Жители Таиланда обнаружили замороженные банковские счета. Что происходит?

В результате государственной кампании по борьбе с подозрительными мошенническими счетами миллионы жителей Таиланда оказались лишены доступа к своим банковским средствам, что привело к тому, что обычные граждане и предприятия испытывают трудности с доступом к своим деньгам.

В выходные дни Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB) и местные СМИ сообщили о временной блокировке до трех миллионов учетных записей по всей стране. Замораживание счетов произошло на фоне случаев онлайн-мошенничества и отмывания денег преступными группировками.

Согласно сообщению Bangkok Post, власти настаивали на том, что операция была направлена ​​на выявление «подставных аккаунтов», используемых мошенниками, но признали, что многие невинные продавцы, малые предприятия и семьи также оказались втянуты в эту сеть блокировок.

В августе Таиланд начал ужесточение мер по замораживанию счетов

Борьба банков с мошенниками началась в августе, когда тайские банки, совместно с Центром по борьбе с онлайн-мошенничеством (AOC) и Банком Таиланда (BoT), ввели более строгие ограничения на переводы и дневные лимиты для счетов, якобы для предотвращения мошенничества.

Дарани Саеджу, помощник управляющего Банка Танзании, отвечающая за защиту прав потребителей, подтвердила, что следователи tracфинансовые пути для возврата денег, украденных в результате мошеннических схем.

«Заморожены только счета, на которые поступали деньги со счетов подставных лиц», — пояснил Дарани в субботу. «АО и коммерческие банки расширяют расследование, чтобы вернуть пострадавшим как можно больше денег»

На брифинге в воскресенье CCIB заявила, что мошенники используют новые методы отмывания денег, и стало сложнее отличить средства, полученные от законного бизнеса, от средств, полученных от преступной деятельности.

Комиссар полиции генерал-лейтенант Трайронг Пхивпан сообщил прессе, что мошенники используют не только подставные аккаунты, но и предпочитают покупать товары у законных продавцов, а затем перепродавать их за cash, что, к сожалению, вызывает подозрения у обычных торговцев.

«Сейчас преступники используют изощренные методы, в результате которых невинные люди оказываются втянутыми в дела об отмывании денег», — сказал Трайронг. Он отметил, что некоторые продавцы, возможно, сознательно сотрудничали с мошенниками ради комиссионных, но большинство были обманом вовлечены в эту деятельность.

Полиция Таиланда зафиксировала случай, когда мошенники перевели 100 000 бат на счет ребенка, а затем убедили ребенка перевести деньги. Счет был помечен как подозрительный и заблокирован, но семье не было предъявлено обвинение, поскольку она ранее не была замешана в мошенничестве.

Власти открыли «оперативный штаб» для приема жалоб

В ответ на общественное возмущение Министерство цифровой экономики и общества (МЭО) создало «оперативный штаб» для обработки потока жалоб. Чиновники заявили, что центр получает сотни звонков каждое утро от людей, чьи деньги были заблокированы.

«Это не замораживание счета в строгом юридическом смысле», — заявил Висит Виситсора-ат, представитель DES. «Другие остатки средств и транзакции остаются доступными»

В Департаменте по вопросам занятости (DES) отметили , что заморозить счета навсегда можно только по распоряжению полиции, вынесенному судом, а блокировка со стороны банков или Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLO) носит лишь временный характер.

Приостановка действия счета рассматривалась по различным критериям, включая схемы движения денежных средств, маршруты транзакций и соответствие активности по счету обычному поведению владельца. Висит сказал, что как только доказательства подтверждали отсутствие нарушений на счете, приостановка могла быть снята «в течение нескольких минут»

Представитель Банка Танзании Дарани заявила, что ошибка в банковской системе, допущенная 1 сентября, помешала обновлению остатков на конец дня. В результате на счетах отображались устаревшие суммы, что вызвало путаницу у многих клиентов.

Предотвращение преступлений за счет общественного доверия?

Центральный банк заявил, что работает с AOC и коммерческими банками над пересмотром процедур. Ожидается, что новые меры будут приняты после обсуждений в воскресенье.

Дарани признала, что это вызвало беспорядки среди законопослушных граждан, но заявила, что ужесточение мер было необходимо для восстановления доверия к банковской системе. 

Основатель юридической фирмы Hodder Law Саша Ходдер раскритиковал центральный банк за замораживание счетов, заявив, что гражданам лучше использовать криптовалюту, невозможно Bitcoin».

Тем временем, CCIB направила больше сотрудников в полицейские участки и колл-центры, чтобы ускорить процесс рассмотрения дел. Пострадавшим было рекомендовано обращаться в местную полицию или звонить по номерам горячих линий.