Комиссия по ценным бумагам и биржам США начинает проверки и расследования в отношении использования ИИ

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) усилила внимание к использованию искусственного интеллекта (ИИ) в финансовом секторе. В ответ на значительные технологические достижения SEC начала масштабные проверки моделей ИИ, используемых инвестиционными консультантами, и подтвердила наличие текущих расследований, связанных с ИИ, в своем Отделе правоприменения.

Под руководством председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Генслера были высказаны опасения относительно потенциальных рисков, которые искусственный интеллект представляет для индивидуальных инвесторов и финансовой системы в целом. Председатель Генслер подчеркивает непредсказуемость решений и результатов моделей ИИ, указывая на сложности в определении того, ставят ли эти модели интересы компаний выше интересов клиентов. Он также предупреждает о системных рисках, возникающих в результате потенциальной концентрации участников рынка, полагающихся на несколько базовых моделей ИИ, что приведет к однородности принятия решений и повышенной концентрации рисков.

Предложенные правила, касающиеся проблем, связанных с искусственным интеллектом

Для снижения этих рисков Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предложила всеобъемлющие правила, регулирующие использование прогнозной аналитики данных (PDA), которая включает в себя технологии искусственного интеллекта (ИИ). Эти правила направлены на предотвращение конфликтов интересов и повышение прозрачности использования ИИ брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами. Ключевые положения включают оценку систем ИИ на предмет конфликтов интересов, принятие письменных политик и процедур для обеспечения соответствия требованиям, а также строгие требования к ведению документации.

Участники отрасли выразили обеспокоенность по поводу практических последствий предлагаемых правил. Некоторые утверждают, что нынешние правила могут нарушить работу предприятий, потенциально привести к консолидации отрасли и поставить американских инвесторов в невыгодное конкурентное положение на мировом рынке.

Многосторонний подход SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) инициировала превентивные меры по устранению рисков, связанных с ИИ, параллельно с процессом нормотворчества. Проверка, проводимая Отделом по надзору за деятельностью компаний в сфере ИИ, направлена ​​на получение подробной информации об использовании ИИ компаниями, включая описания моделей, источники данных и отчеты обdent . Одновременно Отдел по обеспечению соблюдения законодательства активно расследует случаи «отмывания ИИ», когда компании делают вводящие в заблуждение заявления о внедрении ИИ, аналогичные «зеленому отмыванию» в контексте охраны окружающей среды.

Использование существующей нормативно-правовой базы

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) использует существующие нормативные положения для решения проблем, связанных с ИИ, даже без окончательно утвержденных правил в этой области. Действующие правила, касающиеся инсайдерской торговли, фидуциарных обязанностей и требований к раскрытию информации, предоставляют основу для оценки входных и выходных данных ИИ, а также мер по обеспечению соответствия. Компаниям настоятельно рекомендуется заблаговременно оценивать риски, связанные с ИИ, и обеспечивать соблюдение существующих правил до принятия конкретных правил в области ИИ.

Акцент на раскрытии информации и соблюдении требований

Предупреждения председателя Генслера о неточности раскрываемой информации подчеркивают стремление SEC к прозрачности в использовании ИИ. Компаниям настоятельно рекомендуется предоставлять точную и актуальную информацию о разработке и внедрении ИИ, признавая потенциал эволюции моделей ИИ. Программы соблюдения нормативных требований должны быть адаптированы к специфическим регуляторным рискам, связанным с ИИ, отражая пристальное внимание SEC к готовности компаний к решению проблем, связанных с ИИ.

Последствия для кибербезопасности

На фоне растущей обеспокоенности по поводу угроз кибербезопасности правила SEC предписывают защиту информации клиентов и бдительность в отношении потенциальных утечек. Компании, использующие ИИ, должны обеспечить надежные меры кибербезопасности для защиты конфиденциальных данных и эффективного обнаружения киберугроз. Уязвимости в сетевой архитектуре могут подвергнуть компании пристальному вниманию регулирующих органов и поставить под угрозуdentклиентов.

Активная позиция SEC в отношении ИИ отражает приверженность регулятора решению возникающих рисков в финансовом секторе. Хотя предлагаемые правила направлены на повышение подотчетности и прозрачности в использовании ИИ, заинтересованные стороны отрасли должны ориентироваться в меняющемся нормативно-правовом ландшафте и усиливать меры по соблюдению требований для эффективного снижения потенциальных рисков. Используя существующие нормативные рамки и внедряя надежные методы кибербезопасности, компании могут справиться со сложностями внедрения ИИ, одновременно защищая интересы инвесторов и соблюдая нормативные требования.