لاعبو الكريبتو في كوريا الجنوبية يطلقون معارضة قوية لنظام الإبلاغ الصارم لمكافحة غسيل الأموال
- اعتراضت DAXA، ائتلاف يتألف من 27 منصة تداول، على الإبلاغ التلقائي عن المعاملات التي تتجاوز 6,800 دولار.
- في حال تمرير لوائح مكافحة غسيل الأموال المقترحة، سيقفز عدد التقارير السنوية للمنصات الكبرى بنسبة 85 ضعفاً، من 63 ألفاً إلى 5.4 مليون.
- في حال الموافقة عليها، ستدخل لوائح مكافحة غسيل الأموال حيز النفاذ في أغسطس 2026.
قدمت 27 مشغلاً مسجلاً للعملات المشفرة في كوريا الجنوبية اعتراضاً مشتركاً في 29 أبريل ضد قواعد مقترحة لمكافحة غسل الأموال.
ستفرض القواعد المقترحة عليهم الإبلاغ عن كل معاملة تزيد عن 10 ملايين وون (حوالي 7000 دولار) إلى وحدة المخابرات المالية في البلاد.
ترفض البورصات قواعد مكافحة غسل الأموال المقترحة
قدم تحالف بورصات الأصول الرقمية (DAXA)، الذي يمثل خمس بورصات كورية رئيسية، بما في ذلك أوبت، وبيثامب، وكوينون، وكوربيت، وجوباكس، بالإضافة إلى 22 مشغلاً مرخصاً أصغر، اعتراضاً رسمياً على قواعد مكافحة غسل الأموال المقترحة من خلال بوابة التعليقات العامة التابعة لمعهد أبحاث التشريع في كوريا.
قانون كوريا الجنوبية الرئيسي لمكافحة غسل الأموال، قانون المعلومات المالية المحددة، يتطلب حالياً من مشغلي العملات المشفرة تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة المخابرات المالية (FIU) فقط عندما تكون لديهم أسباب معقولة للشك في النشاط غير المشروع.
ستتعامل التعديلات المقترحة مع جميع المعاملات التي تزيد عن 10 ملايين وون (حوالي 6800 دولار) على أنها مشبوهة بطبيعتها.
تقدر مجموعة DAXA أن التغيير سيؤدي إلى زيادة filings تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) لدى أكبر خمس بورصات من 63,408 في العام الماضي إلى ما يقرب من 5.5 مليون، أي زيادة بنسبة 85 ضعفاً.
ال القواعد المقترحة تقدم أيضاً قاعدة جديدة تجبر مشغلي العملات المشفرة على التحقق من دقة بيانات تعريف العملاء. جادلت DAXA بأن إضافة طبقة "تحقق" منفصلة تتجاوز ما يتطلبه القانون الحالي.
وفقاً للقواعد المقترحة، إذا فشلت بورصة العملات المشفرة في اتباع قواعد التحقق من العملاء، فقد تواجه تعليقاً كاملاً للعمل. لكن بالنسبة للبنوك التقليدية أو الشركات المالية الأخرى، تؤدي نفس المخالفة عادةً إلى غرامة فقط.
كانت كريبتوبوليتان قد ذكرت سابقاً في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. على الضغط التنظيمي الفريد الذي تواجهه صناعة العملات المشفرة. في وقت سابق من هذا العام، طرح زعيم كتلة حزب القوة الشعبية المعارض، سونغ إيون سوك، حجة مماثلة حول فرض الضرائب على أرباح العملات المشفرة. وقال لمسؤولي البورصات إن فرض ضرائب على أرباح العملات المشفرة مع إلغاء الضريبة المكافئة على استثمارات الأسهم يمثل معاملة غير عادلة.
تشديد البيئة التنظيمية في كوريا الجنوبية
تقوم الجهات التنظيمية في كوريا الجنوبية أيضاً بتشديد إشرافها على أسواق العملات المشفرة الكورية. Cryptopolitan في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. أن لجنة الخدمات المالية (FSC) فرضت متطلبات مراقبة جديدة في الوقت الفعلي على البورصات الكبرى بعد الدفع الخطأ لـ 620,000 بيتكوين بدلاً من 620,000 وون من قبل Bithumb في فبراير. يجب على البورصات الآن موازنة دفاترها الداخلية مع الاحتياطيات الفعلية كل خمس دقائق، بدلاً من كل 24 ساعة.
فرضت وحدة المخابرات المالية (FIU) أيضاً تعليقاً جزئياً للعمل لمدة ستة أشهر وغرامة قدرها 36.8 مليار وون (24.6 مليون دولار) على Bithumb بسبب حوالي 6.65 مليون مخالفة لقواعد مكافحة غسل الأموال. ال تم تعليق التعليق لاحقاً من قبل محكمة في سيول بعد أن قدمت البورصة أمرًا قضائيًا.
فاز مشغل Upbit، Dunamu، بتحدٍ قضائي مماثل، حيث تم إلغاء تعليق عمله لمدة ثلاثة أشهر. وتنازع Coinone الآن على عقوباتها الخاصة.
تنتهي فترة التعليقات العامة على قواعد مكافحة غسل الأموال المقترحة في 11 مايو. بعد ذلك، ستتم مراجعة التعديلات من قبل لجنة إصلاح اللوائح ووزارة تشريعات الحكومة.
تستهدف الحكومة حالياً تصويتاً نهائياً من مجلس الوزراء في يوليو. إذا تمت الموافقة، ستدخل بعض أجزاء القانون حيز التنفيذ في أقرب وقت من 20 أغسطس 2026، بينما سيتم تنفيذ أجزاء أخرى تدريجياً بدءاً من أوائل عام 2027.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
الأسئلة الشائعة
ما الذي تتطلبه قواعد مكافحة غسيل الأموال الكورية الجنوبية المقترحة من منصات الكريبتو؟
ستتطلب التعديلات المقترحة على المرسوم التنفيذي لقانون المعلومات المالية المحددة من مشغلي الكريبتو الإبلاغ عن جميع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 10 ملايين وون (حوالي 7,000 دولار) إلى وحدة الاستخبارات المالية كعمليات مشبوهة، بغض النظر عما إذا كانت لدى المنصة أسباب للشك في نشاط غير قانوني. وتقدر DAXA أن هذا سيؤدي إلى زيادة filings من أكبر خمس منصات بنسبة 85 ضعفاً، من حوالي 63,000 إلى أكثر من 5.4 مليون سنوياً.
متى ستبدأ قواعد مكافحة غسيل الأموال الجديدة الخاصة بالكريبتو في كوريا الجنوبية حيز النفاذ؟
تنتهي فترة التعليقات العامة في 11 مايو 2026، وتستهدف الحكومة الموافقة النهائية في يوليو. وستدخل بعض الأحكام حيز النفاذ في 20 أغسطس 2026، بينما سيتم تطبيق بعضها تدريجياً بين يناير وأغسطس 2027.
لماذا تعارض منصات العملات المشفرة الكورية الجنوبية تعديل مكافحة غسيل الأموال؟
تجادل DAXA بأن المرسوم يفرض التزامات إبلاغ جديدة غير مصرح بها بموجب القانون الأم، ويضع شرطًا للتحقق من بيانات العملاء يتجاوز ما ينص عليه التشريع، ويعرض مشغلي العملات المشفرة لتعليق الأعمال في حال انتهاكات كانت ستستدعي فقط غرامات في القطاعات المالية الأخرى.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تُجرى بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هانا كولي مور
هانا كاتبة ومحرّرة تمتلك خبرة تمتد لأكثر من عقد في كتابة المدونات وتغطية الفعاليات في مجال العملات الرقمية. في موقع كريبتوبوليتان، تساهم هانا في صفحة الأخبار من خلال تغطية وتحليل أحدث التطورات في مجالات التمويل اللامركزي (DeFi)، والأصول الواقعية (RWA)، وتنظيم العملات الرقمية، والذكاء الاصطناعي، وتقنيات الحدود الجديدة. تخرجت هانا من جامعة أركاديا بدرجة البكالوريوس في إدارة الأعمال.
