المستخدمون بإرسال واستقبال معاملات بلا حدود وفورية ومنخفضة الرسوم على منصات الدفع اللامركزية.
- العملات المستقرة : enj بقيمة ثابتة من خلال الأصول المشفرة المرتبطة بأصول مستقرة مثل العملات الورقية ، مما يقلل من مخاطر التقلبات.
- Staking : يربح المستخدمون مكافآت من خلال المشاركة في عملية التحقق من الشبكة ، مثل تأمين الشبكة أو تأكيد المعاملات.
- الأصول الاصطناعية : DeFi بإصدار الأصول الاصطناعية وتداولها ، مما يؤدي إلى تكرار قيمة الأصول الأخرى مع توفير إمكانية التعرض بدون ملكية.
- الترميز : تصبح الأصول قابلة للقسمة بسهولة ، وتتميز بالسيولة ، ويمكن الوصول إليها من خلال عملية الترميز في DeFi ، مما يوسع فرص الاستثمار.
- التداول : DeFi إمكانية تبادل الأصول الفعال والآمن من نظير إلى نظير برسوم أقل وأسواق يسهل الوصول إليها.
أهم 10 حقائق يجب أن تعرفها عن DeFi
Bitcoin هو أول DeFi
وضعت Bitcoin الأساس للتمويل اللامركزي (DeFi). قدم عملة رقمية لامركزية وشفافة وآمنة تعمل بدون سلطات أو بنوك مركزية. أثار هذا النهج المبتكر للتمويل ثورة في الصناعة التي توفر قدرًا أكبر من الحرية المالية وإمكانية الوصول والفرص للمستخدمين في جميع أنحاء العالم. تمثل شبكة Bitcoin أول حالة استخدام لـ DeFi وقد مهدت الطريق للنمو السريع والتوسع في تطبيقات ومنصات DeFi .
تعمل معظم تطبيقات DeFi على سلسلة Ethereum blockchain
تم إطلاق Ethereum blockchain في عام 2015 ، وهو النظام الأساسي الأكثر شعبية لبناء ونشر تطبيقات DeFi . تتيح إمكاناتtracالذكية والنظام البيئي القوي للمطورين إنشاء العديد من تطبيقات التمويل اللامركزية مثل التبادلات اللامركزية (DEXs) ومنصات الإقراض والاقتراض وبروتوكولات التأمين والمزيد. إن تعدد الاستخدامات والقدرة على التكيف في Ethereum blockchain جعلها الخيار المفضل للمطورين الذين يتطلعون إلى الابتكار وتوسيع نطاق DeFi . جعلت مرونة Ethereumوتطورها المستمر واعتمادها على نطاق واسع الخيار الرائد لاستضافة مشاريع DeFi ، وتعزيز الابتكار ودفع نمو نظام DeFi البيئي.
تعتبر العملات المستقرة حاسمة بالنسبة لـ DeFi
تعتبر العملات المستقرة حاسمة بالنسبة لـ DeFi لأنها توفر وسيطًا ثابتًا للتبادل وتخزين القيمة في سوق متقلب. نظرًا لأنها مرتبطة بأصول مستقرة نسبيًا مثل fiat USD ، فإنها تقلل من مخاطر تقلبات الأسعار ، وتمكن المستخدمين من إجراء المعاملات والاستثمار والمشاركة في تطبيقات DeFi بمزيد من الثقة والقدرة على التنبؤ. يعزز هذا الاستقرار اعتماد واستخدام منصات DeFi على نطاق أوسع ، حيث يتيح للمستخدمين إدارة المخاطر بشكل أكثر فعالية ، وتسهيل المعاملات ، والمشاركة في مختلف الخدمات المالية مثل الإقراض والاقتراض والتداول دون قلق كبير بشأن تقلبات العملة. بعض الأمثلة الشائعة هي USDT و USDC و BUSD.
MetaMask هي محفظة DeFi الأكثر شهرة في العالم
MetaMask هي محفظة تشفير و DeFi تعمل كبوابة للشبكة اللامركزية وتوفر وصولاً آمنًا وسهل الاستخدام إلى منصات التمويل اللامركزية. باستخدام MetaMask ، يمكن للمستخدمين إدارة أصولهم الرقمية وتوقيع المعاملات والتفاعل معtracالذكيين ، مما يجعلها أداة أساسية لعشاق DeFi . تنبع شعبية MetaMask من سهولة استخدامه وتوافقه مع المتصفحات والأجهزة المختلفة وميزات الأمان القوية. أدى اعتمادها الواسع النطاق إلى جعل MetaMask المحفظة المفضلة للمستخدمين الذين يتطلعون إلى استكشاف تطبيقات ومنصات DeFi والتفاعل معها.
تقدم DeFi مجموعة من الخدمات المالية
يشمل DeFi مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الإقراض والاقتراض ، وإدارة الأصول ، والتأمين ، والتداول بالهامش ، والأسواق ، والمدفوعات ، والرهانات ، والأصول الاصطناعية ، والترميز ، والتداول. من خلال الاستفادة من تقنية blockchaintracالذكي ، تعمل DeFi على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية وتمكين الأفراد في جميع أنحاء العالم ، بغض النظر عن وضعهم الاجتماعي والاقتصادي. يتم تقديم هذه الخدمات عادةً من قبل المؤسسات المالية التقليدية ، لكن منصات DeFi توفر بدائل أكثر سهولة وفعالية وشفافية تلبي مجموعة متنوعة من احتياجات المستخدمين.
معاملات DeFi شفافة وغير قابلة للتغيير
تضمن تقنية Blockchain أن معاملات DeFi شفافة وغير قابلة للتغيير. يتيح ذلك للمستخدمين تدقيق المعاملات tracالأصول ، مما يتيح نظامًا ماليًا أكثر انفتاحًا وخضوعًا للمساءلة. تساعد ثبات سجلات blockchain على حماية المستخدمين من الاحتيال والعبث والأنشطة الضارة الأخرى ، حيث إنه من المستحيل فعليًا التلاعب ببيانات المعاملات. يعد هذا المستوى من الأمان والشفافية أمرًا حاسمًا في تعزيز الثقة بين مستخدمي DeFi والترويج لاعتماد التمويل اللامركزي كبديل عملي للخدمات المالية التقليدية.
DeFi يزيل الوسطاء
تعمل تطبيقات التمويل اللامركزية على أساس نظير إلى نظير ، مما يمكّن المستخدمين من التعامل والتفاعل بشكل مباشر دون الحاجة إلى مشاركة طرف ثالث. يؤدي هذا إلى خفض الرسوم وزيادة الكفاءة ، مما يجعل DeFi بديلاًtracللخدمات المالية التقليدية. يقلل غياب الوسطاء أيضًا من مخاطر حدوث نقاط فشل فردية ويحسن المرونة الكلية للنظام المالي. من خلال تمكين الأفراد من السيطرة على شؤونهم المالية ، تساهم DeFi في اقتصاد عالمي أكثر لامركزية وإنصافًا.
أسعار الفائدة أفضل
غالبًا ما تقدم منصات DeFi أسعار فائدة أفضل على الإقراض والاقتراض مقارنة بالمؤسسات المالية التقليدية. نظرًا لأن DeFi يقضي على الوسطاء ، يتم نقل وفورات التكلفة إلى المستخدمين ، مما يؤدي إلى المزيد من معدلاتtrac. يمكن أن يفيد هذا كل من المقترضين ، الذين يمكنهم الحصول على قروض بمعدلات منخفضة ، والمقرضين ، الذين يمكنهم كسب عوائد أعلى على استثماراتهم. تعد معدلات الفائدة التنافسية هذه ممكنة لأن منصات DeFi تستفيد من الخوارزمياتtracالذكية والشبكات اللامركزية لتحديد أسعار السوق بناءً على ديناميكيات العرض والطلب. يتيح هذا النهج المبتكر لتحديد سعر الفائدة لمنصات DeFi تقديم أسعار أفضل مقارنة بالخدمات المصرفية التقليدية.
تتمتع DeFi برسوم أقل مقارنة بالتمويل التقليدي
عادةً ما تكون رسوم تطبيقات DeFi أقل من نظيراتها التقليدية ، لأنها تقضي على الوسطاء وتعتمد على عمليات مؤتمتة وفعالة. يمكن أن تجعل الرسوم المنخفضة الخدمات المالية أكثر سهولة وجاذبية ، خاصة للمستخدمين في البلدان النامية أو أولئك الذين لديهم وصول محدود إلى الخدمات المصرفية التقليدية. كما تسمح وفورات التكلفة المرتبطة بالتمويل اللامركزي بمعاملات أصغر وقروض متناهية الصغر ، مما يمكّن المستخدمين من الانخراط في أنشطة مالية مختلفة مع الحد الأدنى من الحواجز المالية.
DeFi لديه القدرة على تعطيل التمويل التقليدي
التمويل اللامركزي لديه القدرة على إحداث ثورة في الصناعة المالية من خلال تقديم خدمات أكثر سهولة وشفافية وشمولية. مع استمرار نمو ونضج DeFi ، من المحتمل أن تعيد تشكيل كيفية إدارة الأشخاص لأموالهم واستثمارهم ومعاملاتهم. إن الجمع بين الرسوم المنخفضة ، ومعدلات الفائدة الأفضل ، وزيادة إمكانية الوصول ، والاعتماد المنخفض على الوسطاء يجعل DeFi بديلاًtracللأنظمة المالية التقليدية.
فوائد التمويل اللامركزي (DeFi)
- قابلية البرمجة : DeFi من قابلية برمجة المخالفات الذكية trac مما يسمح للمطورين بإنشاء تطبيقات مالية مرنة وقابلة للتخصيص. trac الذكية هي اتفاقيات ذاتية التنفيذ تعمل على شبكات blockchain ويمكن برمجتها لتضمين مختلف الأدوات المالية والبنود والشروط.
- الثبات : يضمن الثبات أنه بمجرد تسجيل المعاملة ، لا يمكن تغييرها أو العبث بها. هذه الخاصية ضرورية في الحفاظ على سلامة ومصداقية DeFi . لا تحمي الثبات المستخدمين من الاحتيال والأنشطة الخبيثة فحسب ، بل تساعد أيضًا في إنشاء نظام مالي شفاف وخاضع للمساءلة.
- قابلية التشغيل البيني : قابلية التشغيل البيني هي قدرة DeFi على التفاعل ومشاركة البيانات بسلاسة مع شبكات وبروتوكولات blockchain الأخرى. تتيح هذه الميزة للمستخدمين الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات والمنتجات المالية دون أن يقتصروا على نظام أساسي أو نظام بيئي واحد. تعمل إمكانية التشغيل البيني على تعزيز الابتكار ، حيث يمكن للمطورين البناء على الأنظمة الأساسية الحالية وإنشاء حلول جديدة ومتكاملة توفر وظائف محسنة وتجارب المستخدم.
- الشفافية : الشفافية هي سمة أساسية للتمويل اللامركزي الذي يعزز الثقة في DeFi . تتيح تقنية Blockchain الوصول الشفاف إلى بيانات المعاملات ، مما يسمح للمستخدمين بمراقبة الأنشطة المالية ومراجعتها في الوقت الفعلي.
- بدون إذن : DeFi غير مسموح بها ، مما يعني أنها مفتوحة للجميع ، بغض النظر عن موقعها أو وضعها المالي أو سجلها الائتماني. تجعل هذه الشمولية DeFi في متناول مجموعة واسعة من المستخدمين الذين قد لا يتمكنون من الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية بسبب الحواجز الجغرافية أو الاقتصادية أو التنظيمية. قيود.
- الحراسة الذاتية : تعد الحراسة الذاتية ميزة كبيرة لـ DeFi ، لأنها تتيح للمستخدمين الحفاظ على السيطرة المباشرة على أصولهم ومفاتيحهم الخاصة. هذه الميزة تلغي الحاجة إلى الاعتماد على جهات خارجية مثل البنوك ، والتي يمكن أن تتعرض لعمليات اختراق أو إفلاس أو مخاطر أخرى.
الخاتمة
تسلط الحقائق العشر المقدمة في هذه المقالة الضوء على الميزات والفوائد والإمكانات الفريدة للتمويل اللامركزي (DeFi) في إعادة تشكيل المشهد المالي. مع استمرار تطور DeFi واكتساب trac، من المهم فهم جوانبها المختلفة وآثارها على مستقبل التمويل. من خلال الاستفادة من نقاط القوة في DeFi، يمكننا العمل على إنشاء نظام مالي أكثر إنصافًا ويمكن الوصول إليه وآمنًا للجميع. أثناء استكشاف عالم DeFi، ضع هذه الحقائق في الاعتبار لاتخاذ قرارات مستنيرة وتقدير تأثير وإمكانات هذا النظام البيئي المالي المبتكر.
