الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي تستهدف عمليات الاحتيال عبر الصوت في ترقية النظام

بدأت الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي (FSS) في إعادة بناء البرنامج الذي تستخدمه لإعادة الأموال المسروقة عبر عمليات الاحتيال عبر الصوت. 

سيجعل التغيير من الممكن أن يقوم البرنامج، اعتباراً من أكتوبر، بحساب الخسائر المسجلة بالعملات المشفرة وسدادها بدلاً من الكون مقصوراً على الوون الكوري. 

ما الذي يتغير بشأن طريقة دفع التعويض لضحايا الاحتيال عبر الصوت؟

محرك حسابات الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي (FSS)، الذي يعيد الأموال المسروقة لضحايا عمليات الاحتيال عبر الصوت، يفترض أن الأموال المسروقة للضحية كانت محفوظة بالون الكوري، مما حال دون قدرته على تعويض الأشخاص الذين تم تحويل أموالهم إلى أصول رقمية أو أخذها كعملات مشفرة بشكل كامل. 

ال النظام الجديد للبرنامج سيتطبيق نسبة استرداد تحسب نوع الرمز المميز الكمي المحدد المستحق لكل ضحية، إلى جانب قيمة الوون في لحظة تجميد الدفع. 

يتم أيضاً إعادة تصميم النظام لفك تشابك الحالات التي يتم فيها تقسيم عائدات الاحتيال عبر عدة حسابات ثم تجميعها معاً لاحقاً، ولحساب المطالبات مسبقاً على دفعات بدلاً من حساب كل واحدة عند الطلب. سيلاحظ الضحايا اسم الرمز المميز، وعدد الوحدات، وقيمة الوون في وقت التجميد في الإشعارات الإلكترونية التي يتلقونها.

يأتي التغيير نتيجة مراجعة في 31 مارس لقانون تعويض أضرار الاحتيال في الاتصالات لإدخال الأصول الافتراضية ضمن تعريفات كل من الممتلكات المتضررة والممتلكات القابلة للاسترداد. 

يعني التعديل أيضاً أن المنصات مثل أوبتيف (Upbit)، وبيثامب (Bithumb)، وكوينوان (Coinone)، وكوربيت (Korbit)، وجوباكس (GOPAX) ستخضع الآن للامتثال لنفس التزامات منع الاحتيال عبر الصوت وتخفيف معاناة الضحايا التي تخضع لها البنوك. يجب عليها التحقق من غرض المعاملات، ومراقبة الأموال المشبوهة في عمليات التصيد، وتجميد المدفوعات على الحسابات المصنفة، والمساعدة في إعادة أصول الضحايا.

متى ستدخل قواعد الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي الجديدة حيز التنفيذ؟ 

من المقرر أن يدخل قانون الاسترداد حيز التنفيذ في 1 أكتوبر، لكن الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي ستعمل على نظامها من سبتمبر حتى نهاية نوفمبر، وهي مهمة مدتها ثلاثة أشهر تقريباً ميزانياتها 118.53 مليون وون. 

قالت الجهة المنظمة إنها حددت الجدول الزمني المكون من ثلاثة أشهر للتعامل مع أي أخطاء أو إصلاحات إضافية قد تظهر بعد تشغيل النظام.

ال مراجعة قانون الاسترداد تلي سلسلة من الحالات التي يتم فيها توجيه الأموال المسروقة عمداً عبر العملات المشفرة لإخراجها من البلاد. حذرت الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي مؤخراً من مخطط يتولى فيه المحتالون حسابات بنائية للمقترضين ذوي الائتمان المنخفض تحت ذريعة قرض، ثم يشترون كميات كبيرة من بطاقات الهدايا بأموال الإيداع، ويحولونها إلى نقد، ويحولون النقد إلى عملات مشفرة ويرسلونها إلى زعماء المخططات في الخارج. 

يمكن أن يؤدي تسليم دفتر البنك أو بطاقة الخصم المباشر إلى عقوبة بالسجن تصل إلى خمس سنوات أو غرامة تصل إلى 30 مليون وون، أو حوالي 21,600 دولار، بموجب قانون المعاملات المالية الإلكترونية. 

ومن الجدير بالذكر أن خسائر الاحتيال القائمة على الاتصالات في البلاد ارتفعت بنسبة 14.1% لتصل إلى 433.8 مليار وون في عام 2025، وهو أعلى مستوى في خمس سنوات، وفقاً لبيانات الهيئة الكورية الجنوبية للإشراف المالي.