شرطة كيرالا المركزية (CID) تلوم نقص التنظيم على ارتفاع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في الهند

أصدر مركز أبحاث وتدريب التحقيق في الجرائم الإلكترونية، الذراع التابع لشرطة كيرالا المركزية (CID) في الهند، تقريرًا جديدًا يشير إلى نقص التنظيم كسبب لارتفاع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد. وذكر التقرير، بعنوان "دراسة حول استخدام الوكلاء الماليين في الجرائم الإلكترونية"، ذلك كواحد من العوامل المساهمة.

كشف الدراسة، التي تم الكشف عنها في مؤتمر لضباط الشرطة الكبار، عن أن مزيج سوق العملات المشفرة غير المنظم وقبول الأصول الرقمية كودائع على منصات الألعاب والكازينوهات ساهم في هذه المعضلة. وأضافت الدراسة أن هذه المنصات تجعل تتبع هذه الأصول واستعادتها أمرًا صعبًا.

وفقًا للبيانات الصادرة عن بوابة الإبلاغ الوطنية عن الجرائم الإلكترونية (NCRP) لعام 2024، زعمت الدراسة أن حوالي 2915 كرور روبية (349 مليون دولار) فقدت بسبب الجرائم الإلكترونية في كيرالا. وُصفت الخسائر بأنها زادت أربعة أضعاف من 660 كرور روبية (79.2 مليون دولار).

دراسة الشرطة المركزية تكشف عن ارتفاع عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في الهند

ناقشت الدراسة أيضًا موضوع الوكلاء الماليين الذين ينقلون الأموال عن علم أو دون علم لصالح المجرمين باستخدام حساباتهم المصرفية. باستخدام حساباتهم، يمكن للمجرمين غسل الأموال المسروقة أو طبقتها من ملايين الضحايا الأبرياء من خلال أنشطة غير مشروعة متعددة مثل عمليات الاحتيال الاستثماري وبرمجيات الفدية، مما يؤدي في النهاية إلى تحويل هذه الأموال غير المشروعة إلى مشغلي شبكات الجريمة الإلكترونية باستخدام العملات المشفرة أو السحب النقدي.

"يؤدي سوق العملات المشفرة غير المنظم إلى تفاقم مشكلة غسل الأموال. كشفت الحالات الأخيرة عن أن الأموال المغسولة إما يتم تحويلها إلى عملات مشفرة باستخدام وكيل مالي أو يتم التعامل معها من خلال معاملات نظير إلى نظير مع تجار عملات مشروعة حقيقيين"، يقول التقرير الذي كتبه خبراء شرطة الجرائم الإلكترونية ومجلس أمن البيانات في الهند.

وفقًا للدراسة، فإن غسل عائدات الجرائم الإلكترونية من خلال العملات المشفرة يتعقد أكثر بسبب منصات مثل الكازينوهات عبر الإنترنت التي تسمح للمستخدمين بالإيداع بالعملات المشفرة. معظم هذه المنصات لديها متطلبات قليلة أو معدومة للتعرف على العميل (KYC) أو تقع في دول أجنبية حيث تكون أطر تنظيمية للتعرف على العميل (KYC) أكثر تساهلاً. وأوضحت الدراسة أن هذه الجوانب تشكل تحديات جسيمة للمحققين.

حددت الدراسة أيضًا تتبع تحويل الأموال المسروقة كتحدي لسلطات إنفاذ القانون. بالإضافة إلى السحب النقدي باستخدام بطاقات الخصم الهندية في أجهزة الصراف الآلي في دول مثل دبي وهونغ كونغ وبنكوك، يستخدم المجرمون أجهزة الصراف الآلي في مناطق نائية عبر الهند، مما يجعل هذه التحويلات تحديًا كبيرًا. وقالت الدراسة: "في كثير من الحالات، يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات مشفرة من خلال تحويلات نظير إلى نظير (P2P) على منصات ومنصات غير مسجلة) تغييرات)،"

البنوك ترفض وضع علامات على المعاملات المشبوهة

بينما فرض بنك الاحتياطي الهندي (RBI) إنشاء "تقارير المعاملات المشبوهة" إلى وحدة المخابرات المالية المركزية في الهند، مع تحذيرات ضد عدم الامتثال كجزء من جهود الحد من الجرائم الإلكترونية، لم تلتزم البنوك بالقانون. وقالت التقرير: "كشفت التحقيقات عن أن البنوك أحيانًا تفشل في وضع علامات على المعاملات على أنها مشبوهة عندما تحدث أحجام كبيرة. يُعزى هذا الفشل غالبًا إلى الإهمال من قبل البنوك، وفي بعض الحالات النادرة، إلى تعاون داخلي من قبل موظفين في البنك".

اتُهمت البنوك أيضًا بالسماح للمستخدمين بتغيير أرقام الهواتف المسجلة المرتبطة بحساباتهم بسهولة، مما يسلط الضوء على أن "الحسابات الحقيقية تُباع للمحتالين الذين يربطون أرقام هواتفهم، مما يتيح لهم التحكم في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت" حتى لو لم يتطابق رقم هاتفهم الجديد مع الرقم المسجل لدى الوكالة المرخصة.

"على الرغم من لوائح بنك الاحتياطي الهندي (RBI) بشأن العناية الواجبة الصارمة بشأن تغييرات أرقام الهواتف، فإن هذا لا يتم إنفاذه بشكل موحد عبر البنوك"، تقول الدراسة. وأشارت الدراسة إلى أن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) أنشأ أيضًا حلاً داخليًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي/تعلم الآلة يسمى Mulehunter.AI للكشف عن الحسابات المشبوهة. من حيث الأحكام القانونية، كان غياب التدابير ضد الوكلاء الماليين في القوانين الحالية في البلاد عائقًا أمام تنظيم الجرائم الإلكترونية في الهند.