يحذر سيبولوني، من البنك المركزي الأوروبي، من أن العملات المستقرة ستستنزف الودائع المصرفية

في اجتماع للمصرفيين التعاونيين الإيطاليين يوم الجمعة الموافق 17 يوليو، أكد عضو مجلس إدارة البنك المركزي الأوروبي بييرو سيبولوني مجدداً موقفاً مناهضاً للعملات المستقرة في البنك المركزي الأوروبي.

هذه المرة، كانت حجة سيبولوني ضد السماح بتداول العملات المستقرة لليورو بحرية في جميع أنحاء القارة العجوز هي أن مثل هذا السيناريو سيؤدي إلى انخفاض ودائع الأفراد التي تتدفق إلى البنوك التقليدية. ويرى أن الحل يكمن بالفعل في اليورو الرقمي الذي يخطط البنك لإطلاقه.

كانت تعليقات سيبولوني بشأن روما ستحظى بشعبية لدى جمهوره من اتحاد بنوك الائتمان التعاونية الإيطالية، الذين يعتمد نشاطهم الإقراضي بشكل غير متناسب على الودائع، حتى أكثر من البنوك التجارية الكبيرة.

لماذا يعارض البنك المركزي الأوروبي العملات المستقرة لليورو؟

أبدى البنك المركزي الأوروبي مواقف متباينة بشأن معارضته للعملات المستقرة لليورو. وأشار عضو مجلس الإدارة، سيبولوني، إلى أن وسائل الدفع الرقمية التي شاعت مؤخراً قد أثرت بالفعل على أعمال البنوك من حيث فقدان رسوم الدفع وبيانات معاملات العملاء. 

أضف العملات المستقرة إلى المزيج، وسيصبح المنحدر أكثر حدة.

اقترح سيبولوني العملة الرقمية للبنك المركزي الأوروبي (CBDC) كحلٍّ لجمهوره. وقال: "سيحافظ اليورو الرقمي على دور العملة العامة، ويضمن استمرار مشاركة البنوك في منظومة المدفوعات، مع تلبية احتياجات عملائها في الوقت نفسه".

إن مسألة خسارة أوروبا لصالح مزودي البنية التحتية للدفع غير المحليين في القارة هي نقطة أخرى شائعة أشار إليها سيبولوني.

هل سيغير البنك المركزي الأوروبي موقفه من العملات المستقرة؟

تصريحات سيبولوني في 17 يوليو نفس الموقف الذي اتخذه البنك المركزي الأوروبي منذ شهور.

صرحت إيزابيل شنابل، في مؤتمر لبنك كوريا في سيول في الأول من يونيو، بأن العملات المستقرة تهدد الاستقرار المالي والسيادة النقدية. وقارنت عضوة مجلس الإدارة هذه العملات بسيناريو السبعينيات عندما سحبت صناديق سوق المال الودائع من البنوك، كما Cryptopolitan ذكر موقع.

يستمر البرنامج التجريبي لليورو الرقمي

جاء خطاب يوم الجمعة بعد ثلاثة أيام من اقتراب البنك المركزي الأوروبي من إطلاق اليورو الرقمي . ففي يوم الثلاثاء، أعلن البنك المركزي عن اختيار 36 مزود خدمة دفع للمشاركة في تجربة مدتها 12 شهراً، من بين أكثر من 50 متقدماً، وتشمل هذه الشركات بنوكاً وشركات تكنولوجيا مالية وشركات دفع من مختلف أنحاء منطقة اليورو.

تضم القائمة بنوكاً تتراوح بين دويتشه بنك الألماني ويونيكريديت الإيطالي وصولاً إلى بنك ريفولوت الرقمي، وستستضيف التجاربَ البنك المركزي الأوروبي إلى جانب 19 بنكاً مركزياً وطنياً من أصل 21 بنكاً في المنطقة، وفقاً لموقع Cryptopolitan. مالطا وبلغاريا هما العضوان الوحيدان في منطقة اليورو غير المُمَثَّلين.

قال سيبولوني، رئيس فريق العمل رفيع المستوى التابع للبنك المركزي الأوروبي والمعني باليورو الرقمي، آنذاك إن الاهتمامtronيُظهر استعداد القطاع الخاص للتحرك. ومن المقرر أن تبدأ المرحلة التجريبية في النصف الثاني من عام 2027، وستختبر نسخة تجريبية من العملة لا تتمتع بصفة العملة القانونية.

تتطور السياسة بالتوازي. ففي يونيو، أيدت لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية في البرلمان الأوروبي تشريع اليورو الرقمي بأغلبية 43 صوتاً مقابل 14 صوتاً مع امتناع واحد عن التصويت، وهو جزء من حزمة تضمن أيضاً مستقبل cashالمادي.

مع ذلك، صرّح البنك المركزي الأوروبي بأنه لا يتوقع إصدار اليورو الرقمي قبل عام 2029 على أقرب تقدير. أمام البنوك القلقة على ودائعها، ومصدري العملات المستقرة الذين يتطلعون إلى سوق اليورو، بضع سنوات أخرى لمراقبة تطورات هذا الصراع.