Криптолоббисты возмущены недавно запущенной Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) базой данных Consolidated Audit Trail (CAT). Они утверждают, что эта система несправедливо нацелена на всех участников блокчейн-индустрии.
По сути, CAT — это масштабный сбор данных, настоящая слежка, собирающая все данные о торговых операциях на рынках ценных бумаг США. И это не нравится криптоэнтузиастам, которые считают, что их втягивают в это без всякой причины.
Закон о киберпреступлениях (CAT) появился благодаря правилу 613 Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), которое вступило в силу после финансового кризиса. Идея? Усилить надзор SEC за рынками и убедиться, что никто не занимается мошенничеством.
Таким образом, теперь эта база данных собирает всю торговую информацию с фондовых бирж, от брокеров-дилеров, членов FINRA — отовсюду. SEC хочет использовать все эти данные для более тщательного контроля.
Но даже несмотря на то, что в правилах напрямую не упоминаются криптовалюты или цифровые активы, мнение SEC о том, что криптокомпании по сути ничем не отличаются от любых других финансовых организаций — «бирж, брокеров, дилеров» — означает, что и эти компании могут быть вовлечены в эту схему.
И вот тут-то криптолоббисты и сходят с ума.
Консервативная группа, Национальный центр исследований государственной политики, уже в апреле прошлого года занималась делом Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Они подали иск, назвав всю эту схему с CAT неконституционной.
Они называют это «одним из крупнейших в истории США масштабных сборов личных финансовых данных по распоряжению правительства». Это смелое заявление, но они не одиноки в своей борьбе.
Ассоциация блокчейна (BA) и Фонд образования DeFi (DEF) также включились в полемику, подав заключение amicus curiae в поддержку иска.
Говорят, что правило 613 — это катастрофа, которая вот-вот произойдет с криптовалютами. В документе говорится, что если SEC всерьез намерена относиться к участникам крипторынка как к традиционным финансовым организациям, то база данных CAT может стать мощным инструментом слежки.
Представьте себе: гигантский, полностью прозрачный архив, где хранится каждая транзакция в блокчейне, доступный для просмотра дяде Сэму без необходимости получения какого-либо ордера. Звучит как кошмар с точки зрения конфиденциальности, не правда ли?
По словам Марисы Коппель из BA и Аманды Туминелли из DEF, это может раскрыть всё — от идентификаторов транзакций до адресов электронных кошельков. В своей статье в июне они написали, что речь идёт о том, чтобы отслеживать, кто что покупает, когда и где — навсегда.
Но этому противостоят не только сторонники криптовалют. Citadel Securities и Американская ассоциация ценных бумаг также наносят удары по SEC. Осенью прошлого года эти компании подали в суд на агентство, оспаривая базу данных CAT.
И за ними стоит целая армия — вспомните все крупные банки, брокерские компании, хедж-фонды и управляющие активами в США, а также различные отраслевые группы, такие как Ассоциация финансовых рынков и Ассоциация управляемых фондов.
Даже конкурент Citadel, Virtu Financial, поддержал иск. Это огромная коалиция, и все они говорят одно и то же: закон CAT заходит слишком далеко.
Однако SEC не отступает. Они поддерживают CAT, называя иски «безосновательными». По их мнению, эта база данных — всего лишь часть их работы, направленной на поддержание чистоты и справедливости рынков.
Для них называть CAT инструментом «для слежки за личными финансовыми решениями американцев» — это преувеличение. В последнее время SEC не везло в судах с делами, связанными с криптовалютами, поэтому неудивительно, что они усиливают свои полномочия по надзору за традиционными рынками.
Исторически сложилось так, что в вопросах регулирования TradFi Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) демонстрирует довольно солидный tracсписок.
