В США значение слова «деньги» вот-вот претерпит серьёзные изменения, и это не просто бюрократическая тарабарщина. По данным Министерства финансов, правительство твёрдо намерено привести криптовалюту в соответствие с правилами обращения с традиционными cash.
Речь идёт о том, чтобы криптовалюта действовала по тем же правилам, что и фиатная валюта, без исключений. И, как сообщается, всё это является частью более масштабного плана по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Жесткие меры
Министерство финансов США работает не в одиночку. Крупные организации, такие как FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями), подключаются, чтобы гарантировать, что эти изменения не останутся только на бумаге, а будут внедрены повсеместно.
FinCEN уже подготовил ряд предлагаемых правил. Один из ключевых шагов касается нового правила в рамках Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года. Они также пересматривают требования к проверке благонадежности клиентов.
Это связано с Законом о корпоративной прозрачности, который требует от финансовых учреждений повысить уровеньdentо том, с кем они имеют дело.
Но это еще не все. Федеральные власти следят не только за криптовалютами. Они расширяют сферу своего влияния и на другие сектора. FinCEN планирует ввести новые правила для сделокdentжилой недвижимостью, в частности, касающиеся нефинансируемых передачdentобъектов юридическим лицам или трастам.
Это означает, что если вы пытаетесь переводить деньги с помощью недвижимости, вам лучше быть готовым сообщать о каждом шаге. Инвестиционные консультанты тоже не остаются безнаказанными. FinCEN разрабатывает окончательные правила, устанавливающие минимальные стандарты для программ борьбы с отмыванием денег для определенных инвестиционных консультантов.
Эти консультанты также должны будут сообщать о подозрительной деятельности непосредственно в FinCEN, как и банки и другие финансовые учреждения. FinCEN также обновляет свои defi, чтобы включить в них порталы финансирования, которые помогают в краудфандинге.
Криптовалюта под прицелом
Вернемся к главному: криптовалютам. Совет управляющих Федеральной резервной системы и FinCEN работают вместе, чтобы гарантировать, что defi«денег» в соответствии с Законом о банковской тайне включает в себя криптовалюты.
Они планируют опубликовать пересмотренное предложение, в котором будет предельно ясно указано: внутренние и трансграничные транзакции с использованием «конвертируемой виртуальной валюты» будут рассматриваться так же, как и традиционные денежные переводы.
Но это еще не все. Новое defiтакже будет охватывать цифровые активы, имеющие статус законного платежного средства. Таким образом, независимо от того, являются ли ваши цифровые cash заменой доллара или просто заменителем фиатной валюты, федеральные власти будут следить за вами.
Вдобавок ко всему, FinCEN вводит правило , направленное против лиц, занимающихся торговлей антиквариатом. Любой, кто торгует антиквариатом, теперь будет считаться финансовым учреждением в соответствии с Законом о банковской тайне и будет подчиняться тем же жестким правилам.
