فريق Celsius القانوني يلقي بالمسؤولية على المستثمرين

إنه يوم مر آخر لصناعة العملات المشفرة. ادعى محامو مقترض العملات المشرف عليه Celsius أن أموال المستخدمين كانت ملكاً للشركة، وليس للعميل. وفقاً لوثائق الإفلاس، سيتحمل المستهلكون في قطاع التجزئة عبء فشل Celsius. وفقاً للمحامين من الكيان، تنازل المستخدمون المسجلون من أكثر من 100 دولة عن ملكية البيتكوين المودعة في حسابات Earn وBorrow.

محامي Celsius يقول إن مالكي العملات المشفرة تنازلوا عن حقوقهم القانونية

في يوم الخميس، تقدمت شبكة الإقراض بطلب لحماية الإفلاس الفصل 11 في المنطقة الجنوبية من نيويورك. هذا بعد أكثر من شهر من توقفها عن سحب عملائها بسبب ظروف السوق الشديدة للغاية. قامت شركة العملات المشفرة بعمل ممتاز في إلقاء اللوم على عملائها.

كل شيء سار بشكل خاطئ للمستثمرين في جلسة الإفلاس الأولى لـ Celsius في 18 يوليو. أوضح بات ناش، محامٍ من شركة Kirkland، كيف أن العملاءetail الذين لديهم حسابات Earn و Borrow تنازلوا عن ملكية عملاتهم المشفرة للشركة وفقاً لشروط الخدمة (ToS). ونتيجة لذلك، تكون الكيان حراً في استخدام تلك العملات وبيعها ورهنها وإعادة رهنها كما يرى مناسباً.

تم قطع وصول العملاء إلى أموالهم في الشهر الذي سبق الظهور المزيف، بينما كان المقرض يبحث عن طرق للبقاء على قيد الحياة. ووفقاً للتقارير، قدم فريقه القانوني اقتراحاً جديداً يهدف إلى منع الانهيار الكامل – مدعياً ملكية أموال المستخدمين.

«لا مفاتيحك، لا عملاتك المشفرة». تم ترديد هذا الشعار مراراً وتكراراً منذ انهيار MtGox قبل سنوات. ومع ذلك، يبدو أن التحذير كان في وقته المناسب مرة أخرى. توقع الاقتصاديون أن المستثمرين في المنصة قد يصابون بخيبة أمل بعد اتخاذ إجراء قانوني قبل بضعة أيام. ووفقاً للخبراء، فإن Celsius更像是一家无牌照银行，而不是一家加密资产贷款机构。

ومع ذلك، برزت تساؤلات حول ما إذا كان مالكو حسابات الحفظ يحتفظون بملكية ممتلكاتهم. تنص شروط الخدمة للشركة على أنه لا يُسمح للشركة باستخدام العملات في حسابات الحفظ دون موافقة المستخدم. ومع ذلك، كان المحامون غير متأكدين مما إذا كان هذا ينطبق على العملات المشفرة الموجودة التي تحتفظ بها الشركة.

تتكون الكيان من ثلاثة أقسام رئيسية في عمليات البيع بالتجزئة: برنامج Earn، وبرنامج Borrow، وبرنامج Custody. القسم الأخير هو الجزء الوحيد من هذه الأقسام حيث تكون الأموال المودعة تحت سيطرة المستخدم بالكامل.

للأسف، سيصاب مستخدموه بخيبة أمل عند اكتشاف أن قسم الحفظ يمثل حوالي 4٪ فقط من جميع الإيداعات في المنصة. وتمثل الغالبية (77 في المائة) من جميع الإيداعات في برنامج Earn، الذي عرض فرصة مربحة للاستثمار في العملات المشفرة دون تكلفة.

ماذا يعني هذا للمستخدمين؟ وفقاً لشروط استخدام المنصة، «تنتقل ملكية العملات إلى Celsius، ويحق لـ Celsius استخدام وبيع ورهن وإعادة رهن تلك العملات.»

تتحول الكيان المشفر إلى تعدين البيتكوين

قام ديفيد سيلفر، محامي الاحتيال في الأوراق المالية والاستثمار، بتفكيك المصطلحات القانونية على تويتر. وقد انتقد دفاع Celsius وترددهم في تحديد هويتهم بوضوح ككيان مالي أو أي شيء آخر. وأشار إلى أن Celsius كانت تنحرف عن هدفها الأصلي ككيان استثماري مخصص للعملات المشفرة فقط وتعيد تسمية نفسها ككيان لتعدين البيتكوين.

تذكر Celsius أيضاً أنها يمكن أن تبيع البيتكوين (BTC) المولدة من خلال عملية التعدين التابعة لها لسداد الديون. صرح الرئيس التنفيذي لـ Celsius، أليكس ماشينسكي، في وثيقة الإفلاس أن شركته تنوي التعدين حوالي 15,000 BTC بحلول عام 2023. لم تتلقَ المحكمة بعد رداً على ادعاءات Celsius في عريضة الإفلاس الحالية.

حققت Celsius Network تقدماً في هدفها الخاص بإعادة الهيكلة المالية. يُعد تعدين البيتكوين أحد الاستراتيجيات الرئيسية في هذه الخطة. تخطط الشركة لإنفاق 3.7 مليون دولار لبناء منشأة جديدة ومبلغ 1.5 مليون دولار أخرى على تكاليف الاستيراد لأجهزة تعدين البيتكوين، وقد حصلت بالفعل على الموافقة لهذا الغرض.

في جلسة استماع أمام محكمة الإفلاس في مانهاتن يوم الاثنين، زعم مقرض العملات المشفرة Celsius Network أن تعدين البيتكوين ضروري لجهود إعادة بناء الشركة. ووفقاً لباتريك ناش، محامي Celsius، يمكن استخدام تعدين البيتكوين لسداد المستهلكين الذين تم تجميد أموالهم من قبل الشركة.

تمتلك الشركة بالفعل عملية تعدين في الولايات المتحدة. وهي تشغل حالياً أكثر من 43,000 جهاز تعدين. ووفقاً للوثيقة، تنوي زيادة هذا الرقم إلى 112,000 بحلول الربع الثاني من عام 2023.

تستخدم Celsius عملية التعدين لمحاولة إصلاح علاقتها مع العملاء، الذين هددوا بعض منهم وأرسلوا رسائل كراهية لموظفي الشركة. كما تفكر في بيع الأصول وإمكانيات الاستثمار من طرف ثالث نتيجة لهذه المبادرة.

أحدث انهيار قيمة أسهم Celsius ضجة في السوق، نظراً لأنها كانت سابقاً واحدة من اللاعبين الرئيسيين في الصناعة. مع Celsius، كما هو الحال مع العديد من الشركات الأخرى، ثبت صحة المقولة القديمة "أنت لست كبيراً جداً بحيث لا يفشل". يشعر بعض المستثمرين بالقلق من أن استرداد الأموال قد يستغرق سنوات. وقد زاد عدد الدعاوى القضائية بشكل كبير، حيث قدم مقيم في أركنساس دعوى قضائية جماعية.