总部位于塞舌尔的汇款公司 OKX 自 2017 年开始运营，今天承认于周一在美国经营无牌汇款业务。.
该加密货币平台已同意支付超过 5.04 亿美元的罚款，这是自去年 Binance历史性和解协议以来，针对离岸加密货币交易所的最大规模执法行动。.
据美国司法部发布的一份声明称，法官凯瑟琳·波尔克·法伊拉 (Katherine Polk Failla) 让 OKX 承认明知故犯地违反了反洗钱 (AML) 法律，并允许超过 50 亿美元的犯罪交易通过其平台进行。.
OKX在美国的秘密业务及其1万亿美元的违规行为
由美国代理检察官马修·波多尔斯基和联邦调查局助理局长詹姆斯·丹尼希宣布的认罪协议证实，OKX 在多年来无视联邦法规的情况下，处理了来自美国用户的超过 1 万亿美元的交易。.
从 2018 年到 2024 年初，OKX 积极招募美国用户，包括大型机构交易员，创造了数亿美元的交易费用。.
根据法律规定，OKX 必须向美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册为货币服务企业 (MSB)，这将迫使其遵守反洗钱 (AML) 法规、报告可疑交易并核实客户dent。然而，美国司法部表示，OKX 选择不这样做，导致其平台成为非法金融活动的温床。.
“七年多来，OKX 明知故犯地违反反洗钱法，并逃避实施必要的政策以防止犯罪分子滥用我们的金融系统，”波多尔斯基在一份声明。“结果，OKX 被用于促成超过 50 亿美元的可疑交易和犯罪所得。”
FBI 的丹尼希将 OKX 的行为描述为蓄意的：“多年来，OKX 公然违反美国法律，积极在美国（包括纽约）寻找客户，甚至不惜建议个人提供虚假信息以规避必要的程序。”
美国司法部表示，尽管该交易所声称禁止美国 IP 地址，但 OKX 的高管们知道用户正在使用 VPN 绕过系统，却对此置之不理。.
OKX员工帮助用户绕过KYC限制
法庭文件还指控OKX员工帮助美国客户规避合规检查。一些员工甚至公开指导交易员如何伪造dent，绕过“了解你的客户”（KYC）限制。.
2023年4月，据称一名OKX员工向一名美国客户详细讲解了如何撒谎：
我知道你在美国，但你可以随便填一个国家，应该也能通过。你只需要填写姓名、国籍和身份证号码。你可以填阿拉伯联合酋长国，身份证号码随便填几个数字。
2024年1月，同一位OKX代表仍在提供变通方案，他告诉一位用户：
“在美国境外，有没有什么变通方法可以让 KYC 流程正常运行？”
OKX还被指控未能核实用户提交的文件，这意味着任何人都可以使用完全虚假的信息开设账户。联邦检察官称，直到2022年底，OKX允许用户在未完成任何KYC流程的情况下进行交易、存款和取款。.
OKX促成了50亿美元的可疑交易
《银行保密法》要求与美国有关联的金融机构监控交易、报告可疑活动并防止非法资金流动。OKX公司完全没有履行这些义务。.
直到2023年5月，OKX一直未能使用标准监控工具来 trac洗钱或违反制裁规定的交易。因此，该交易所成为非法金融活动的主要场所。.
政府调查人员分析了第三方交易数据，发现 OKX 促成了超过 50 亿美元的可疑和非法交易。.
与此同时，OKX继续扩大其在美国的业务，赞助翠贝卡电影节等活动，并雇佣美国联盟营销人员推广其交易所。OKX甚至向用户提供奖励，鼓励他们招募新客户，这进一步助长了该平台在美国的非法增长。.
美国司法部在声明中表示，OKX的一名客户甚至发布了一个公开教程，详细演示了如何使用VPN进行注册。OKX并未对此进行干预。.
检方还指出，OKX交易所专注于服务美国大型交易公司，提供充足的流动性和极具竞争力的费率。尽管OKX交易所的“官方”政策禁止美国交易者参与，但仅一家机构交易员就在OKX上完成了超过1万亿美元的交易。.
该协议还强制OKX在2027年2月之前聘请独立的dent 规监督机构，以确保交易所遵守正确的KYC和AML规则。波多尔斯基表示，这些处罚传递了一个明确的信息：
“今天的认罪和处罚表明，那些利用美国市场却违反法律、允许犯罪活动继续进行的金融机构将会承担后果。”
OKX公司因在调查后期配合当局调查，罚款减少了25%。但这并不能抹去其长达七年的非法活动。.
