印度执法局 (ED) 在dent一个大型洗钱网络后，加大了对全国性网络诈骗行动的调查力度。该网络通过传统银行渠道和加密货币平台转移犯罪所得。
该机构海得拉巴区域办事处已冻结了92个银行账户中的8460万卢比，其中包括与CoinDCX和部分加密货币钱包相关的资金余额。官员报告称，此案与一个涉及虚假手机应用程序、欺诈性电子商务平台和误导性投资项目的更大规模诈骗计划有关，该计划涉嫌从多个邦的受害者手中骗取了2.85亿卢比。
围绕虚假求职和投资应用程序构建的欺诈网络
此案缘起于卡达帕警方提交的多份初步信息报告。随着印度执法局（ED）调查的深入，调查人员发现其他地区也存在类似投诉，这表明一系列应用程序（包括NBC App、Power Bank App、HPZ Token、RCC App和其他基于任务的赚钱工具）背后存在一个组织严密的运作。
结果显示，诈骗分子利用WhatsApp和Telegram等平台招募人员，承诺在短时间内支付佣金。他们的手法包括引导用户访问伪装成合法服务网站的链接，并要求参与者在这些虚假的电商网站上进行模拟的商品买卖。
用户在进行任何活动之前，会被引导将资金转入与应用程序关联的数字钱包，通常是通过使用与银行账户关联的 UPI 和由空壳实体创建的虚拟支付地址进行转账。
受害者在失去访问权限之前，被引导进入更大的存款循环。
据调查人员称，攻击者最初利用银行账户存入小额资金，以此博取受害者的信任。这种做法促使更多受害者存入更多资金。随着存款金额的增加，提款开始出现问题。随后，受害者会收到通过即时通讯软件发出的通知，称需要支付额外的费用或税款。即使支付了这些费用，用户仍然无法提取任何资金。
随后，网站无法访问，应用内余额消失，客服渠道被关闭，用户账户被停用。一些受害者还被鼓励招募新成员，并被承诺更高的推荐佣金，这使得诈骗网络得以进一步扩张。
印度执法局的资金流向分析显示，2.85亿卢比的诈骗所得通过30多个一级银行账户流通，每个账户的运作时间都很短，从1天到15天不等。这些账户将资金转移到80多个二级账户，以逃避银行的早期发现或冻结。
海德拉巴地区执法局已根据2002年《防止洗钱法》（PMLA）暂时冻结了92个银行账户中总额达8.46亿卢比的存款，其中包括CoinDCX的账户和一些加密货币钱包账户。此举与正在进行的大规模网络诈骗调查有关…… pic.twitter.com/6jaDzkbkub
— 编辑 (@dir_ed) 2025 年 11 月 20 日
据调查人员称，该诈骗团伙积极利用Binance点对点交易平台购买USDT（泰达币）。这些购买行为是通过基于非法存款的第三方支付完成的。执法部门发现，WazirX、Buyhatke和CoinDCX等平台上的卖家以低价购入USDT，然后在Binance平台上以高价出售，而支付款项与犯罪所得挂钩。
据称，其中 4.81 亿卢比通过 CoinDCX 在不符合 KYC 规定的账户上兑换成 USDT，并且未经第三方验证进行转账。
