10 من أفضل المنصات التي تتيح لك رهن العملات المستقرة في 2023

ما هي العملات المستقرة بالضبط؟ العملات المستقرة هي أداة تهدف إلى الحفاظ على قيمة ثابتة من خلال المراجحة أو الدعم الصريح المعبر عنه في دفتر أستاذ خاص أو عام، وفقًا لإجابة شائعة.

من المفترض أن تكون العملات المستقرة تقنية جديدة، لكن الفحص الدقيق لهذا التعريف يكشف أنه يوجد بالفعل حوالي 22.8 تريليون دولار من العملات المستقرة بالدولار الأمريكي في التداول، وتتكون في الغالب من 17.9 تريليون دولار من الودائع المصرفية و4.8 تريليون دولار من صناديق سوق المال. هناك أيضًا 125 مليار دولار من العملات المستقرة على سلاسل الكتل.

رهن الكريبتو هو عملية 'قفل' رموزك الرقمية لفترة زمنية محددة للمساهمة في الأداء العام وأمان شبكة سلسلة الكتل. في المقابل، ستتمكن من كسب الفائدة من خلال رهن رموزك.

تحويل العملات المستقرة يضرب سوق الكريبتو

باستثناء كونها على سلسلة كتل، فإن العملات المستقرة ليست ظاهرة جديدة. العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية تشترك في الهيكل الأساسي نفسه للعديد من المنتجات المالية التقليدية، مع الابتكار الرئيسي المتمثل في وضعها على دفتر أستاذ تكنولوجي مختلف إلى حد ما.

قد تكون العملات المستقرة أكثر استقرارًا وأقل خطورة من صناديق الاستثمار المتداولة التقليدية. هذا لأن احتياطياتها، وهي الأصول المحتفظ بها لدعم العملة المستقرة، نادرًا ما تكون مرفوعة بالديون وتتكون من أوراق مالية داعمة أكثر أمانًا من أي بنك أمريكي.

ومع ذلك، يُقال لنا الآن أن العملات المستقرة خطيرة جدًا لوجودها. افترض أن هذا صحيح وأن العملات المستقرة تشكل تهديدًا للنظام. في هذه الحالة، فإن صناديق سوق المال الأولية هي هولوكوس نووي وشيك، ووجود JPMorgan بحد ذاته يقابل احتمال اصطدام القمر بالأرض.

على الرغم من الواقع أن العملات المستقرة أقل خطورة بشكل كبير من منظور اقتصادي ، فإن المنظمين الفيدراليين يواصلون السعي لفرض العملات المستقرة خارجيًا، تاركين المواطنين الأمريكيين بمعدلات فائدة منخفضة على حساباتهم المصرفية على الرغم من الأرباح القياسية للبنوك.

من الواضح أن المنظمين يفضلون العمل مع البنوك لأن البنوك مركزية وسهلة الإدارة. الخطر الحقيقي الذي تشكله العملات المستقرة هو إنشاء نظام أقل عرضة لجهود التحكم الحكومية. ومع ذلك، ستستمر التطورات التكنولوجية.

ما هو رهن الكريبتو؟

رهن الكريبتو هو عملية التحقق من المعاملات على شبكة كريبتو باستخدام محفظة رقمية. عندما يحتفظ الرهن بعملة أو رموز في محفظته ويشارك في التحقق من الشبكة، يتلقى حوافز مقابل ذلك. يتم تحديد قيمة المكافآت بناءً على عدد العملات أو الرموز المحتفظ بها وكذلك المدة الزمنية التي يتم الاحتفاظ بها. 

طالما أن الشبكة تعمل، يمكن للرهن أن يولد تدفقًا نقديًا ثابتًا. الرهن تقنية بسيطة يمكن إكمالها بضع نقرات على الفأرة. كل ما هو مطلوب هو وضع العملات أو الرموز في المحفظة ثم تحديد كمية العملات أو الرموز المراد رهنها. 

بمجرد اكتمال عملية الرهن، سيتم دفع المكافآت تلقائيًا إلى المحفظة. الرهن تقنية ممتازة لكسب دخل سلبي بجهد قليل.

أفضل الأماكن لرهن العملات المستقرة

من الضروري اختيار أفضل مكان لرهن الكريبتو. عند اختيار موقع لرهن الكريبتو، ضع في اعتبارك العناصر التالية: الأمان، الرسوم، سهولة الاستخدام، والشفافية. يجب أن يكون الأمان أولويتك القصوى عند اختيار موقع لرهن الكريبتو لأنه سيحافظ على أموالك أو رموزك آمنة من الجهات الفاعلة السيئة.

عند مقارنة المواقع المختلفة، يجب أيضًا النظر في الرسوم والمكافآت. علاوة على ذلك، تعد سهولة الاستخدام أمرًا حيويًا ليس فقط للمبتدئين الذين يبحثون عن طريقة سهلة لرهن عملاتهم المشفرة، ولكن أيضًا لحاملي الكريبتو ذوي الخبرة الذين يبحثون عن طريقة سريعة وسهلة لرهن عملاتهم المشفرة. أخيرًا، الشفافية هي مقياس مهم للموثوقية.

1. Binance

بينانس هي واحدة من أفضل منصات الرهن للعملات المشفرة للأشخاص الذين يبحثون عن عوائد كبيرة. يمكن لمنصة التبادل المعروفة هذه استيعاب حوالي 100 عملة رهن مختلفة، تغطي مجموعة واسعة من المشاريع ومعدلات العائد السنوي (APY). علاوة على ذلك، توفر بينانس إعدادات متعددة حول المدة التي تريد فيها قفل رموزك. عادةً ما تكون هذه المدة 10 أو 30 أو 60 أو 90 يومًا.

توفر بينانس خيارين: هناك 'الرهن المقفل'، الذي يقوم أساسًا برهن أموالك لفترة زمنية محددة قبل إعادتها إليك. ثم هناك خيار الرهن في التمويل اللامركزي (DeFi) لعدد محدود من العملات المقدمة من مصدر طرف ثالث، وليس من بينانس.

2. Coinbase

كوينبيس هي واحدة من أبرز منصات تداول العملات المشفرة وتوفر للمستخدمين خدمات الرهن. منصتها سهلة الاستخدام بشكل لا يصدق وتدعم مجموعة واسعة من العملات والرموز. بالإضافة إلى ذلك، تقدم كوينبيس رسومًا منخفضة جدًا وتدابير أمان موثوقة، مما يمنحك الثقة في وضع أصولك فيها. تقوم كوينبيس أيضًا بمراجعة برنامج الرهن الخاص بها بانتظام لضمان حصول المستخدمين على أعلى المكافآت الممكنة.

مع التشديد الحالي على العملات المستقرة ورهن العملات المشفرة من قبل الولايات المتحدة، تعهد براين أرمسترونغ - الرئيس التنفيذي - بالوقوف في وجه هذا التشديد للدفاع عن الشركة. لذلك، إذا كنت مبتدئًا تبحث عن شراء وتداول الأصول الرقمية في بيئة آمنة، فإن كوينبيس هي على الأرجح أفضل موقع لرهن العملات المشفرة للنظر فيه.

3. Crypto.com

تأسست Crypto.com في عام 2016 ومنذ ذلك الحين نمت لتصبح واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم، مع ملايين العملاء. على الرغم من أن Crypto.com معروفة بشكل أساسي بتقديم خدمات تبادل بسيطة ومنخفضة التكلفة لأكثر من 250 رمزًا، فإن الموقع يشارك أيضًا في مجموعة متنوعة من المنتجات الأخرى المرتبطة بالعملات المشفرة.

بالإضافة إلى قروض الأصول الرقمية وبطاقات الائتمان المشفرة وبطاقات الخصم وسوق NFT، توفر Crypto.com خدمات الرهن من خلال مرفق Crypto Earn. باختصار، بعد إيداع رموزك الرقمية المفضلة، ستقوم Crypto.com بتخصيص الأموال لحاملي الحسابات الذين يرغبون في اقتراض رأس المال. سيقوم المقترض النهائي بعد ذلك بسداد المبلغ النقدي، بالإضافة إلى الفائدة، والتي ستحصل عليها بشكل يومي.

4. eToro

تتيح eToro الرهن (Staking) لـ Ethereum 2 وCardano وTron، مع عملات PoS أخرى مثل NEO وTezos وEOS قيد التطوير. كما هو الحال مع Cardano وTron، فإن المتطلب الوحيد للرهن هو الاحتفاظ بالعملة على المنصة. اعتمادًا على مستوى عضويتك، ستحصل على عائد سنوي (APY) أعلى، حيث يحتفظ أعضاء نادي 'Diamond' بنسبة 90٪ من دخلهم. Cardano (ADA) وTron (TRX) غير متوفرين لسكان الولايات المتحدة.

عند اختيار eToro كمزود خدمة الرهن الخاص بك، تتوفر مجموعة من المزايا الإضافية. eToro مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، ولجنة الخدمات المالية في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة الرقابة المالية في قبرص (CySEC)؛ لذلك، ستقوم برهن أصولك من العملات المشفرة في نظام بيئي منظم بعناية. علاوة على ذلك، إذا كنت تنوي شراء العملات المشفرة على eToro، يمكنك إيداع الدولارات الأمريكية باستخدام بطاقة الخصم/الائتمان، أو نظام المقاصة الآلية (ACH)، أو التحويل المصرفي، أو المحفظة الإلكترونية مجانًا.

5. بيتباندا

Bitpanda هو وسيط بنكي جديد (neobroker) أوروبي رئيسي تأسس في النمسا ويوفر الوصول إلى عدد من فئات الأصول الرقمية لأغراض الاستثمار. يدعم Bitpanda حاليًا أكثر من عشرة عملات مشفرة قابلة للرهن ويوسع باستمرار من منصته عبر الجغرافيات وفئات الأصول. يتم دعم إمكانية الوصول من خلال التوافق عبر المنصات والخدمات الأخرى (iOS، Android، سطح المكتب).

6. Lido

إذا كنت مهتمًا بالتمويل اللامركزي (DeFi)، يمكنك الرهن مباشرة على منصة Lido من خلال تداول عملتك المشفرة مقابل عملة مكافئة مرهونة. منظمة Lido DAO هي منظمة مستقلة لامركزية تقرر الخصائص الأساسية لبروتوكولات الرهن السائل من خلال قوة التصويت لرموز الحوكمة (LDO). يسمح Lido للمستخدمين برهن الرموز من شبكات متعددة.

7. ZenGo (محفظة شائعة للإقراض والرهن)

ZenGo هي محفظة عملات مشفرة متعددة الوظائف تتيح للمستخدمين شراء ورهن وتبادل العملات المشفرة. تتيح وظيفة WalletConnect الخاصة بها للمستخدمين الاتصال بتطبيقات اللامركزية (dApps) بطريقة آمنة، وتداول NFTs، وكسب عوائد على dApps. يمكن أن تكون ZenGo أيضًا المحفظة المفضلة للمقيمين في الولايات المتحدة الذين يرغبون في تحويل جميع أو جزء من رواتبهم إلى Bitcoin أو Ethereum أو USDC.

تضع ZenGo تركيزًا قصوى على توفير محفظة آمنة. ولذلك، سمحت بالمصادقة ثلاثية العوامل وتستخدم تشفير محفظة MPC. توفر هذه المحفظة المشفرة أيضًا حماية للجهاز لتعظيم الأمان وتسهل استرداد المحفظة في حالة فقدان هاتف المستخدم أو سرقته. علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين الذين يوضعون في وضع حرج ولا يعرفون ماذا يفعلون طلب المساعدة على مدار الساعة.

8. MyContainer

MyCointainer من إستونيا هي حل شامل للبيتكوين لتوليد دخل سلبي عبر الإنترنت. تحتوي على وظائف الرهن والتداول واسترداد النقود (cashback)، بالإضافة إلى القدرة على تتبع العديد من الرهانات في عملات مختلفة في وقت واحد. علاوة على ذلك، يمكنك تبادل ورهان عملتك الورقية في مكان واحد بفضل وجود منصة تبادل مدمجة.

9. OKX

OKX هي منصة عالمية لتداول العملات المشفرة تضم أكثر من 20 مليون عميل وأكثر من 340 عملة مشفرة متاحة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم المنصة بعضًا من أقل تكاليف التداول المتاحة، مما يجعلها خيارًا ممتازًا لشراء العديد من العملات الأكثر شعبية للرهن.

تقدم OKEx رهن العملات المشفرة بعوائد تصل إلى 70% من العائد السنوي (APY). يمكن للمستخدمين رهن الرموز البارزة، بما في ذلك Ripple وShiba Inu وLitecoin وDogecoin وPolygon وAvalanche وPolkadot والمزيد. العديد من العملات لديها خيارات متعددة لطول مدة الرهن، تتراوح من 15 إلى 120 يومًا. بعض العملات تتميز حتى بخيارات رهن مرنة لا تجبر المستخدمين على قفل رموزهم. على سبيل المثال، رهن Ethereum 2.0 متاح بمعدل 4.09% APY.

10. Revolut 

أعلنت بنك التحدي Revolut عن إطلاق خدمة رهن العملات المشفرة الخاصة بها للعملات من نوع إثبات الحصة (PoS) مثل Ethereum (ETH) وCardano (ADA) وPolkadot (DOT) وTezos (XTZ). في البداية، ستكون الخدمة الجديدة متاحة فقط في المملكة المتحدة وبعض أسواق المنطقة الاقتصادية الأوروبية.

مع أكثر من 25 مليون عميل حول العالم، تعد Revolut واحدة من أكثر شركات التكنولوجيا المالية قيمة في أوروبا، وبلغت قيمة جولة استثمارها الأخيرة في يوليو 2021 نحو 33 مليار دولار. بالإضافة إلى ذلك، أطلقت الشركة الناشئة المستندة إلى لندن خدمتها المشفرة الأولى في ديسمبر 2017، مما مكن المستخدمين من شراء وبيع وتداول 25 من العملات المشفرة الأكثر شعبية.

فكرة أخيرة

في عام 2023، سيكون رهن العملات المستقرة أحد أفضل الطرق لتوليد دخل سلبي باستخدام الكريبتو على الرغم من حملة القمع الأمريكية على الكريبتو. هناك العديد من المواقع التي تقدم خدمات موثوقة بأسعار معقولة. ومع ذلك، قبل تخصيص أصولك لمنصة معينة، يجب إجراء بحث لضمان تحقيق أقصى عائد على الاستثمار.