بنك روسيا يصنف العملات المشفرة كمخاطرة كبيرة، ويتعهد باتخاذ تدابير

أدرج البنك المركزي الروسي العملات المشفرة ضمن التهديدات الرئيسية لمستقبل السوق المالية في البلاد.

في عرض لتطورها المتوقع، أشارت الهيئة التنظيمية إلى أنها تعتزم تعزيز الرقابة على العملات المشفرة ومكافحة التداول المجهول.

يعتبر البنك المركزي الروسي العملات المشفرة تهديداً

بحسب السلطة النقدية في موسكو، ستشكل العملات المشفرة والعملات المستقرة خطراً كبيراً على القطاع المالي الروسي في السنوات القليلة المقبلة.

ويأتي هذا الاستنتاج من تقرير بعنوان "الاتجاهات الرئيسية لتطوير السوق المالية للاتحاد الروسي" والذي يغطي الفترة من 2026 إلى 2028.

وتسلط الوثيقة، التي تم إعدادها للسلطة التنفيذية والكرملين، الضوء على الانتشار السريع لـ "بدائل المال" في جميع أنحاء العالم.

تستخدم الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في روسيا هذا المصطلح لوصف العملات الرقمية مثل Bitcoin (BTC) والعملات الأجنبية المرتبطة بالعملات الورقية مثل تيثر (USDT). وتوضح الهيئة ذلك قائلة:

"بالنظر إلى وظيفة الدفع لبعض هذه الأصول الرقمية، هناك مخاطر من استخدام هذه الأدوات، بما في ذلك من قبل المواطنين الروس، كوسيلة بديلة للدفع (بديل نقدي) للعملات الوطنية."

ويشير تقرير CBR كذلك إلى الخسارة المحتملة للاستثمارات الكاملة في العملات المشفرة، والناجمة عن عدم وجود طرف ملزم أو ضمانات.

كما يشير التقرير إلى ازدياد خطر استخدام العملات المعدنية في الأنشطة غير القانونية، وذلك بسبب الطبيعة المجهولة واللامركزية لبعضها.

السلطات النقدية ستضاعف جهودها لمراقبة العملات المشفرة

الجديد في مسودة الاستراتيجية، التي نقلتها وسائل الإعلام Bits.media و RBC Crypto، هو التركيز بشكل خاص على تحسين مراقبة الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة.

اعتبارًا من عام 2026، تخطط الهيئة التنظيمية للحصول على معلومات مفصلة حول عمليات الكيانات المشاركة في تعدين العملات المشفرة، والذي شرّعته روسيا في عام 2024.

كما يعتزم البنك المركزي دراسة المخاطر المصاحبة للاستثمارات في الأدوات المالية القائمة على قيمة العملات المشفرة بعناية.

وتشمل هذه الأصول مشتقات العملات المشفرة، التي سمحت بها في مايو، وأصول مالية رقمية أخرى،وبعض الأوراق المالية. ولا يمكن الحصول على أي منهامؤهلين تأهيلاً عالياًفي الوقت الحالي إلا من قبل مستثمرين

كما ذكّر بنك روسيا بأنه لا يُسمح إلا للمشاركين المرخصين في السوق بتقديم مثل هذه المنتجات، وأكد أنه سيواصل كشف عمليات الاحتيال المالي الهرمي.

وفقًا لبياناتها الخاصة، فإن أكثر من 80% من مخططات الهرم التيdentفي النصف الأول من عام 2025 قبلت مدفوعات العملات المشفرة من ضحاياها.

تعتزم CBR ملاحقة منصة تداول العملات المشفرة المجهولة

أدرج البنك المركزي الروسي ما يسميه "بورصات العملات المشفرة المجهولة عبر الإنترنت" ضمن "الشركات الخفية"، إلى جانب الكازينوهات غير القانونية عبر الإنترنت وتجار المخدرات.

أعلنت أنها تستعد لإطلاق نظام جديدdentالأفراد المشاركين في مثل هذه المشاريع، مما سيوفر للبنوك التجارية إمكانية الوصول السريع إلى بياناتهم الشخصية.

من المتوقع أن تقوم المنصة الجديدة المسماة "Antidrop" برصد عمليات نقل الأموال، والتي تسمى عادةً "drops" أو "droppers" باللغة الروسية، وتدفقات أموالهم.

غالباً ما يتم استغلال هذه الحالات من قبل المحتالين والمجرمين الذين يستخدمون الحسابات المصرفية والبطاقات المسجلة بأسمائهم لمعالجة المعاملات غير المشروعة وغسل الأموال القذرة.

ومع ذلك، فقد تعرضت حزمة من التغييرات التشريعية والتدابير الأخرى، التي تم إدخالها للتعامل مع هذه الظاهرة، لانتقادات باعتبارها تؤثر على تداول العملات المشفرة أيضًا، وخاصة التبادل من نظير إلى نظير.

بعض المعاملات المشبوهة، مثل التحويلات المتعددة بين حسابات مختلفة لنفس صاحب الحساب cash وعمليات السحب التي تتجاوز حدًا معينًا، إلى حظر الحسابات المصرفية.

وقد أثار أعضاء في مجال العملات المشفرة الروسية بالفعل ناقوس الخطر من أن وكالات إنفاذ القانون بدأت باستجواب المتداولين الذين تواصلوا بطريقة أو بأخرى مع الأموال غير المشروعة.

أقر البنك المركزي الروسي في تقريره بزيادة الشكاوى، ليس فقط بشأن حالات الاحتيال، ولكن أيضًا بشأن الحسابات المصرفية المجمدة للأشخاص المتورطين فيما يعتبره تبادلًا غير قانوني للعملات المشفرة.