Robinhood токенизировал 493 акции и ETF США на Arbitrum для пользователей из ЕС

Robinhood вывела 493 акции и ETF США на блокчейн Arbitrum, открыв возможности для торговли американскими активами через криптовалюту по всей Европейской союзу; за последние десять дней было добавлено 80 новых токенизированных акций.

Данные Dune Analytics показывают, что стоимость токенизированных активов Robinhood на момент публикации превысила 8,5 млн долларов. Всего было выпущено токенов на сумму около 19,3 млн долларов, при этом уже уничтожено (сожжено) на сумму примерно 11,5 млн долларов.

Robinhood расширяет предложение токенизированных акций для пользователей из ЕС через платформу Arbitrum

Данные Dune также показывают, что примерно 70% ончейн-активов Robinhood — это акции, ещё 24% приходятся на биржевые фонды (ETF). Остальное приходится:- крошечная доля — на сырьевые товары, крипто-ETF и даже казначейские облигации США.

В последнем наборе акций для Robinhood вошли Galaxy (GLXY), Webull (BULL) и Synopsys (SNPS).

Том Ван, аналитик по исследованиям, который отслеживает расширение в течение почти шести месяцев, сказал: «Пользователи Robinhood EU теперь имеют более широкий выбор американских акций, ценных бумаг и ETF благодаря токенизации».

Ещё в июне Cryptopolitan сообщал, что Robinhood создала выделенный блокчейн второго уровня на Arbitrum исключительно для этой цели, чтобы предоставить европейским пользователям доступ к токенизированным версиям американских ценных бумаг. Однако эти токены не представляют собой прямое владение самими акциями.

Вместо этого они являются деривативами, привязанными к ценам базовых активов, но регулируются в соответствии с директивой MiFID II (Маркет в финансовых инструментах II, для тех, кто следит за этим).

Токены созданы доступными и недорогими. По словам Robinhood, скрытых комиссий нет, кроме 0,1% за конвертацию валюты, торговлю можно начать с суммы всего в 1 евро (примерно $1,17), а торги ведутся круглосуточно.

Но не все довольны. В июле Банк Литвы, отвечающий за регулирование деятельности Robinhood в ЕС, вмешался и попросил компанию разъяснить юридическую структуру этих токенов. Влад Тенев, генеральный директор компании, заявил о готовности к такому рассмотрению.

Robinhood продвигает токенизацию наряду с криптодеривативами и приобретениями

Инициатива по выпуску токенов последовала вскоре после запуска микрофьючерсных контрактов на Bitcoin, XRP и Solana, что ещё глубже интегрирует криптовалюту в платформу. В мае компания приобрела канадскую криптоплатформу WonderFi за $179 миллионов.

Цель — расширить глобальное присутствие и добавить больше регулируемой криптодеятельности на платформу.

Robinhood также стремится подтолкнуть регуляторов США к обновлению законодательства: компания представила полное предложение Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) с просьбой создать национальную рамочную базу для надзора за всеми токенами реальных активов (RWA) в рамках единого набора правил.

Несмотря на весь энтузиазм вокруг криптовалют, основной бизнес Robinhood по-прежнему опирается на одно: доход от торгов. Более 50% его выручки поступает напрямую от сделок, тогда как у Charles Schwab — всего 16%.

Schwab зарабатывает большую часть денег за счёт банковских продуктов, пенсионных фондов и комиссий консультантов. Это делает Schwab менее уязвимым в период спада. Robinhood же ориентирован на более молодую и менее обеспеченную аудиторию; вы знаете, тех людей, которые могут уйти, если дела пойдут плохо.

Robinhood это понимает. Поэтому за последние несколько лет он добавил на свою платформу больше традиционных финансовых инструментов: пенсионные портфели, счёта с высоким процентом по вкладу и, что самое последнее, приобрел TradePMR — сеть зарегистрированных инвестиционных советников.

Сделка была закрыта в начале этого года. Тем не менее средний баланс пользователей составляет всего $10 000, что менее чем на 4% от типичного баланса клиентов Schwab.