مجلة الكريبتو 2023: نظرة على أبرز الأحداث التي شكلت الصناعة هذا العام

تقييم سوق الكريبتو في عام 2023، ارتفع سعر البيتكوين (BTC) بأكثر من 100% منذ بداية العام (YTD) على الرغم من المخاوف الاقتصادية العالمية.

بلغ عدد مستخدمي الكريبتو هذا العام حوالي 575 مليوناً. كما كانت الابتكارات وفيرة، لا سيما في مجالات مثل العملات المستقرة ووسائل التواصل الاجتماعي القائمة على تقنية البلوك تشين. 

بينما ظلت العملات المستقرة التقليدية مثل USDT وUSDC مهيمنة، قادت منصات مثل friend.tech الارتفاع في مجال socialfi، مما مهد لعصر جديد من الاتصال الرقمي.

أبرز الأحداث في سوق الكريبتو وسط عودة السوق الصعودي

يختتم العام بإيجابية قوية للعملات المشفرة. فقد ارتفع البيتكوين، أكبر عملة مشفرة من حيث الحصة السوقية، من أدنى مستوى له عند 16.83 ألف دولار في وقت سابق من هذا العام إلى أعلى مستوى له عند 43 ألف دولار في وقت كتابة هذا التقرير. وقد تأثر بصدمة المخاوف التنظيمية، واستقالة القادة، والحرب على مدار العام. فيما يلي الأحداث التي شكلت نظام الكريبتو البيئي في عام 2023.

1. خروج تشانغ بنج تشاو (CZ) من منصب الرئيس التنفيذي لشركة Binance

أعاد أعضاء الكونغرس مؤخراً إحياء اهتمامهم بمنع استخدام العملات الرقمية في الجرائم المالية. وقد وجهت وزارة العدل الأمريكية (DOJ) اتهامات لشركة Binance Holdings Ltd.، أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، مما أثار هذه المخاوف. في نوفمبر، أقرت Binance ومؤسسها، تشانغ بنج تشاو، الملقب بـ "CZ"، بالذنب في تهمة غسل الأموال ووافقت على دفع غرامات وتسويات بقيمة 4.3 مليار دولار.

ووفقاً لوزيرة الخزانة جانيت يلين، تسمح البورصة لـ "الفاعلين غير القانونيين بالتعامل بحرية، مما يدعم أنشطة تتراوح من استغلال الأطفال جنسياً إلى المخدرات غير المشروعة إلى الإرهاب، عبر أكثر من 100,000 معاملة."

تثبت مقاضاة Binance مرة أخرى أن أيام "الغرب المتوحش" للأصول الرقمية على وشك الانتهاء. قد يرغب المستثمرون الآن في النظر في مجالات أخرى حيث يمكن إنفاذ الامتثال الأفضل لقوانين مكافحة غسل الأموال، مثل العملات المستقرة.

بينما يتولى ريتشارد تينغ منصبه في Binance، يحلل المحللون أن الصناعة تنضج وتعطي الأولوية للقواعد والامتثال.

2. حكم إدانة سام بانكمان-فريد

في العام الماضي، تم الإشادة بمدير FTX سام بانكمان-فريد على أنه عبقري صناعة الكريبتو وربما أول تريليوني في العالم. ومع ذلك، فهو الآن ينتظر صدور الحكم عليه بعد إدانته بالاحتيال والتآمر لدوره في إساءة استخدام أموال العملاء في بورصته.

بينما قد يحصل SBF على نصيبه العادل من الانتقادات، فإن الواقع هو أن العديد من مستهلكي FTX قد تعرضوا للخسارة وقد لا يتم تعويضهم بالكامل. وعلى الرغم من أن FTX تهدف إلى استعادة 90% من الأصول المستردة للعملاء، إلا أن المودعين لن يتلقوا القيمة الكاملة للنقد المحتفظ به في البورصة في وقت انهيارها. والسبب في ذلك هو عدم استرداد جميع الأصول، مما يعني أن هؤلاء المودعين سيفوتهم ارتفاع السوق الصعودي لهذا العام.

تخدم الفضيحة الكاملة لـ FTX كذكرى حادة بأن العديد من فوائد صناعة التمويل اللامركزي (DeFi) تضيع عندما لا يمتلك المستخدمون مفاتيحهم الخاصة. لا يزال من غير الواضح ما إذا كان مستخدمو الكريبتو سيأخذون الحيازة الذاتية على محمل الجد في المستقبل.

3. دخول BlackRock إلى الكريبتو بتقديم طلب للحصول على صندوق ETF بيتكوين

ارتفع سعر البيتكوين بشكل كبير من أدنى مستوياته في أواخر عام 2022، ويعزى جزء كبير من الاهتمام الجديد بهذا الأصل الرقمي إلى إمكانية الموافقة على صندوق ETF بيتكوين الفوري (Spot) على الأقل بحلول أوائل العام المقبل. 

بينما تتوفر بالفعل صناديق ETF بيتكوين القائمة على العقود الآجلة، تم رفض العديد من الطلبات للحصول على صناديق ETF بيتكوين فورية في الماضي. في يونيو، غيّر دخول BlackRock إلى قطاع صناديق ETF بيتكوين الفورية كل شيء.

وُصف تقديم BlackRock لصندوق ETF بأنه خطوة كبيرة إلى الأمام للكريبتو. تعد الشركة واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول في العالم وقد تمنح مصداقية لصناعة DeFi. بعد دخول BlackRock إلى السباق، كثفت عمالقة الصناعة الآخرون مثل Fidelity جهودهم لإطلاق عروض صناديق ETF فورية خاصة بهم.

سيكون الموافقة على صندوق ETF بيتكوين الفوري نقطة تحول في التنظيم وموثوقية أصل الكريبتو. ووفقاً للخبراء، قد يجلب صندوق ETF بيتكوين الفوري عشرات المليارات من الدولارات إلى سوق البيتكوين في بضع سنوات. 

لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) حتى 10 يناير لاتخاذ قرار بشأن صندوق ARK 21Shares Bitcoin ETF التابع لشركة Ark Invest.

4. تشديد حملة SEC على الكريبتو

رفعت SEC دعوى قضائية ضد Binance في يونيو لتشغيلها بورصة أوراق مالية غير مسجلة، وكذلك فعلت Coinbase في يونيو وKraken في نوفمبر.

كانت الخطوة ضد Coinbase ملحوظة بشكل خاص لأن الشركة أكدت باستمرار استعدادها للتعاون مع المنظمين الأمريكيين واتباع القواعد. وبغض النظر عن أهداف Coinbase، فقد قامت البورصة بتدوين أصول تصنفها SEC كأوراق مالية.

صرح الرئيس التنفيذي لشركة Coinbase، براين أرمسترونغ، في أبريل بأنه إذا لم يقدم الكونغرس والمنظمون توضيحاً أفضل لقواعد الكريبتو في السنوات القادمة، فسيكون في نظرهم نقل البورصة. وحتى المسؤولين الفيدراليين، مثل رئيس لجنة تداول العقود الآجلة للسلع روستين بينام، صرحوا بأن النظام التنظيمي في الولايات المتحدة يحتاج إلى توضيح.

5. أثر الكريبتو في حرب إسرائيل-حماس

مثل السابع من أكتوبر بداية فصل مظلم في التاريخ. لا يزال الصراع بين إسرائيل ومنظمات حماس الفلسطينية المسلحة يسيطر على قطاع غزة حتى يومنا هذا. ووفقاً لـ وول ستريت جورنال، كانت هجمات حماس على الأراضي الإسرائيلية ممولة بالعملات المشفرة.

بين أغسطس 2021 ويونيو 2023، زُعم أن ثلاث مجموعات متطرفة في المنطقة، وهي حماس والجهاد الإسلامي الفلسطيني وحزب الله، تلقت 93 مليون دولار من العملات المشفرة. وكما أبلغت، استُخدمت الأصول الرقمية لتغذية الصراع بين أوكرانيا وروسيا.

من ناحية أخرى، لعبت الأصول الرقمية دوراً في جمع التبرعات الإنسانية للمتضررين في المناطق.

6. التركيز الشديد على تنظيم الكريبتو

أيد وزراء المالية في مجموعة العشرين أيضاً خارطة طريق مجموعة العشرين للأصول المشفرة. في أبريل، صرحت وزيرة الخارجية الهندية نيرمالا سيثاماران بأن رئاسة الهند لمجموعة العشرين تسعى إلى بناء إطار عمل موحد لجميع الحكومات للتعامل مع قضايا "العملة المشفرة". 

في أكتوبر، أيد وزراء المالية في مجموعة العشرين وثيقة التوليف الخاصة بصندوق النقد الدولي ومجلس الاستقرار المالي (FSB)، التي اقترحت قيوداً على الكريبتو.

7. مصير دو كيون

أصبحت محاكمة دو كيون في عام 2023، الرئيس التنفيذي السابق لشركة Terraform Labs، حدثاً حاسماً في السوق. تم اعتقال دو كيون وإدانته بالسجن لمدة أربعة أشهر في الجبل الأسود لاستخدامه جوازات سفر مزورة. تم القبض عليه ومع المسؤول المالي السابق في Terraform Labs، هان تشانغ-جون، بينما كانا يحاولان الصعود إلى طائرة متجهة إلى دبي. 

اكتشفت السلطات المونتينيغرية جوازات سفر كوستاريكية مزورة، ومجموعة مختلفة من جوازات السفر البلجيكية، وأجهزة كمبيوتر محمولة، ومعدات أخرى في أمتعتهم. 

جاءت هذه الخطوة بعد انهيار العملة المستقرة TerraUSD في مايو 2022، والتي كان لها تأثير هائل على أسواق الكريبتو.

كانت المحاكمة في الجبل الأسود جزءاً من سلسلة أكبر من المعارك القانونية لدو كيون. بالإضافة إلى التهم في الجبل الأسود، اتهم بالاحتيال في الأوراق المالية، والاحتيال عبر البريد الإلكتروني، والاحتيال في السلع، والتآمر في الولايات المتحدة. 

بعد إكمال عقوبته السجنية بتهمة تزوير الوثائق، لا يزال قرار المحكمة المونتينيغرية بشأن التسليم، سواء إلى كوريا الجنوبية أو الولايات المتحدة، مسألة معلقة.

تسلط القضية القانونية لدو كيون وتداعياتها الضوء على أهمية الامتثال والشفافية في صناعة الكريبتو، وهو موضوع أصبح بارزاً بشكل متزايد في مراجعة العام لصناعة الكريبتو.