يخضع بنك الأرجنتين المركزي للتحقيق في شركات التكنولوجيا المالية الأرجنتينية

ملخص سريع

يحقق بنك الاحتياطي الفيدرالي الأرجنتيني (BCRA) في تعاملات شركات التكنولوجيا المالية الأرجنتينية بالعملات المشفرة.
ولم توضح الحكومة الأرجنتينية موقفها من العملات المشفرة.

هيئة (BCRA) تحقيقًا ضد شركات التكنولوجيا المالية الأرجنتينية. ويأتي هذا التحقيق في إطار سعي الحكومة الأرجنتينية لتنظيم سوق العملات المشفرة في البلاد. وقد بدأت مؤخرًا شركات التكنولوجيا المالية، التي لها فروع حول العالم، بالعمل في جمهورية الأرجنتين.

وفقًا لهيئة تنظيم الاتصالات الأرجنتينية (BCRA)، تُقدم شركات التكنولوجيا المالية الأرجنتينية خدمات ربط تُركز على القطاع المالي. تُمول شركات التكنولوجيا المالية مشاريع استثمارية باستخدام الأصول المشفرة كقناة ادخار. ويجري التحقيق لتحديد ما إذا كانت هذه المجموعة تُمارس وساطة مالية غير مُصرّح بها.

أسباب التحقيق في شركة FinTech الأرجنتينية

تُمثل الأصول المشفرة تحديًا للمستثمرين والمستخدمين والنظام المالي. في السنوات الأخيرة، حظيت العملات المشفرة بشعبية كبيرة، مما دفع العديد من الشركات الوطنية والدولية إلى استخدامها.

بهذا، تسعى الحكومة الأرجنتينية إلى الحصول على أدلة دامغة على وجود وساطة مالية غير مرخصة. ويُعدّ البنك المركزي لجمهورية الأرجنتين المؤسسة الوحيدة التي تُمكّن أو تُرفض هذه المعاملات بين المواطنين.

يتناول التحقيق تسع شركات أرجنتينية للتكنولوجيا المالية تتلقى ودائع نقدية تقليدية بهدف تحويلها إلى أصول رقمية. قد تُترتب على هذه التحويلات المالية داخل الأرجنتين عواقب جنائية على من يقومون بها.

إذا ثبت للحكومة وجود دلائل على معاملات مالية غير مصرح بها، فسيُوجّه بنك الاحتياطي الفيدرالي دعاوى جنائية. ومن المتوقع أن يُحكم على مرتكبي الجريمة بالسجن لفترات تتراوح بين 5 و7 أشهر.

نقاط ذات صلة في تحقيقات التكنولوجيا المالية التي أجرتها BCRA

يركز تحقيق هيئة تنظيم النقد الأرجنتيني (BCRA) على تحويل العملات الورقية (البيزو الأرجنتيني) أو الدولار إلى العملات المشفرة. تفرض الحكومة الأرجنتينية قواعد على العملات المشفرة غير المعتمدة مؤسسيًا.

يُمثل هذا الإجراء الذي اتخذته الحكومة الأرجنتينية تحذيرًا لشركات التكنولوجيا المالية التي تستخدم العملات المشفرة. من المحتمل أن تخضع هذه الشركات لرقابة صارمة ومراقبة أنشطتها.

سيحدد هذا التحقيق مستقبل العملات المشفرة، ويُنذر العديد من الشركات والشركات الناشئة التي تمتلك أصولًا مشفرة. في ضوء هذا الإجراء، يُدقّ قطاع العملات المشفرة بأكمله في الأرجنتين ناقوس الخطر لاحتمالية فرض تنظيم عليه. ينبغي على المستثمرين توخي الحذر عند انتهاء التحقيق في التكنولوجيا المالية ومعرفتهم بخطة سلطات البلاد.

وبموجب قانون الكيانات المالية، يتمتع البنك المركزي الكولومبي بكل السلطات والصلاحيات اللازمة لطلب المعلومات عندما يكون هناك اشتباه في أن شركة أو شخص يمارس أنشطة الوساطة المالية بطريقة غير قانونية على ما يبدو.