تستهدف هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية عمليات الاحتيال الصوتي المتعلقة بالعملات المشفرة في إطار تحديث النظام

بدأت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية (FSS) في إعادة بناء البرنامج الذي تستخدمه لاسترداد الأموال المسروقة من خلال التصيد الصوتي. 

سيؤدي هذا التغيير إلى تمكين البرنامج، اعتبارًا من شهر أكتوبر، من حساب وسداد الخسائر المحتفظ بها كعملة مشفرة بدلاً من حسابها فقط بالوون. 

ما الذي يتغير في طريقة حصول ضحايا التصيد الصوتي على تعويضات؟

يفترض محرك الحساب الخاص بهيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية، والذي يعيد الأموال المسروقة إلى ضحايا عمليات الاحتيال الصوتي، أن الأموال المسروقة للضحية كانت موجودة بالوون الكوري، مما جعلها غير قادرة على تعويض الأشخاص الذين تم استبدال أموالهم بأصول رقمية أو أخذها كعملات مشفرة بشكل كامل. 

سيقوم النظام الجديد للبرنامج بتطبيق نسبة استرداد تحدد نوع وكمية الرمز المميز المستحق لكل ضحية، إلى جانب القيمة المكتسبة في اللحظة التي تم فيها تجميد الدفعة. 

يجري أيضاً إعادة تصميم النظام لحلّ الحالات التي تُقسّم فيها عائدات الاحتيال على عدة حسابات ثم تُجمع لاحقاً، ولحساب المطالبات مسبقاً على دفعات بدلاً من حساب كل مطالبة على حدة. سيتمكن الضحايا من رؤية اسم الرمز المميز، وعدد الوحدات، وقيمة الربح المجمد في الإشعاراتtronالتي يتلقونها.

يرجع هذا التغيير إلى تعديل قانون استرداد أضرار الاحتيال في الاتصالات في 31 مارس لإدخال الأصول الافتراضية ضمن defiكل من الممتلكات المتضررة والممتلكات القابلة للاسترداد. 

يعني هذا التعديل أيضاً أن منصات مثل Upbit وBithumb وCoinone وKorbit وGOPAX ستكون ملزمة الآن بالامتثال لنفس التزامات البنوك في مجال منع التصيد الصوتي ومساعدة الضحايا. إذ يجب عليها التحقق من غرض المعاملات، ومراقبة الأموال المشبوهة بالتصيد، وتجميد المدفوعات على الحسابات التي تم الإبلاغ عنها، والمساعدة في إعادة أموال الضحايا.

متى ستدخل قواعد FSS الجديدة حيز التنفيذ؟ 

من المقرر أن يدخل قانون استرداد الأموال حيز التنفيذ اعتبارًا من الأول من أكتوبر، لكن هيئة الخدمات المالية ستعمل على نظامها من سبتمبر حتى نهاية نوفمبر، وهي مهمة تستغرق حوالي ثلاثة أشهر بميزانية قدرها 118.53 مليون وون. 

وقالت الهيئة التنظيمية إنها حددت فترة زمنية مدتها ثلاثة أشهر من أجل معالجة أي أعطال أو إصلاحات إضافية قد تظهر بعد بدء تشغيل النظام.

تعديل قانون استرداد الأموال في أعقاب سلسلة من القضايا التي تم فيها تحويل الأموال المسروقة عمداً عبر العملات المشفرة لتهريبها خارج البلاد. وقد حذرت هيئة الرقابة المالية مؤخراً من مخطط يقوم فيه المحتالون بالسيطرة على الحسابات المصرفية للمقترضين ذوي الجدارة الائتمانية المنخفضة بحجة الحصول على قرض، ثم يشترون كميات كبيرة من شهادات الهدايا بالأموال المودعة، cash ، ويحولون cash إلى عملات مشفرة، ويرسلونها إلى قادة الشبكة في الخارج. 

إن تسليم دفتر حسابات مصرفي أو بطاقة خصم يمكن أن يؤدي في حد ذاته إلى السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات أو غرامة تصل إلى 30 مليون وون، أو حوالي 21600 دولار، بموجب قانون المعاملات الماليةtron. 

والجدير بالذكر أن خسائر الاحتيال القائمة على الاتصالات في البلاد ارتفعت بنسبة 14.1٪ لتصل إلى 433.8 مليار وون في عام 2025، وهو أعلى مستوى لها في خمس سنوات، وفقًا لأرقام هيئة الرقابة المالية.