سنغافورة تدخل عالم العملات الرقمية مع تجربة 'حية' للعملة الرقمية للبنك المركزي

خطت هيئة النقد السنغافورية (MAS) خطوة كبيرة إلى الأمام في عالم التمويل الرقمي من خلال الإعلان عن تجربة 'حية' لعملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) للتسوية بين البنوك بالجملة، المقرر لعام 2024. يمثل هذا المبادرة لحظة محورية في تطور العملات الرقمية، حيث تتجاوز المحاكاة إلى التنفيذ الفعلي في النظام المالي. ستشمل التجربة استخدام عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة حية لتسهيل التسويات في الوقت الفعلي بين البنوك التجارية، مما يعرض التطبيق العملي للعملات الرقمية في القطاع المصرفي.

يعد الإعلان ملحوظًا بشكل خاص لأنه يمثل واحدة من أولى الحالات التي سيتم فيها استخدام عملة رقمية للبنك المركزي في عمليات مصرفية حقيقية، بدلاً من بيئة محاكاة. أكدت هيئة النقد السنغافورية أن التجربة ليست مجرد تمرين نظري ولكن تطبيقًا عمليًا لتكنولوجيا العملة الرقمية في العمليات اليومية للبنوك. من المتوقع أن تمهد هذه المبادرة الطريق لاستخدام أوسع نطاقًا للعملات الرقمية في القطاع المالي، مما قد يغير طريقة تفاعل البنوك وإجراء المعاملات مع بعضها البعض.

مخطط Orchid: خارطة طريق للبنية التحتية للعملات الرقمية في سنغافورة

يعد الإعلان عن تجربة CBDC الحية جزءًا من استراتيجية أوسع مرسومة في مخطط Orchid، الذي يوضح تطوير البنية التحتية اللازمة لدعم هذه المبادرة المبتكرة. مخطط Orchid هو خطة شاملة ترسم الخطوات والتكنولوجيا المطلوبة لتسهيل استخدام عملات CBDC والرموز الرقمية والعملات المستقرة داخل المشهد المالي في سنغافورة.

يتمثل أحد المكونات الرئيسية لـ مخطط Orchid في تطوير دفتر تسوية مصمم لتسجيل تحويلات الأموال الرقمية. سيضم الدفتر ميزات متقدمة مثل البرمجة والتسوية الذرية للرموز الرقمية، مما يتيح معاملات أكثر كفاءة وأمانًا. بالإضافة إلى ذلك، يحدد المخطط خططًا لـ "خدمة الاسم" لإنشاء عناوين محافظ صديقة للمستخدم ومعرفات الأسماء، مما يبسط عملية المعاملات الرقمية للمستخدمين.

جانب آخر مهم في مخطط Orchid هو إنشاء جسر للرموز الرقمية. سيربط الجسر أنظمة التسوية القائمة القائمة على الحسابات مع دفاتر متوافقة مع الأشكال الرمزية للأموال الرقمية، مما يضمن تكاملاً سلسًا بين أنظمة البنوك التقليدية والبنية التحتية للعملات الرقمية الناشئة.

ابتكارات في البرمجة وتكامل العملات المستقرة

يقدم مخطط Orchid أيضًا مفهوم "بروتوكول البرمجة"، الذي يتضمن استخدام "الأموال ذات الغرض المحدد" (PBM). PBM هو نهج جديد يسمح بتحديد شروط معينة لاستخدام الأموال الرقمية، مما يتيح معاملات مالية أكثر تحكمًا واستهدافًا. يفتح مفهوم الأموال القابلة للبرمجة إمكانيات جديدة للمعاملات الآلية والشروط المحددة مسبقًا للتسوية، مما يوفر درجة أعلى من التحكم والمرونة في استخدام العملات الرقمية.

بالإضافة إلى هذه التطورات التكنولوجية، تشمل خطط MAS أيضًا تجارب تتضمن التزامنات مصرفية رمزية والعملات المستقرة المنظمة. هذا الجانب من برنامج التجارب ذو صلة خاصة في ضوء التطورات الأخيرة في سوق العملات المستقرة. على سبيل المثال، أعلنت شركة العملات المشفرة Paxos مؤخرًا عن خطط لإطلاق عملة مستقرة جديدة مدعومة بالدولار الأمريكي في سنغافورة، بعد الحصول على موافقة مبدأية من MAS. يؤكد هذا الإجراء التزام سنغافورة بتبني وتنظيم تكنولوجيا العملات المستقرة، مما يضع المدينة-الدولة في موقع الريادة في مجال العملات الرقمية.

أبرز رافي مينون، المدير الإداري لهيئة النقد السنغافورية، أهمية الإصدار الحي للأموال الرقمية للبنك المركزي، قائلاً إنه يمثل علامة فارقة كبيرة في رحلة هيئة النقد السنغافورية للأموال الرقمية التي بدأت في عام 2016. وأكد على دور عملة CBDC بالجملة في تسهيل المدفوعات الآمنة والفعالة، مما يشير إلى إيمان قوي بإمكانية العملات الرقمية في تعزيز النظام المالي.

الخلاصة

 إعلان هيئة النقد السنغافورية عن تجربة CBDC حية للتسوية بالجملة هو تطور رائد في عالم التمويل الرقمي. يوفر مخطط Orchid خارطة طريق واضحة لتنفيذ التكنولوجيا، مع ابتكارات في البرمجة والرموز الرقمية وتكامل العملات المستقرة من المتوقع أن تحدث ثورة في القطاع المالي. مع انخراط سنغافورة في هذه الرحلة الطموحة، سيشاهد العالم عن كثب لرؤية تأثير وإمكانات عملات CBDC في تحويل صناعة البنوك.