Компания OKX, зарегистрированная на Сейшельских островах и работающая с 2017 года, сегодня признала себя виновной в осуществлении нелицензированной деятельности по переводу денежных средств в Соединенных Штатах в понедельник.
Криптовалютная платформа согласилась выплатить штрафы на сумму более 504 миллионов долларов, что является крупнейшим принудительным взысканием в отношении офшорной криптовалютной биржи с момента исторического соглашения Binanceв прошлом году.
Согласно заявлению Министерства юстиции США, судья Кэтрин Полк Файлла добилась от компании OKX признания в умышленном нарушении законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и допущении проведения через свою платформу операций на сумму более 5 миллиардов долларов в рамках преступной деятельности.
Секретная деятельность OKX в США и ее нарушение на сумму 1 триллион долларов
Соглашение о признании вины, о котором объявили исполняющий обязанности прокурора США Мэтью Подольский и помощник директора ФБР Джеймс Деннехи, подтверждает, что компания OKX обработала транзакции на сумму более 1 триллиона долларов от пользователей из США, игнорируя федеральные правила в течение многих лет.
В период с 2018 года по начало 2024 года OKX активно привлекала пользователей из США, включая крупных институциональных трейдеров, и генерировала сотни миллионов долларов в виде комиссионных сборов.
По закону компания OKX была обязана зарегистрироваться в качестве организации, предоставляющей финансовые услуги (Money Services Business, MSB), в FinCEN, что вынудило бы ее соблюдать правила противодействия отмыванию денег, сообщать о подозрительных транзакциях и проверятьdentклиентов. Вместо этого, как заявило Министерство юстиции, OKX предпочла этого не делать, позволив своей платформе стать рассадником незаконного финансирования.
«Более семи лет OKX сознательно нарушала законы о борьбе с отмыванием денег и избегала внедрения необходимых мер для предотвращения злоупотреблений со стороны преступников в нашей финансовой системе», — говорится в заявлении . «В результате OKX использовалась для проведения подозрительных транзакций и получения преступных доходов на сумму более пяти миллиардов долларов».
Представитель ФБР Деннехи охарактеризовал действия OKX как преднамеренные: «В течение многих лет OKX грубо нарушала законы США, активно ища клиентов в Соединенных Штатах, в том числе и здесь, в Нью-Йорке, и даже доходя до того, что советовала людям предоставлять ложную информацию, чтобы обойти необходимые процедуры»
Несмотря на то, что биржа якобы блокировала IP-адреса из США, руководители OKX знали, что пользователи обходят систему с помощью VPN, и ничего с этим не предпринимали, заявило Министерство юстиции.
Сотрудники OKX помогли пользователям обойти ограничения KYC
В судебных документах также утверждалось, что сотрудники OKX помогали американским клиентам обходить проверки на соответствие нормативным требованиям. Некоторые сотрудники открыто консультировали трейдеров о том, как подделать своюdentи обойти ограничения, связанные с процедурой «Знай своего клиента» (KYC).
В апреле 2023 года сотрудник компании OKX якобы рассказал американскому клиенту, как именно нужно лгать:
«Я знаю, что вы находитесь в США, но вы можете просто указать случайную страну, и все должно пройти. Вам нужно только указать имя, гражданство и номер удостоверения личности. Вы можете просто указать Объединенные Арабские Эмираты и случайные цифры для номера удостоверения личности»
В январе 2024 года тот же представитель OKX всё ещё предлагал обходные пути, сообщив одному пользователю следующее:
«Есть ли какие-либо обходные пути для процедуры KYC за пределами США, которые потенциально могли бы сработать?»
OKX также обвиняют в ненадлежащей проверке предоставленных документов, что означает, что любой мог открыть счет, используя совершенно фальшивые данные. Федеральные прокуроры заявляют, что до конца 2022 года OKX позволяла пользователям торговать, вносить и выводить средства без прохождения какой-либо процедуры KYC (верификации личности).
OKX способствовал проведению подозрительных транзакций на сумму 5 миллиардов долларов
Закон о банковской тайне требует от финансовых учреждений, связанных с США, отслеживать транзакции, сообщать о подозрительной деятельности и предотвращать незаконное перемещение денежных средств. OKX ничего из этого не делал.
До мая 2023 года OKX не использовала стандартные инструменты мониторинга для tracтранзакций с целью выявления нарушений, связанных с отмыванием денег или санкциями. В результате биржа стала основным местом для незаконного финансирования.
Правительственные следователи проанализировали данные о транзакциях третьих лиц и обнаружили, что OKX способствовала совершению подозрительных и незаконных транзакций на сумму более 5 миллиардов долларов.
Тем временем OKX продолжала расширять свое присутствие в США, спонсируя такие мероприятия, как кинофестиваль Tribeca, и нанимая американских аффилированных маркетологов для продвижения биржи. Пользователям OKX даже предлагались вознаграждения за привлечение новых клиентов, что еще больше подпитывало незаконный рост платформы в стране.
В своем заявлении Министерство юстиции сообщило, что один из клиентов OKX даже опубликовал в открытом доступе инструкцию, показывающую американским трейдерам, как именно зарегистрироваться с помощью VPN. OKX не вмешалась.
Прокуроры также заявили, что OKX ориентировалась на крупные американские торговые фирмы, предлагая высокую ликвидность и конкурентоспособные ставки. Один институциональный трейдер совершил сделки на OKX на сумму более 1 триллиона долларов — несмотря на «официальную» политику биржи, запрещающую участие американских трейдеров.
Соглашение также обязывает OKX сохранить независимого наблюдателя за соблюдениемdent до февраля 2027 года, чтобы убедиться, что биржа следует надлежащим правилам KYC и AML. Подольский заявил, что эти санкции посылают четкий сигнал:
«Сегодняшнее признание вины и наложенные наказания подчеркивают, что финансовые учреждения, использующие американские рынки, но нарушающие закон, позволяя преступной деятельности продолжаться, будут нести ответственность»
Компания OKX получила 25-процентную скидку на штраф за сотрудничество с властями на поздней стадии расследования. Но это не отменяет семилетнюю незаконную деятельность.
