Банк Wells Fargo оштрафован на 3 миллиарда долларов за расследование по делу о фиктивных счетах

Финансовая компания Wells Fargo, оказавшаяся в центре скандала, была оштрафована на колоссальную сумму в три миллиарда долларов США (3 миллиарда долларов) в рамках урегулирования длительного расследования по делу о создании более полутора миллионов фиктивных депозитных счетов, сообщило в субботу CNN Business.

В условиях экономики, где люди прибегают к криптовалютам, чтобы избежать высоких банковских комиссий, удивительно узнать, что такая известная транснациональная компания, как Wells Fargo, смогла совершить мошенничество в таких масштабах. Сообщается, что сотрудники этой компании, замешанной в мошенничестве, заработали миллионы долларов, создавая в течение многих лет несанкционированные банковские счета в попытке увеличить объемы продаж и получить большую прибыль.

В 2016 году компания уволила около пяти тысяч трех сотрудников в попытке загладить вину за сомнительное поведение своих собственных работников; однако масштабы скандала потрясли весь мир. Согласно анализу, сотрудники Wells Fargo сумели создать более полутора миллионов поддельных банковских счетов без одобрения владельцев счетов.

Банк Wells Fargo признан виновным в многолетней сомнительной банковской практике

В ходе расследования выяснилось , что компания на протяжении десяти лет занималась незаконной коммерческой деятельностью, включавшей подделку подписей клиентов, незаконное получение личныхdent, неправомерное использование этой информации для получения несанкционированного доступа к их счетам и перевод миллионов долларов на несанкционированные счета. 

После этого разоблачения банк выплатил многомиллиардные штрафы, а также стал свидетелем отставки высокопоставленных руководителей и двух генеральных директоров.

Теперь, согласно заключенному в пятницу мировому соглашению на сумму три миллиарда долларов, будут урегулированы как гражданские, так и уголовные обвинения, выдвинутые Министерством юстиции и Комиссией по ценным бумагам и биржам. Однако это соглашение не исключает риска судебного преследования сотрудников банка.

В рамках соглашения о признании вины банк признал что в период с 2002 по 2016 год совершал противоправные действия, в ходе которых подделывал банковские выписки, манипулировал кредитными рейтингами и незаконно получал многомиллионную прибыль. 

Не стоит связываться с федеральными властями США

Прокурор США Эндрю Мюррей заявил в своем заявлении, что независимо от масштабов или размера фирмы или банка, федеральные власти США сделают все возможное, чтобы привлечь преступника к ответственности. Это заявление служит идеальным примером того, как не следует вмешиваться в систему, подчеркнул Мюррей.

По словам прокурора США Ника Ханны по Центральному округу Калифорнии, это дело проливает свет на то, как некомпетентное руководство может повлиять на организацию на разных уровнях. Достигая нереалистичных краткосрочных целей, Wells Fargo поставила под угрозу карьеру сотен своих сотрудников. Мы надеемся, что масштабные штрафы, наряду с тщательной реорганизацией существующей организационной структуры, положат конец подобным преступлениям, — сказал Ханна.  

Изображение взято с Flickr.