- 财富管理行业正处于转型阶段，人工智能作为变革性趋势正在重塑行业格局。
- 年轻且精通技术的客户期待数字化的客户服务体验；人工智能可助力满足这些需求。
- 财富管理者正逐步整合人工智能，以优化运营并提升生产力。
从前所未有的地缘政治动荡、大流行病、通货膨胀和波动市场的灰烬中崛起，财富管理行业发现自己正处于一个变革的转折点。
在这里，一个趋势成为焦点：人工智能（AI），这项正在改变行业格局的创新，其投资激增。
数字革命与财富管理行业
在过去几年里，我们看到了数字化转型的加速崛起，这由年轻、精通技术的客户推动，他们继承财富并期望获得数字化的客户体验。
随着全球不确定性的增加，保护财富变得至关重要，这加剧了对整合AI以提供实时参与和客户中心体验的需求。
然而，许多财富管理公司落后了，尚未实现在这种新环境中竞争所需的技术能力组合。
传统公司别无选择，只能拥抱这种蜕变，否则就有被甩在后面的风险。凯捷发布的《2023年世界财富报告》明确指出，数字化转型是财富管理行业的游戏规则改变者，而AI则是决定成败的关键因素。
尽管形势紧迫，但该行业的变革步伐却不够大胆。虽然一些先锋公司已经开始数字化转型，但许多公司仍在与过时的业务流程作斗争，这为AI简化运营和提高生产力留下了空间。
客户的需求与AI的作用
富人并不满意。2022年全球财富下降，这是十多年来首次出现下降，使他们对其财富管理经理感到不满。调查显示，只有一半的富人对其财富管理接触点感到满意。AI可以弥合这一满意度差距。
金融顾问目前将三分之二的时间花费在非核心活动上，留给与客户进行有意义互动的时间更少。
财富管理公司现在正逐渐通过数字工具赋予其顾问权力，让他们能够获取专家建议并自动化常规任务。但这仅仅是开始。
为了满足客户对无缝数字体验的需求，关系经理需要有效地调动资源和专家。
AI在这里可以发挥关键作用，帮助财富管理公司创建一个一站式数字工作站——一个整合各种功能并提供卓越服务的集成界面。
例如，巴黎的Indosuez Wealth Management通过将不同部门连接到一个单一平台上，将客户入职时间减少了惊人的90%。
此外，环境、社会和治理（ESG）目标在客户中越来越受欢迎。财富管理公司通过创建集中的ESG数据中心来满足这一需求，利用AI收集和分析数据并提供可操作的见解。
超过一半的富人要求为其资产提供可靠的ESG评分，40%的金融顾问需要更多数据来理解ESG影响，AI有望成为行业常态。
在财富管理行业转型为数字领导者不是一夜之间就能完成的过程。但对于成功整合AI的公司来说，回报是巨大的，从提高客户满意度和更高的保留率到可持续增长。
简而言之，财富管理行业不能忽视AI。它掌握着将商业模式从交易关系转变为财务生活伙伴关系的钥匙，这一举措无疑将在数字化转型时代推动行业前进。
随着变革的浪潮汹涌而来，问题不在于财富管理公司是否能负担得起投资AI，而在于他们是否能负担得起不投资？
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
