فريق سيلسيوس القانوني يتخلى عن المستثمرين

يومٌ آخر مُرّ لقطاع العملات الرقمية. فقد ادّعى محامو شركة الإقراض الرقمي المفلسة "سيلسيوس" أن أموال المستخدمين ملكٌ للشركة، لا للعملاء. وبحسب ملفات الإفلاس، سيتحمّل المستهلكون في قطاع التجزئة عبء إفلاس "سيلسيوس". ووفقًا لمحامي الشركة، فقد تنازل المستخدمون المسجلون من أكثر من 100 دولة عن ملكية bitcoin التي أودعوها في حسابات "اكسب واقترض".

محامي شركة سيلسيوس يقول إن مالكي العملات المشفرة قد تنازلوا عن حقوقهم القانونية

يوم الخميس، تقدمت شبكة الإقراض بطلب من الإفلاس بموجب الفصل الحادي عشر في المحكمة الجزئية الجنوبية لنيويورك. يأتي هذا بعد أكثر من شهر من توقفها عن سحب أموال العملاء بسبب ظروف السوق المتردية للغاية. لقد أحسنت شركة العملات المشفرة صنعًا بالتخلي عن عملائها.

ساءت الأمور بالنسبة للمستثمرين في أول جلسة استماع لإعلان إفلاس شركة سيلسيوس في 18 يوليو. أوضح بات ناش، المحامي من كيركلاند، كيف أن عملاء التجزئة الذين لديهم حسابات "اكسب واقترض" قد تنازلوا عن ملكية عملاتهم المشفرة للشركة وفقًا لشروط الخدمة. ونتيجة لذلك، يحق للشركة استخدام هذه العملات وبيعها ورهنها وإعادة رهنها كيفما تشاء.

انقطع وصول العملاء إلى أموالهم خلال الشهر الذي سبق عملية الاحتيال، بينما كان المُقرض يبحث عن سبلٍ للبقاء واقفاً على قدميه. ووفقاً للتقارير، قدّم فريقه القانوني اقتراحاً جديداً يهدف إلى منع الانهيار التام، وهو المطالبة بملكية أموال المستخدمين.

"ليست مفاتيحك، وليست عملاتك الرقمية." هذا الشعار تردد مرارًا وتكرارًا منذ انهيار منصة MtGox قبل سنوات. ويبدو أن هذا التحذير جاء في وقته تمامًا. فقد توقع الاقتصاديون خيبة أمل مستثمري المنصة بعد الإجراءات القانونية التي اتُخذت قبل أيام. ووفقًا للخبراء، فإن منصة Celsius أقرب إلى بنك غير مرخص منها إلى مُقرض للأصول الرقمية.

مع ذلك، ثارت تساؤلات حول ما إذا كان أصحاب حسابات الحفظ يحتفظون بملكية ممتلكاتهم. تنص شروط خدمة الشركة على أنه لا يُسمح لها باستخدام العملات في حسابات الحفظ دون موافقة المستخدم. ومع ذلك، لم يكن المحامون متأكدين مما إذا كان هذا ينطبق على العملات المشفرة الموجودة لدى الشركة.

تضمّ المؤسسة ثلاثة قطاعات رئيسية في عملياتها التجارية: برنامج الكسب، وبرنامج الاقتراض، وبرنامج الحفظ. ويُعدّ الأخير القطاع الوحيد الذي تكون فيه الأموال المودعة تحت سيطرة المستخدم الكاملة.

لسوء الحظ، سيُصاب المستخدمون بخيبة أمل عندما يكتشفون أن قسم الحفظ لا يُمثل سوى 4% تقريبًا من إجمالي الإيداعات على المنصة. أما الجزء الأكبر (77%) من الإيداعات فقد تم عبر برنامج "اربح"، الذي يُتيح فرصة استثمارية مُربحة في العملات الرقمية مجانًا.

ماذا يعني هذا بالنسبة للمستخدمين؟ وفقًا لشروط استخدام المنصة، "يتم نقل ملكية العملات إلى سيلسيوس، ويحق لسيلسيوس استخدام تلك العملات وبيعها ورهنها وإعادة رهنها".

يتحول الكيان المتخصص في العملات المشفرة إلى تعدين bitcoin

قام ديفيد سيلفر، محامي متخصص في قضايا الاحتيال في الأوراق المالية والاستثمار، بتحليل المصطلحات القانونية المعقدة على تويتر. وانتقد بشدة دفاع شركة سيلسيوس وترددها فيdentهويتها بوضوح، سواء كانت مؤسسة مالية أو غير ذلك. وأشار إلى أن سيلسيوس كانت تتخلى عن هدفها الأصلي المتمثل في أن تكون شركة استثمار متخصصة في العملات المشفرة فقط، وتعيد تسمية نفسها لتصبح شركة تعدين Bitcoin .

تُصرّح شركة سيلسيوس أيضاً بإمكانية بيع Bitcoin (BTC) المُستخرجة من خلال عمليات التعدين التابعة لها لسداد ديونها. وذكر الرئيس التنفيذي لشركة سيلسيوس، أليكس ماشينسكي، في وثيقة طلب الإفلاس، أن شركته تعتزم تعدين حوالي 15,000 بيتكوين بحلول عام 2023. ولم تُصدر المحكمة بعدُ أي ردّ على ادعاءات سيلسيوس الواردة في طلب الإفلاس الحالي.

أحرزت شبكة سيلسيوس تقدماً في هدفها المتمثل في إعادة الهيكلة المالية. ويُعدّ تعدين Bitcoin أحد الاستراتيجيات الرئيسية في هذه الخطة. وتعتزم الشركة إنفاق 3.7 مليون دولار لبناء منشأة جديدة، بالإضافة إلى 1.5 مليون دولار أخرى لتغطية تكاليف استيراد أجهزة تعدين bitcoin ، وقد حصلت بالفعل على الموافقة اللازمة لهذا الغرض.

في جلسة استماع بمحكمة الإفلاس في مانهاتن يوم الاثنين، ادّعت شركة "سيلسيوس نتوورك" لإقراض العملات المشفرة أن تعدين bitcoin ضروري لجهود إعادة هيكلة الشركة. ووفقًا لباتريك ناش، محامي "سيلسيوس"، قد يُستخدم تعدين bitcoin لسداد أموال المستهلكين التي جمّدتها الشركة.

تمتلك الشركة بالفعل عمليات تعدين في الولايات المتحدة، حيث تشغل حالياً أكثر من 43 ألف منصة تعدين. ووفقاً للوثيقة، تعتزم الشركة رفع هذا العدد إلى 112 ألف منصة بحلول الربع الثاني من عام 2023.

تستغل شركة سيلسيوس عملية التعدين في محاولة لإصلاح علاقتها مع عملائها، الذين وجّه بعضهم تهديدات ورسائل كراهية ضد موظفي الشركة. كما تدرس الشركة بيع بعض الأصول وإمكانية الاستثمار من قبل جهات خارجية نتيجةً لهذه المبادرة.

أحدث انهيار قيمة أسهم شركة سيلسيوس ضجة في السوق، نظرًا لكونها كانت سابقًا من كبرى الشركات في هذا القطاع. ومع سيلسيوس، كما هو الحال مع العديد من الشركات الأخرى، ثبتت صحة المقولة القديمة "لا يوجد شيء كبير جدًا بحيث لا يمكن أن يفشل". ويخشى بعض المستثمرين من أن تستغرق عمليات استرداد الأموال سنوات. وقد ازداد عدد الدعاوى القضائية بشكل كبيرmaticرفعdent أحد سكان ولاية أركنساس دعوى قضائية جماعية.