تجاوز بنك أوف أمريكا توقعات الربع الثالث بأرباح بلغت 8.5 مليار دولار وإيراداتtronمن الخدمات المصرفية الاستثمارية

أعلن بنك أوف أمريكا يوم الأربعاء الماضي عن تحقيق أرباح بلغت 8.5 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث، بزيادة قدرها 23% عن العام الماضي. وبلغت الأرباح 1.06 دولار أمريكي للسهم الواحد، متجاوزة بذلك توقعات المحللين البالغة 95 سنتًا، وفقًا لمجموعة بورصة لندن.

لم تتخلف الإيرادات عن الركب، إذ قفزت بنسبة 10.8% على أساس سنوي لتصل إلى 28.24 مليار دولار، متجاوزةً بذلك التوقعات البالغة 27.5 مليار دولار. لا شك في أن جميع الأرقام فاقت توقعات المحللين.

لم ينتظر المستثمرون. فقد ارتفع سهم بنك أوف أمريكا بنسبة 6.8% عند افتتاح السوق، وفقًا لبيانات من جوجل فاينانس.

ارتفع سهم البنك بنسبة 14% منذ بداية العام حتى قبل صدور التقرير. والسبب واضح، فقد استفاد ثاني أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول من الارتفاعاتtronالتي شهدها سوق وول ستريت.

وقد ساهم كل من قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية وقسم التداول في زيادة الأرقام بشكل كبير؛ وقد لوحظ نفس الاتجاه في بنك جيه بي مورغان تشيس وغولدمان ساكس، اللذين سجلا أيضاً مكاسب كبيرة في التداول هذا الربع.

ارتفاع رسوم الخدمات المصرفية مع زيادة إيرادات التداول

أعلن بنك أوف أمريكا أن رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بلغت ملياري دولار، بزيادة قدرها 43% عن العام الماضي. وهذا يزيد بمقدار 380 مليون دولار عما توقعه محللو ستريت أكاونت. وقد تسارعت وتيرة الصفقات وعمليات جمع رؤوس الأموال، ما مكّن البنك من تحقيق cash.

وفي الوقت نفسه، حقق تداول الأسهم 2.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 14%، متجاوزاً التوقعات بحوالي 200 مليون دولار.

لم تخيب عمليات تداول الدخل الثابت التوقعات أيضاً، إذ بلغت 3.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 5% عن العام السابق، وهو ما يتوافق تماماً مع التوقعات. وقد حققت وحدة التداول بأكملها أداءً ممتازاً هذا الربع، دون أي تأثير سلبي على النتائج.

كما ساهم الأداء الائتماني في تحسين الأداء. فقد انخفض مخصص خسائر الائتمان إلى 1.3 مليار دولار، أي بانخفاض قدره 13% عن الربع السابق، وبمقدار 280 مليون دولار أقل من توقعات المحللين. وكان لهذا التغيير أثر كبير على الأرباح، إذ يعني انخفاض عدد المقترضين المتعثرين، مما يقلل الحاجة إلى تخصيص cash لتغطية القروض المتعثرة مستقبلاً.

في الوقت نفسه، بلغ صافي دخل الفوائد 15.39 مليار دولار، بزيادة قدرها 9%، أي ما يعادل حوالي 150 مليون دولار فوق التوقعات. وصرح في بيان الأرباح:

"مع استمرار النمو العضوي، سجلت جميع خطوط الأعمال تحسينات في الإيرادات والأرباح. وقد أدى النموtronفي القروض والودائع، إلى جانب الوضع الفعال للميزانية العمومية، إلى تحقيق رقم قياسي في صافي دخل الفوائد."

تغيرات الميزانية العمومية ونسب رأس المال ثابتة

في نهاية الربع، بلغ إجمالي أصول بنك أوف أمريكا 3.4 تريليون دولار، بانخفاض طفيف عن 3.44 تريليون دولار في الربع الثاني، ولكنه لا يزال أعلى من 3.32 تريليون دولار في نفس الوقت من العام الماضي.

ارتفع إجمالي القروض والتأجير إلى 1.17 تريليون دولار، مقارنةً بـ 1.15 تريليون دولار في الربع الثاني و1.08 تريليون دولار قبل عام. ومن هذا المبلغ، جاء 1.16 تريليون دولار من قطاعات الأعمال وحدها، دون احتساب الوحدات الأخرى.

حافظت الودائع على استقرارها أيضاً، حيث بلغت 2.0 تريليون دولار، بانخفاض طفيف عن 2.01 تريليون دولار في الربع الثاني، ولكنها ارتفعت عن 1.93 تريليون دولار في الربع الثالث من العام الماضي. وبلغ متوسط ​​الأصول 3.44 تريليون دولار، والقروض والتأجير 1.15 تريليون دولار، والودائع 1.99 تريليون دولار.

كما أعلن البنك عن ديون طويلة الأجل بقيمة 311.5 مليار دولار، وسيولة عالمية متوسطة بقيمة 961 مليار دولار. وارتفعت حقوق الملكية العادية إلى 278.2 مليار دولار، بينما ارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 37.95 دولارًا. وزادت القيمة الدفترية الملموسة إلى 28.39 دولارًا للسهم.

حافظت مستويات رأس المال التنظيمي على استقرارها. وبلغ رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1) 202.9 مليار دولار، بنسبة 11.6% وفقًا للنهج المعياري و13.1% وفقًا للنهج المتقدم. وبلغت نسبة الرافعة المالية التكميلية 5.8%، بزيادة طفيفة عن 5.7% في الربع السابق.

أما بالنسبة للأسهم، فقد بلغ عدد الأسهم العادية القائمة 7.33 مليار سهم في نهاية الربع الثالث. وهذا يمثل انخفاضاً عن 7.44 مليار سهم في الربع الثاني و7.69 مليار سهم في الربع الثالث من العام الماضي.