أصدر مركز التدريب والبحوث في مجال التحقيقات في الجرائم الإلكترونية، التابع لشرطة التحقيقات الجنائية في ولاية كارناتاكا الهندية، تقريراً جديداً يُشير إلى غياب التنظيم كسبب رئيسي لتزايد عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في جميع أنحاء البلاد. وذكر التقرير، الذي يحمل عنوان "دراسة حول استخدام وسطاء تحويل الأموال في الجرائم الإلكترونية"، أن هذا الأمر يُعدّ أحد العوامل المساهمة.
الدراسة الأصول، التي عُرضت في مؤتمر لكبار ضباط الشرطة، أن الجمع بين سوق العملات المشفرة غير المنظم وقبول الأصول الرقمية كودائع في منصات الألعاب والكازينوهات قد ساهم في تفاقم هذه المشكلة. وأضافت الدراسة أن هذه المنصات تجعل من الصعب تتبع هذه trac.
بحسب بيانات البوابة الوطنية للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024، أشارت الدراسة إلى أن الخسائر الناجمة عن الجرائم الإلكترونية في ولاية كارناتاكا بلغت حوالي 2915 كرور روبية (349 مليون دولار أمريكي). وقد تضاعفت هذه الخسائر أربع مرات، لتصل إلى 660 كرور روبية (79.2 مليون دولار أمريكي).
كشفت دراسة أجرتها إدارة التحقيقات الجنائية عن ارتفاع في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في الهند
تناولت الدراسة أيضاً موضوع " وسطاء " الذين ينقلون الأموال، عن علم أو عن غير علم، لصالح المجرمين باستخدام حساباتهم المصرفية. وباستخدام هذه الحسابات، يستطيع المجرمون غسل أو إخفاء الأموال المسروقة من ملايين الضحايا الأبرياء عبر أنشطة غير مشروعة متعددة، مثل عمليات الاحتيال الاستثماري وبرامج الفدية، مما يؤدي في نهاية المطاف إلى تحويل هذه الأموال غير المشروعة إلى مشغلي شبكات الجرائم الإلكترونية باستخدام العملات المشفرة أو cash .
"إن سوق العملات المشفرة غير المنظم يُفاقم مشكلة غسل الأموال. وقد كشفت حالات حديثة أن الأموال المغسولة إما يتم تحويلها إلى عملات مشفرة باستخدام وسيط أو يتم تداولها من خلال معاملات الند للند مع متداولين حقيقيين للعملات المشفرة"، هذا ما جاء في التقرير الذي أعده خبراء شرطة الجرائم الإلكترونية ومجلس أمن البيانات في الهند.
بحسب الدراسة، فإن غسل عائدات الجرائم الإلكترونية عبر العملات المشفرة يزداد تعقيداً بسبب منصات مثل الكازينوهات الإلكترونية التي تسمح للمستخدمين بالإيداع بالعملات المشفرة. معظم هذه المنصات لا تفرض متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) أو أنها تتخذ من دول أجنبية ذات أطر تنظيمية متساهلة في هذا الشأن مقراً لها. وأوضحت الدراسة أن هذه الجوانب تشكل تحديات جسيمة للمحققين.
الدراسة أيضًا إلىdenttractrac tractractractrac tractraccashcash cashcashcashcash cashcash باستخدام بطاقات الخصم الهندية من أجهزة الصراف الآلي في دول مثل دبي وهونغ كونغ وبانكوك، المجرمون أجهزة الصراف الآلي في المناطق النائية في جميع أنحاء الهند، مما يجعل عمليات التحويل هذه تحديًا كبيرًا. وذكرت الدراسة: "في كثير من الحالات، تُحوّل الأموال غير المشروعة إلى عملات مشفرة من خلال التحويلات المباشرة بين الأفراد (P2P) على منصات ومنصات تداول غير مسجلة".
ترفض البنوك الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
رغم إلزام بنك الاحتياطي الهندي البنوك بإعداد "تقارير المعاملات المشبوهة" لوحدة الاستخبارات المالية المركزية في الهند، مع تحذيرات من عدم الامتثال في إطار جهود الحد من الجرائم الإلكترونية، إلا أن البنوك لم تلتزم بالقانون. وجاء في التقرير: "كشفت التحقيقات أن البنوك تفشل أحيانًا في تصنيف المعاملات على أنها مشبوهة عند حدوث معاملات كبيرة الحجم. ويعزى هذا الفشل غالبًا إلى إهمال من جانب البنوك، وفي حالات نادرة، إلى تواطؤ من داخل البنك".
كما اتُهمت البنوك بالسماح للمستخدمين بتغيير أرقام الهواتف المسجلة المرتبطة بحساباتهم بسهولة، مع تسليط الضوء على أن "الحسابات الحقيقية تُباع للمحتالين الذين يقومون بعد ذلك بربط أرقام هواتفهم، مما يتيح السيطرة على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت" حتى لو لم يتطابق رقم الهاتف المحمول الجديد مع الرقم المسجل لدى الوكالة المرخصة.
على الرغم من توجيهات بنك الاحتياطي الهندي بضرورة إجراء تدقيق صارم بشأن تغييرات أرقام الهواتف المحمولة، إلا أن هذا الإجراء لا يُطبق بشكل موحد في جميع البنوك، وفقًا للدراسة. وأشارت الدراسة إلى أن بنك الاحتياطي الهندي قد أنشأ أيضًا حلًا داخليًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي يُسمى Mulehunter.AI للكشف عن الحسابات المشبوهة التي تُستخدم في عمليات غسيل الأموال. أما من الناحية القانونية، فقد شكّل غياب تدابير ضدّ هذه العمليات في القوانين الحالية في البلاد عائقًا أمام تنظيم الجرائم الإلكترونية في الهند.
