10 أفضل منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة – تم تجربتها واختبارها

هل تبحث عن أفضل منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة للاستخدام في التداول عام 2025؟ سواء كنت تتذوق المياه لأول مرة في الأصول الرقمية أو متداولاً متمرساً، فإن العثور على المنصة المناسبة لاحتياجاتك أمر بالغ الأهمية. مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، قد يستغرق الأمر وقتاً للتمييز بين أيها يتوافق مع متطلباتك. 

لقد قمت بتداول العملات المشفرة لمدة 5 سنوات الماضية، وقد استخدمت كل منصة من هذه المنصات شخصياً، وقدمت رأيي الصادق حول ما أعجبني وما لا أعجبني فيها.

يتجاوز هذا الدليل مجموعات البيانات المعتادة، حيث يجمع بين معرفتي العملية في الصناعة، وتجارب الاستخدام، وجهودي الاستقصائية الشاملة. لقد قمت بالأساس التفصيلي حتى تتمكن من التنقل بثقة في مشهد منصات تداول العملات المشفرة. 

معايير الاختيار

تلعب المملكة المتحدة دوراً محورياً في نمو أسواق العملات المشفرة. فيما يلي العوامل التي أخذتها في الاعتبار عند اختيار أفضل منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة.

تقييم تنوع العملات المشفرة

يلعب نطاق العملات المشفرة المقدمة دوراً حيوياً. مع تباين تفضيلات المستخدمين بشكل واسع، تستوعب المنصات الرائدة طيفاً من الاهتمامات. تسمح العديد من الأصول للمتداولين باكتشاف فرص استثمارية جديدة وتوسيع استثماراتاتهم. كان إدراج العملات المشفرة من الطراز الأول، مثل Bitcoin (BTC) وEthereum (ETH)، مطلباً أساسياً.

مراجعة الامتثال التنظيمي

اضطرت المنصات إلى الامتثال للوائح المالية في المملكة المتحدة، مثل سياسات معرفة عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). تحمي هذه اللوائح أموال المستخدمين مع ضمان نزاهة المنصة؛ تختلف التفاصيل الدقيقة للقوانين عبر الدول. يعزز الامتثال الثقة مع المستخدمين ويوفر حماية معززة. تنظم هيئة السلوك المالي (FCA) المنصات في المملكة المتحدة.

تقييم شفافية الرسوم

لا يمكنني المبالغة في تأثير الرسوم على ربحية التداول، لا سيما للمتداولين النشطين. كان فحصي لهياكل الرسوم في المنصات شاملاً، حيث غطى رسوم التداول والسحب والإيداع. تفرض بعض المنصات أيضاً مبالغ دنيا للإيداع والسحب. كان من الضروري العثور على منصات تقدم معلومات واضحة ومفصلة عن الرسوم، مما يلغي التكاليف المفاجئة.

ضمان تدابير أمنية قوية

تقف الأمان كأولوية قصوى. خدمت المنصات كنقاط ساخنة للجهات الفاسدة المغرية بالمبالغ الهائلة من الأموال التي تتحرك عبر المنصات. الثغرة في النظام هي ربح كبير للمجرمين. بسبب هذا القلق، اضطرت المنصات إلى توفير طبقات إضافية من الأمان مثل المصادقة متعددة الطبقات، والتخزين البارد، وتقنيات تشفير البيانات. ركز تحليلي على التزام كل منصة بحماية الأصول المالية وبيانات المستخدمين الشخصية.

تحليل تصميم واجهة المستخدم

يعتمد تجربة التداول السلسة على تصميم واجهة المنصة. أخذ تقييمي في الاعتبار بساطة الواجهة، وسهولة التنقل، وتوفر خيارات التخصيص. كان الهدف هو التأكد من أن المبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة وجدوا الواجهة مواتية لأنشطتهم في التداول.

التحقق من توفر تطبيق الهاتف المحمول

كانت ضرورة وجود تطبيقات مخصصة للهواتف المحمولة في عالمنا المعتمد على الهواتف المحمولة اعتباراً رئيسياً أيضاً. نظر تقييمي في توفر التطبيقات لكل من منصتي iOS وAndroid، مدركاً أن التطبيقات المحمولة تقدم للمتداولين المرونة لإدارة استثماراتهم أثناء التنقل.

عوامل يجب مراعاتها أثناء اختيار أفضل منصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة

1. الأمان: الأمان أمر لا يقبل المساومة. يجب أن يكون للمنصة سجل حافل في ضمان الأمان وحل أي ثغرات أمنية بسرعة. تعتبر مكافآت الإبلاغ عن الثغرات (Bug bounties) أيضاً ضرورية للمساعدة في سد أي ثغرات قد تؤثر بشكل كبير على المنصة.
2. الامتثال التنظيمي: لا يمكن للمنصات التي لا تملك تراخيص تشغيل معتمدة من هيئة السلوك المالي (FCA) أن تعمل في البلاد. إن الانخراط مع مثل هذه المنصات يعرض الأموال للخطر. تخاطر المنصات أيضاً بوضع نفسها في مشاكل تنظيمية.
3. رسوم المعاملات: تفرض المنصات أنواعاً متعددة من الرسوم. وتشمل هذه رسوم السحب، والتداول، ورسوم الإيداع/العمولات. يجب أن يكون للمنصة الجيدة جدول رسوم شفاف مع رسوم أقل لتقليل التأثير على صافي عائدك.
4. سهولة الاستخدام: واجهة سهلة الاستخدام ضرورية للتداول الفعال، خاصة للمبتدئين. تحقق مما إذا كانت المنصة متاحة عبر أجهزة مختلفة، بما في ذلك الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية.
5. العملات المشفرة المتاحة: الملايين موجودون في مجال البلوك تشين اليوم. يجب أن تكون المنصة قد أدرجت عملات مشفرة ذات قيمة سوقية عالية، وإلا يجب أن تتمتع بمصداقية.
6. السيولة: السيولة المنخفضة تعني أنك لا يمكنك إجراء تداولات ذات حجم كبير بسبب الانزلاق السعري. يشير الحجم المنخفض للتداولات على المنصة غالباً إلى قلة السيولة.
7. دعم العملاء: يجب أن يكون دعم العملاء متاحاً على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع نظراً لطبيعة الاقتصاد المشفر النشطة دائماً. يجب أن يكون خدمة العملاء ماهرة وقادرة على حل النزاعات بسرعة.
8. طرق الدفع: اختر منصة تدعم طرق الدفع المتاحة لك. تشمل الطرق الشائعة التحويلات المصرفية، والمحافظ الإلكترونية، وبطاقات الائتمان/الخصم. أيضاً، تحقق من حدود الإيداع والسحب.
9. الموارد التعليمية: يجب أن تكون المنصة الجيدة ذات الموارد التعليمية ودليل التداول صديقة للمبتدئين. يجب أن تكون واجهة المستخدم أيضاً بديهية وسهلة التنقل.
10. السمعة والمراجعات: تحقق من المراجعات عبر الإنترنت، والمنتديات، وملاحظات المتداولين الآخرين. يساعد sentiment الملاحظات في تقييم سمعة المنصة بين مستخدميها.

مقارنة منصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة

يوجد سوق مزدهر للعملات المشفرة في المملكة المتحدة مع مجموعة من خيارات منصات العملات المشفرة الممتازة، على الرغم من أن بعض المنصات الكبيرة لا تعمل في المملكة المتحدة (مثل ByBit وGate.io). 

إليك لمحة عن أفضل منصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة التي يمكن للمقيمين في المملكة المتحدة استخدامها:

البورصة	رسوم التداول	طريقة الإيداع	عملات مشفرة متاحة	تطبيق الهاتف المحمول
Coinbase	تصنيف متدرج بناءً على حجم التداول لمدة 30 يوم. من 0.0% إلى 0.6%.	ACH، التحويل المصرفي، SEPA، SWIFT، العملات المشفرة.	150+ من العملات المشفرة المدرجة	iOS وAndroid
إيتورو	رسوم 1% لشراء وبيع العملات المشفرة. رسوم إيداع 2%.	PayPal، Neteller، Skrill، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، Visa، Mastercard، أموال eToro.	80+ من العملات المشفرة المدرجة	iOS وAndroid
Bitget	تصنيف متدرج يعتمد على حجم التداول لمدة 30 يوماً. يبدأ برسوم سبوت 0.1%، ورسوم صانع سوق للعقود الآجلة 0.02%، ورسوم مستهلك للعقود الآجلة 0.06%.	تداول P2P، إيداع العملات المشفرة، SEPA	1,400+ من العملات المشفرة المدرجة	Android وiOS.
Bitstamp	تصنيف متدرج بناءً على حجم التداول لمدة 30 يوم. من 0% إلى 0.40%	Apple Pay، Google Pay، SEPA، ACH، المدفوعات الأسرع، المدفوعات الفورية، التحويل المصرفي الدولي، العملات المشفرة.	أكثر من 90 عملة مشفرة	iOS وAndroid
أبحد	رسوم 0.25% للعملات المستقرة، 1.4 – 1.6% لـ BTC وETH، و1.9% – 2.5% للعملات البديلة.	التحويل المصرفي (FPS، SEPA)، بطاقة الائتمان/الخصم، Apple Pay، وطرق دفع مختلفة تعتمد على موقعك	أكثر من 260 عملة مشفرة	iOS وAndroid
Revolut	رسوم حيازة شهرية 0.12%. الخطط: قياسي - مجاني، بلس 3.99 يورو، بريميوم - 9.99 يورو، ميتال – 15.99 يورو، ألترا - 45 يورو شهرياً.	التحويل المصرفي، بطاقة الائتمان/الخصم، وخيارات الدفع المحلية الأخرى	130+ من العملات المشفرة،	iOS وAndroid
CoinJar	هيكل رسوم متدرج يعتمد على 30 يوماً، مع تراوح الرسوم بين 0.02% إلى 0.10% من حجم التداول.	التحويل المصرفي، Google، Apple Pay، SEPA، PayID، أو Osko.	أكثر من 50 عملة مشفرة	iOS وAndroid،
Crypto.com	الرسوم تصنف بشكل متدرج بناءً على حجم التداول لمدة 30 يوماً: من 0.05% إلى 0.075%	محفظة Crypto.com، المحافظ الخارجية	250+ عملة مشفرة.	iOS وAndroid
Gemini	من £0.75 إلى £2.25، 1.49% للمبالغ التي تزيد عن £150.	ACH، التحويل المصرفي، باي بال	أكثر من 70 عملة مشفرة	iOS وAndroid
Paybis	رسوم ثابتة – حد أدنى لرسوم الخدمة بقيمة $2.	التحويل المصرفي، بطاقة الائتمان/الخصم، سكرايل، جيروباي، وتحويل ACH	150+ من العملات المشفرة والعملات التقليدية	iOS وAndroid

توفر هذه المنصات التداول مجموعة متنوعة من الخيارات، مثل التحويلات المصرفية والتداول بالهامش، لتلبية الاحتياجات المتنوعة ومستويات الخبرة المختلفة بين المتداولين.

من بين المنصات البارزة الأخرى أيضًا:

• CoinCorner: منصة سهلة الاستخدام تجعل شراء البيتكوين أمرًا بسيطًا للمبتدئين في عالم العملات المشفرة
• Kraken Pro هي منصة قوية وغنية بالميزات، تقدم رسومًا تنافسية وموارد تعليمية شاملة للمتداولين المتقدمين.

تُظهر هذه المنصات التنوع الواسع الموجود في سوق العملات المشفرة في المملكة المتحدة، حيث تعمل كمنصة لمختلف تقنيات التداول ومستويات الخبرة بين متداولي العملات المشفرة.

أفضل منصات تداول 10 للعملات المشفرة في المملكة المتحدة

1. Coinbase

مثالي لـ: المبتدئين وسهولة الدخول

واجهة تداول Coinbase

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	150+ من العملات المشفرة المدرجة
رسوم التداول	تصنيف متدرج بناءً على حجم التداول لمدة 30 يوم. من 0.0% إلى 0.6%.
طرق الإيداع	ACH، التحويل المصرفي، SEPA، SWIFT، العملات المشفرة
طرق السحب	ACH، التحويل المصرفي، SEPA، SWIFT، العملات المشفرة
ميزات الأمان	التشفير، التدقيقات السنوية، 2FA، السحب متعدد الموافقات،
واجهة المستخدم	واجهة بديهية وسهلة الاستخدام تناسب كل من المبتدئين والمستخدمين ذوي الخبرة
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• إعداد حساب بسيط
• سهل الاستخدام
• الشراء والبيع بالعملات الورقية
• بدون رسوم شهرية
• عوائد الرهان

العيوب:

• رسوم مرتفعة لتجار الحجم المنخفض
• لا تتوفر مجموعة كبيرة من العملات
• مجموعة محدودة من العملات المشفرة
• لا توجد أزواج تداول من عملة مشفرة إلى أخرى

الميزات:

• الرهان (Staking)
• دفعات بطاقات الخصم والائتمان
• منصة NFT

إليك رأيي: إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تشتري وتبيع فيها العملات المشفرة، فإن Coinbase سهلة الاستخدام وتجعل عملية الشراء الأولى سهلة. مثل معظم المنصات الأخرى، يمكنك شراء العملات المشفرة باستخدام بطاقة ائتمان أو خصم دون الحاجة إلى إيداع الأموال في حساب التداول أولاً. يمكنك أيضًا استخدام PayPal كطريقة للدفع. 

خطوة التحقق لا تتطلب تنزيل التطبيق الخاص بهم؛ يمكنك إكمال العملية على متصفح الويب. 

Coinbase Pro (منصة التداول المتقدمة من Coinbase) مجانية، ولديها رسوم أقل وخيارات تداول أكثر. إذا كنت تنتقل بين المنصات، فإن Coinbase تقدم بطاقة خصم تتيح لك إنفاق العملات المشفرة حيث يتم قبول Visa.

أثارت Coinbase ضجة على الإنترنت عندما طبقت متطلبات الاختبار بتوجيه من هيئة السلوك المالي (FCA). أشار العديد من المتداولين إلى صعوبة الأسئلة وفترات الانتظار الطويلة لإعادة الاختبار.

كانت نسخة الاختبار من Kraken أبسط بكثير، وتمكنت من معرفة الإجابات. لذلك اقتربت من Coinbase بثقة. لكن لا! لقد فشلت مرتين حتى الآن! أعتقد أنني سأحتاج إلى الاستعانة بمساعدة ChatGPT… لقد أصابت Coinbase نفسها في القدم محتملاً باستخدام لغة معقدة جداً. أم أن لديهم سبباً لربك معظم عملائهم؟ – مايكل ويمبي على منتدى عبر الإنترنت.

شيء آخر أعجبني في Coinbase هو مدى سهولة حساب ضريبة الأرباح الرأسمالية؛ يمكنك تنزيل تقارير المعاملات الكاملة، وهناك موارد تعليمية رائعة لمساعدتك.

العيوب الطفيفة الوحيدة مع Coinbase هي أنهم لا يملكون مجموعة ضخمة من العملات، ولا يمكن شراء العديد من العملات المشفرة الجديدة.

سأقول إنه للمبتدئين والمشترين لأول مرة في العملات المشفرة، هذه هي أفضل منصة تداول عملات مشفرة في المملكة المتحدة للبدء بها.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 4/5
• دعم العملاء: 4.5/5
• بشكل عام: 4/5 

مراجعة Coinbase

2. eToro

مثالي لـ: تداول الأسهم أيضاً

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	80+ من العملات المشفرة المدرجة
رسوم التداول	رسوم 1% لشراء وبيع العملات المشفرة. رسوم إيداع 2%.
طرق الإيداع	PayPal، Neteller، Skrill، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، Visa، Mastercard، أموال eToro.
طرق السحب	PayPal، Neteller، Skrill، iDEAL، Visa، Mastercard، أموال eToro.
ميزات الأمان	جميع الأموال مغطاة، المصادقة الثنائية (2FA)، تشفير SSL، وتدقيقات أمنية منتظمة
واجهة المستخدم	جميع الأموال مغطاة، المصادقة الثنائية (2FA)، تشفير SSL، وتدقيقات أمنية منتظمة
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• بسيطة وبديهية
• الأموال مغطاة
• أدوات تداول 5000+
• حساب تجريبي

العيوب:

• رسوم تداول عالية، أي للمتداولين الصغار
• رسوم سحب $5
• لا توجد أزواج تداول من عملة مشفرة إلى أخرى
• مواد بحثية محدودة حول العملات المشفرة

الميزات:

• التداول بالنسخ
• منتج الادخار
• منصة متعددة الأصول

لقد اختبرت خدمات eToro بعمق، وهي واحدة من أفضل منصات التداول المتاحة. تتبع عملية التسجيل القياسية للتعرف على العميل (KYC) مع اشتراط إثبات الإقامة. المنصة هي في الأساس وسيط عقود الفروقات (CFD). مثل المنصات الأخرى، هي منظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، ويحق للمستثمرين في المملكة المتحدة الحصول على حماية المستثمر تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص. تخضع جميع الأرباح من تداول عقود الفروقات للضرائب.

ما أعجبني في المنصة هو نهج التداول الاجتماعي. تمتلك المنصة وظيفة نسخ تداول قوية وبديهية، تتيح لك نسخ متداول مربح بناءً على تحمل المخاطر الخاص بك.

التقييم:

• أدوات التداول: 5/5
• الأمان: 4/5
• دعم العملاء: 4/5
• بشكل عام: 4.5/5

3. Bitget

مثالي لـ: تداول سوق السبوت والعقود الآجلة

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	1,400+ من العملات المشفرة المدرجة
رسوم التداول	متدرجة، تبدأ من رسوم سبوت 0.1%، ورسوم صانع سوق للعقود الآجلة 0.02%، ورسوم مستهلك للعقود الآجلة 0.06%.
طرق الإيداع	تداول P2P، إيداع العملات المشفرة، SEPA
طرق السحب	تداول P2P، سحب العملات المشفرة، SEPA
ميزات الأمان	مصادقة متعددة العوامل وتشفير لحماية حسابات المستخدمين والمعاملات
واجهة المستخدم	محسّنة للمتداولين المهتمين بتداول السبوت والعقود الآجلة
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• بسيطة وبديهية
• رسوم تداول منخفضة
• عرض الترحيب
• دعم عالمي

العيوب:

• دعم محدود للعملات الورقية

الميزات:

• Launchpad
• تداول العقود الآجلة
• تداول الهامش
• التداول بالنسخ
• روبوتات التداول
• محفظة Web3

Bitget هي منصة أصول رقمية صديقة للمبتدئين مع محفظة Web3 تقدم أفضل ما في العالمين. تفخر المنصة بـ 120 مليون مستخدم مسجل عالمياً. تبرز بتقديمها الواسع للمنتجات، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة، والنسخ، وتداول البوتات. كما تتميز بميزات أمان متقدمة لحماية بيانات المستخدمين وأموالهم، بما في ذلك صندوق حماية بقيمة 775 مليون دولار وإثبات الاحتياطيات، مما يضمن إيداعات العملاء.

عامل آخر لفت انتباهي كان هيكل المكافآت في المنصة. Bitget rewards لك مقابل التفاعل مع منتجاتها. كل نشاط يكسبك نقاطاً، يمكنك بعد ذلك استبدالها بـ USDT. لتكون مؤهلاً، تحتاج فقط إلى الاشتراك في مهام التداول أو الرؤى المتاحة من صفحة 'المكافآت'. تشمل مهام الرؤى قراءة المقالات أو التفاعل مع المحتوى المنشور.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• أدوات التداول: 5/5
• تنوع العملات المشفرة: 5/5
• الأمان: 4/5
• بشكل عام: 4.5/5

4. بيتستانب

مثالي لـ: تداولات الحجم الكبير

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	أكثر من 90 عملة مشفرة
رسوم التداول	تصنيف متدرج بناءً على حجم التداول لمدة 30 يوم. من 0% إلى 0.40%
طرق الإيداع	Apple Pay، Google Pay، SEPA، ACH، المدفوعات الأسرع، المدفوعات الفورية، التحويل المصرفي الدولي، العملات المشفرة.
طرق السحب	SEPA، ACH، المدفوعات الأسرع، المدفوعات الفورية، التحويل المصرفي الدولي، العملات المشفرة.
ميزات الأمان	التشفير، قوائم العناوين الآمنة، التخزين غير المتصل
واجهة المستخدم	بديهية وقابلة للتخصيص
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• تنوع واسع من العملات المشفرة
• سيولة عالية
• أدوات تداول متقدمة
• لا يوجد حد أدنى للإيداع
• رسوم تداول منخفضة

العيوب:

• قد تكون المنصة غير متصلة
• بعض منتجات الرهن غير متاحة في المملكة المتحدة.
• قوائم عملات مشفرة محدودة
• رسوم السحب

الميزات: 

• الإقراض
• الرهان (Staking)
• حسابات الادخار
• تطبيق جوال عالي التقييم

Bitstamp هي واحدة من أقدم المنصات المنظمة في المملكة المتحدة. إنشاء الحساب على المنصة أمر مباشر. ومع ذلك، يجب عليك تحميل وثيقة تعريفك وإثبات العنوان للتحقق من الهوية (KYC)، على عكس منصات أخرى مثل Revolut، حيث يحدث التحقق في تطبيق الهاتف المحمول في الوقت الفعلي.

أعجبتني ميزات الإقراض والرهن في المنصة. سمحت لي الوظائف بكسب دخل سلبي على أصولي الرقمية الخاملة. تمتلك المنصة أيضًا قسم 'تعلم' لإعلامك بتقنية البلوك تشين والعملات المشفرة.

التقييم:

• تنوع العملات المشفرة: 3/5
• سهلة الاستخدام: 4/5
• دعم العملاء: 5/5
• الأمان: 4/5
• بشكل عام: 4/ 5

5. Uphold

مثالي لـ: خيارات واسعة للعملات البديلة

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	أكثر من 260 عملة مشفرة
رسوم التداول	0.25% للعملات المستقرة، 1.4 – 1.6% لـ BTC و ETH، و 1.9% – 2.5% للعملات البديلة.
طرق الإيداع	التحويل المصرفي (FPS، SEPA)، بطاقة الائتمان/الخصم، Apple Pay، وطرق أخرى تعتمد على موقعك.
طرق السحب	حسابات بنكية، محافظ عملات مشفرة، أو أعضاء Uphold آخرون. تختلف الخيارات بناءً على موقعك.
ميزات الأمان	المصادقة الثنائية (2FA)، التشفير، وتدقيقات أمنية منتظمة لحماية حسابات المستخدمين والأموال
واجهة المستخدم	تقدم Uphold واجهة بديهية وسهلة الاستخدام.
تطبيق الهاتف المحمول	iOS و Android.

المزايا:

• منصة متعددة الأصول
• إعداد حساب بسيط
• دعم عالمي
• حد أدنى منخفض للإيداع
• بطاقة خصم المكافآت

العيوب:

• رسوم عالية
• لا توجد ميزات تداول متقدمة
• فروقات متغيرة
• لا يوجد خصم لحجم التداول العالي

الميزات:

• تداول المعادن
• الرهان (Staking)
• حسابات الادخار
• وصول مبكر إلى العملات المشفرة الجديدة

سابقاً Bitreserve، تعمل Uphhold في السوق منذ عقد من الزمان. تنظم هيئة السلوك المالي (FCA) تشغيل المنصة في المملكة المتحدة. يتطلب هذا التنظيم فحوصات إضافية قبل السماح بالتداول على المنصة. 

عند التسجيل كمستخدم في المملكة المتحدة، كان عليّ اجتياز استبيانين لتأكيد فهمي لموضوعات العملات المشفرة. بعد إكمال الاستبيان، كانت هناك فترة 'تبريد' مدتها 24 ساعة قبل السماح لي بشراء العملات المشفرة. إذا فشلت في الاستبيان، تصبح غير مؤهل لحساب Uphold.

إليك تحضير سريع من تجربتي: 

• سيختبر الاستبيان الأول معرفتك وخبرتك في أصول العملات المشفرة. يصنف الاستبيان الثانيك إلى أحد ثلاثة أنواع من مستثمري العملات المشفرة كما صنفتها هيئة السلوك المالي (FCA).
• مستثمر مقيد- المستثمرون الذين لم يستثمروا أكثر من 10% من صافي ثروتهم في استثمارات عالية المخاطر ولا يخططون للقيام بذلك في الأشهر الـ 12 القادمة. مستثمر عالي صافي الثروة- المستثمرون الذين لديهم دخل سنوي +100,000 جنيه إسترليني أو أصول +250,000 جنيه إسترليني. مستثمر متمرس معتمد – المستثمرون المعتمدون خلال السنوات الثلاث الماضية من قبل شركة مخولة تؤكد معرفتهم بفهم المخاطر المتعلقة بالعملات المشفرة.
• عند فشل الاستبيان، يتم منحك فرصة واحدة لإثبات نفسك.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 4/5
• دعم العملاء: 4.5/5
• بشكل عام: 4/5

مراجعة منصة Uphold Exchange

6. Revolut

مثالي لـ: تكامل مصرفي فريد

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	أكثر من 130 عملة مشفرة
رسوم التداول	رسوم حيازة شهرية 0.12%. الخطط: Standard- مجاني، Plus 3.99 يورو، Premium- 9.99 يورو، Metal – 15.99 يورو، Ultra- 45 يورو شهرياً.
طرق الإيداع	التحويل المصرفي، بطاقة الائتمان/الخصم، العملات المشفرة.
طرق السحب	حساب بنكي أو حسابات خارجية أخرى، عملات مشفرة
ميزات الأمان	التشفير، 2FA، وتنبيهات المعاملات.
واجهة المستخدم	واجهة سهلة الاستخدام وعصرية مع ميزات اجتماعية متعددة.
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• متاحة للمتداولين غير المبتدئين
• إعداد حساب بسيط
• الإيداعات المؤهلة محمية حتى £85k لكل بنك.
• عوائد الرهان
• أداة ميزانية مدمجة

العيوب:

• خطة اشتراك لميزات أكثر
• رسوم الحيازة
• متاحة في عدد قليل من البلدان
• رسوم تداول عالية
• تقارير عن قفل الحسابات مؤقتاً- حتى تثبت مصدر الأموال
• لا يوجد سحب للعملات المشفرة خارج المملكة المتحدة.

الميزات:

• حساب ادخار
• حسابات مشتركة
• صندوق تأمين
• يشمل تداول الأسهم والسلع

كان Revolut في الأصل منصة خدمات مصرفية ومالية رقمية تم إطلاقها في عام 2015. وسعت لاحقاً خدماتها لاستيعاب تداول العملات المشفرة.

كانت تجربتي مع Revolut مختلفة مقارنة بالمنصات الأخرى. على سبيل المثال، يجب عليك تنزيل تطبيق Revolut من متجر Google Play أو متجر Apple للتسجيل؛ لا يمكنك القيام بذلك على جهاز كمبيوتر شخصي. أيضاً، تختلف عملية التسجيل للحسابات التجارية والشخصية، ويستخدمون تطبيقات مختلفة.

سيوفر لك Revolut مجموعة من الحسابات. الحساب القياسي مجاني؛ تشمل الحسابات الأخرى Plus، Premium، Metal، و Ultra. تختلف من حيث جوانب مثل تكلفة سحب الصراف الآلي، تخصيص بطاقات الخصم، التأمين، أسعار الفائدة، مزايا السفر، الرسوم، الوصول إلى صالات الانتظار، وحماية تأجير السيارات. إنها تقدم تجربة مختلفة تماماً عن المنصات اللامركزية التقليدية.

عامل آخر يجب مراعاته هو أن حسابات Revolut هي حسابات للنقد الإلكتروني، وليست حسابات بنكية. إيداعاتك غير مضمونة بموجب مخطط تعويض الخدمات المالية في المملكة المتحدة (FSCS). 

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 4/5
• دعم العملاء: 4/5
• بشكل عام: 4/5

7. CoinJar

مثالي لـ: تداولات مشفرة مبسطة وبسيطة.

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	أكثر من 50 عملة مشفرة
رسوم التداول	لدى Coinjar هيكل رسوم متدرج. تتراوح الرسوم من 0.02% إلى 0.10%، اعتماداً على حجم تداولك لمدة 30 يوماً.
طرق الإيداع	التحويل المصرفي، Google، Apple Pay، SEPA، PayID، أو Osko
طرق السحب	حساب بنكي، محفظة عملات مشفرة، أو حسابات خارجية أخرى
ميزات الأمان	تشفير بيانات متعدد المستويات، والأموال مؤمنة بواسطة BitGO و Fireblocks. يتم تخزين 90% من أصول العملاء دون اتصال.
واجهة المستخدم	واجهة بديهية وسهلة الاستخدام تناسب كل من المبتدئين والمستخدمين ذوي الخبرة
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid،

المزايا:

• متاحة للمتداولين غير المبتدئين
• إعداد حساب بسيط
• بدون رسوم شهرية
• برنامج المكافآت
• رسوم تداول منخفضة

العيوب:

• عدد محدود من العملات المشفرة المدرجة
• مجموعة محدودة من العملات المشفرة
• وصول محدود خارج المملكة المتحدة
• لا توجد عروض تسجيل

الميزات:

• احتياطيات نقدية كاملة
• بطاقة خصم CoinJar Swipe
• محفظة عملات مشفرة مدمجة

يوفر Coinjar منصة لتداول العملات المشفرة ومقرها أستراليا. تطلب مني التسجيل على المنصة أيضاً إكمال التحقق من الهوية (KYC) على تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم، المتاح على iOS ومتجر Google Play. سيتطلب العملية أن تأخذ صورة لهويتك وصورة سيلفي. كما يتحقق من إثبات عنوانك باستخدام قواعد بيانات التحقق مثل السجل الانتخابي وملفات الائتمان. في حالة ملفات التحقق هذه، يجب عليك تقديم وثائق التحقق.

أطلق Coinjar أول بطاقة عملات مشفرة كاملة الخدمة في المملكة المتحدة. كانت تجربة التداول على Coinjar سلسة على الرغم من محدودية عدد الميزات والعملات المشفرة. تعوض المنصة عن القصور برسوم صفرية على جميع صفقات الصانع من عملة مستقرة إلى عملة ورقية، ومن عملة مستقرة إلى عملة مستقرة، ومن عملة مشفرة إلى عملة مستقرة، ومن عملة مشفرة إلى عملة مشفرة.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 3.5/5
• دعم العملاء: 4/5
• بشكل عام: 4/5

8. Crypto.com

مثالي لـ: عروض متنوعة

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	250+ عملة مشفرة.
رسوم التداول	متدرجة بناءً على حجم التداول المتصاعد لمدة 30 يوماً: من 0.05% إلى 0.075%
طرق الإيداع	محفظة Crypto.com، المحافظ الخارجية
طرق السحب	محفظة Crypto.com، المحافظ الخارجية
ميزات الأمان	الامتثال SOC2 Type 1، الامتثال PCI: DSS 3.2.1 Level 1، ISO/IEC 27001:2013ISO/IEC 27701:2019، ISO 22301:2019، علامة ثقة حماية البيانات في سنغافورة
واجهة المستخدم	واجهة سهلة الاستخدام وعصرية
تطبيق الهاتف المحمول	Android و iOS

المزايا:

• رسوم تداول عملات مشفرة منخفضة
• بدون رسوم شهرية
• منصة سهلة الاستخدام
• عوائد الرهان

العيوب:

• لم يتم دعم إيداعات العملات الورقية بعد
• حالياً، لا تدعم المنصة إيداعات معظم الرموز الأصلية لسلاسل EVM، باستثناء ETH.
• رسوم سحب العملات المشفرة

الميزات:

• محفظة عملات مشفرة DeFI
• ادخار
• منصة إطلاق العملات المشفرة
• بطاقة خصم Visa

مثل Coinjar، كان عليّ تنزيل تطبيق Crypto.com المحمول لتسهيل عمليات التحقق من الهوية (KYC) أثناء عملية فتح الحساب. وسعت المنصة خدماتها لاستيعاب مستخدمي DeFi من خلال محفظة web3 الخاصة بهم. يتمتع مستخدمو DeFi بالتحكم المطلق في عملاتهم المشفرة ولا يحتاجون إلى أذونات أو إشراف على الاستخدام من Crypto.com.

ميزة أخرى للمنصة هي تنوعها الواسع من العملات المشفرة، وهي واحدة من أكبر المجموعات المتاحة في المملكة المتحدة. تمتلك المنصة أيضاً واجهة تداول بديهية وميزات ادخار للأصول المشفرة الخاملة. CRO، العملة الأصلية للمنصة، على سبيل المثال، كسبت لي 12.06% سنوياً. أوصي بالمنصة لكل من المشترين والبائعين المبتدئين والمتقدمين.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 4.5/5
• دعم العملاء: 4.5/5
• بشكل عام: 4.5/5  

9. جيميني

مثالي لـ: امتلاك بطاقة خصم مشفرة

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	أكثر من 70 عملة مشفرة
رسوم التداول	من £0.75 إلى £2.25، 1.49% للمبالغ التي تزيد عن £150.
طرق الإيداع	ACH، التحويل المصرفي، باي بال
طرق السحب	ACH، التحويل المصرفي، التحويل السريع SGD
ميزات الأمان	المصادقة الثنائية (2FA)، التشفير، الامتثال SOC 1 Type 2 و SOC 2 Type 2، تخزين المحفظة الباردة، ISO 27001، اختبار الاختراق السنوي، التخزين البارد.
واجهة المستخدم	واجهة سهلة الاستخدام وعصرية
تطبيق الهاتف المحمول	iOS وAndroid

المزايا:

• بدون رسوم شهرية
• منصة بديهية
• عوائد الرهان
• وفرة من الموارد التعليمية

العيوب:

• رسوم تداول عالية
• عقود المشتقات غير متاحة في المملكة المتحدة
• عملات مشفرة محدودة
• رسوم عالية لبطاقة الخصم

الميزات:

• الرهان (Staking)
• سوق NFT
• Gemini Pay يساعدك في الدفع للمشتريات بالعملات المشفرة

تتكون المنصة من عمليتي تسجيل، واحدة للأفراد والأخرى للمؤسسات. أعجبني نهج المنصة في وجود واجهتي تداول، واحدة للمبتدئين والأخرى للمتداولين المتقدمين. بينما لم أتمكن من اختبار بطاقة الخصم الخاصة بي، ذكروا أنه يمكنك ربط بطاقة الخصم بحسابك وشراء العملات المشفرة بسرعة وسهولة. يمكنك أيضاً شراء وبيع NFTs على المنصة.

لا يريد الجميع إجراء صفقاتهم. استثمر في العملات المشفرة ببساطة من خلال الإنفاق باستخدام بطاقة Gemini الائتمانية.

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4/5
• تنوع العملات المشفرة: 3.5/5
• دعم العملاء: 4.5/5
• بشكل عام: 4/5 

10. Paybis

مثالي لـ: الشراء/الدفع الفوري

المواصفات	التفاصيل
عملات مشفرة متاحة	150+ من العملات المشفرة والعملات التقليدية
رسوم التداول	رسوم خدمة دنيا $2.
طرق الإيداع	التحويل المصرفي، بطاقة الائتمان/الخصم، Skrill، Giropay، والتحويل ACH.
طرق السحب	محفظة عملات مشفرة أو حسابات خارجية
ميزات الأمان	مصادقة متعددة العوامل وتشفير لحماية حسابات المستخدمين والمعاملات
واجهة المستخدم	واجهة سهلة الاستخدام وبسيطة
تطبيق الهاتف المحمول	Android وiOS.

المزايا:

• بسيطة وبديهية
• مدفوعات فورية
• تسجيل سريع
• نظام رسوم شفاف

العيوب:

• لا توجد خدمات رهن/ادخار
• لا توجد أنواع معقدة لأوامر التداول
• لا يوجد تداول من عملة مشفرة إلى أخرى

الميزات:

• فحوصات أمان سريعة
• وظيفة المبادلة
• نظام رسوم شفاف

كانت تجربتي مع Paybis مباشرة؛ المنصة لا تملك واجهة أوامر السوق المحددة والسوق التقليدية مع واجهة تداول بديهية. المنصة هي أكثر من وظيفة مبادلة؛ ادفع باستخدام بطاقتك واستلم العملات المشفرة في محفظتك. يحدث العكس عند بيع العملات المشفرة. 

إليك كيفية التداول على المنصة:

• حدد العملة المشفرة التي تحتاج إلى شرائها.
• تحقق من البريد الإلكتروني
• تحقق من رقم الهاتف
• أدخل عنوان الوجهة وتفاصيل الدفع
• إكمال التحقق من الهوية (KYC)

استغرقت عملية التحقق حوالي 5 دقائق. بمجرد اكتمالها، سيتم معالجة شراء العملات المشفرة الخاصة بك. لا أوصي بالمنصة للمتداولين المتقدمين؛ ومع ذلك، فهي خيار رائع للمبتدئين لتعلم كيفية التنقل في مشهد العملات المشفرة. 

التقييم:

• سهلة الاستخدام: 4.5/5
• تنوع العملات المشفرة: 4/5
• دعم العملاء: 4/5
• بشكل عام: 4/5 

فهم منصات تداول العملات المشفرة: المنصات المركزية مقابل اللامركزية

المنصات المركزية (CEXs) والمنصات اللامركزية (DEXs) هما وجهان لعملة واحدة. لدى الاثنين معماريات مختلفة، ولكن جميعها تسعى لأداء الوظيفة نفسها. إذن لماذا تختار منصة مركزية (CEX) على منصة لامركزية (DEX)؟ أو العكس.

المنصات المركزية (CEXs) هي منصات مركزية، مما يعني أنها تمتلك هيكلاً هرمياً حيث يتمتع الأشخاص في القمة بالتحكم المطلق في المنصة. تعمل المنصات كوسطاء يسهلون التفاعل مع البلوك تشين. توفر منصة يمكنك التسجيل فيها، والثقة بهم بأصولك الرقمية، وربطك بمزيد من صانعي السوق وفرص التنويع. تأتي خدماتها بتكلفة، والتي يستقطعونها كرسوم معاملات أو عمولات. تجعل هذه الميزات المنصات شعبية بين كل من المبتدئين والمتداولين المتقدمين. على العكس من ذلك، فإن الأمان واستخدام أموالك من قبل المنصة هما مصدر قلق كبير. المنصات عرضة للاختراقات واستيلاء العملاء على أموالهم.

المنصات اللامركزية (DEXs) هي منصات لامركزية، مما يعني أنه لا يوجد وسطاء. تحدث المعاملات على السلسلة، أي مباشرة على البلوك تشين. 

تسمح النماذج المبتكرة للمستخدمين بتوفير السيولة على هذه المنصات مقابل الحوافز. أكواد هذه المنصات هي بشكل عام في المجال العام، مما يشجع على التعليقات النقدية والابتكارية. 

بما أن المنصات على السلسلة، فإن المستخدمين يحتفظون بمفاتيحهم الخاصة ويوقعون (يوافقون) على المعاملات مباشرة من محافظهم. تعطي المنصات اللامركزية الأولوية للخصوصية لأنها لا تتطلب منك تسجيل الدخول. بدلاً من ذلك، تقوم فقط بتفويض معاملة لربط محفظتك بالمنصة. 

من ناحية أخرى، تعتبر منصات التداول اللامركزية (DEXs) منصات معقدة. وهي مناسبة للمتداولين المتقدمين الذين يعرفون كيفية عمل البلوك تشين وديناميكيات محافظ الاحتفاظ الذاتي. 

كما أن هذه المنصات عرضة للاختراقات الناتجة عن ثغرات في شيفرتها البرمجية.

يعتمد الاختيار بين منصة التداول المركزية (CEX) ومنصة التداول اللامركزية (DEX) على عدة عوامل. وتشمل هذه الأهداف التجارية، والتفضيلات الفردية، والخبرة. يجب على المبتدئين اختيار منصات التداول المركزية. تتمتع منصات التداول اللامركزية بمحفظة أوسع من العملات المشفرة المدرجة، لكنها قد تكون مشكلة بسبب انخفاض السيولة. 

الامتثال التنظيمي لمنصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة، تخضع منصات تداول العملات المشفرة لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA)، التي تشرف على عملياتها. 

تضمن هيئة السلوك المالي أن الأسواق المالية، بما في ذلك أسواق العملات المشفرة، عادلة وشفافة. ولهذا الغرض، تطلب من جميع شركات العملات المشفرة القائمة في المملكة المتحدة الامتثال للوائح مثل «قاعدة السفر»، وهي جزء من لوائح غسل الأموال لعام 2017 التي تهدف إلى منع الأنشطة غير القانونية من خلال تبادل المعلومات.

وفقاً لهذه اللوائح المحددة في إرشادات هيئة السلوك المالي بشأن الترويج للأصول المشفرة (FG23/3) التي سارت حيز التنفيذ في أكتوبر 2023، يجب على المنصات المنظمة في المملكة المتحدة الالتزام بالمعايير المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، وممارسات رعاية العملاء – مما يجعلها أكثر أماناً للمستهلكين. 

أثرت التغييرات الأخيرة على منتجات معينة مثل عقود الفروقات على العملات المشفرة ذات الرافعة المالية المقدمة صراحةً للعملاء التجار في هذا القطاع السوقي. يحدث هذا التأثير لأن الوسطاء أو الكيانات المماثلة التي تعمل تحت تنظيم صارم لا يمكنها تقديم هذه المنتجات في المستقبل.

سجل الاختراقات لمنصات التداول في المملكة المتحدة

بينما تعد المنصات المذكورة أعلاه أفضل منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة، إلا أنها ليست محصنة ضد الاستغلال. إليك سجل سريع لهذه الحوادث:

جيمي (Gemini):

• في يونيو 2022، سحبت الحسابات الخارقة حسابات عملاء IRA بمبلغ 36 مليون دولار قبل أن يكتشفوا الهجوم. كانت شركة IRA Financial تستخدم بنية جيمي لتأمين أصول العملاء المشفرة.
• تلقت رسائل البريد الإلكتروني التصيدية بعد تسرب بيانات مشتبه به في جيمي كشف عن معلومات من 5.7 مليون مستخدم.

بيت ستامب (Bitstamp): 

• عانت بيت ستامب من اختراق كبير عندما سُرقت 19,000 بيتكوين (تقدر قيمتها بـ 5 ملايين دولار آنذاك). نتج الاختراق عن مخطط تصيدي استهدف واحدة من محافظ البيتكوين الخاصة بهم.
• استهدف هجوم تصيدي في عام 2022 ستة موظفين في بيت ستامب، مما أدى إلى سرقة حوالي 5 ملايين دولار من البيتكوين.

كواينبيس (Coinbase):

• في أكتوبر 2021، سرق المخترقون أموالاً من حوالي 6,000 مستفيد من خلال الاستفادة من ثغرة في إجراء استعادة الحساب في كواينبيس.
• كشف مخترق أبيض عن ثغرة في نظام التداول في كواينبيس. يمكن أن تسمح هذه الثغرة للمستخدمين بإرسال جميع كتب أوامر كواينبيس إلى أسعار عشوائية.

ريفولوت (Revolut): 

• في سبتمبر 2022، أكدت ريفولوت حدوث خرق للبيانات على عشرات الآلاف من تفاصيل العملاء. استخدم المخترقون تكتيكات الهندسة الاجتماعية للوصول إلى قاعدة بيانات المنصة.
• أدت ثغرة في نظام الدفع الأمريكي إلى خسارة قدرها 20 مليون دولار في عام 2022. تم الكشف عن الاختراق عندما أثار بنك شريك علامة تحذيرية حول الاحتفاظ بأقل من النقد المتوقع.

Crypto.com

• في عام 2021، أدى اختراق في المصادقة الثنائية (2FA) إلى فقدان حوالي 6,000 حساب بمبلغ 34 مليون دولار.

على الرغم من حدوث هذه الحوادث، فقد اتخذت المنصات تدابير استباقية لمعالجة التحديات، بما في ذلك خطط لتعويض المستخدمين المتأثرين.

ملخص

يقدم سوق تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة مجموعة واسعة من الخيارات، لكل منها صفات وقوى فريدة. من سيولة بيت ستامب العالية إلى تنوع العملات البديلة في Uphold، ورسوم بيتبيت المنخفضة، وتنوع عروض Crypto.com، هناك منصة تلبي احتياجات كل متداول. 

تقدم منصات مثل eToro وGemini وPaybis وRevolut بيئات تداول آمنة وميزات مبتكرة لتحسين تجارب التداول.

عند اختيار منصة تداول في هذا المشهد المتطور باستمرار لسوق العملات المشفرة، من الضروري النظر في عوامل مثل تدابير الأمان، والقواعد المفروضة من قبل الهيئات التنظيمية، والتكاليف المرتبطة بالمعاملات، وتنوع العملات المشفرة المقدمة، وتقييمات سهولة الاستخدام من قبل العملاء. 

إضافة إلى ذلك، يجب أن يمتد هذا الفهم إلى المنصات المركزية مقابل اللامركزية، والقيمة المعطاة لتدابير السلامة التي تتخذها هذه الوسائط، وهيكلية عملية تحصيل الرسوم. تجهز هذه الاعتبارات المتداولين لاتخاذ قرارات مستنيرة أثناء التنقل في أسواق منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة.

ستستمر هذه الديناميكية في تشكيل نشرة جذب آسرة للمستثمرين والبائعين، وتشجيع التحول المستمر داخل الصناعة.