FIUdentбанки стран G7 как крупнейшие источники незаконных денег, а не криптовалютные компании в Мексике

Подразделение финансовой разведки (FIU) сообщило, что коммерческие банки по всей стране более склонны к отмыванию денег, чем криптокомпании в Мексике.

Согласно данным FIU, в отчете были использованы данные о деятельности банковской группы G7, в которую входят Inbursa, BBVA, Citibanamex и некоторые другие. 

Подразделение финансовой разведки Мексики отметило, что они смогли сделать этот вывод, поскольку банки стран G7 совершают больше незаконных транзакций, чем большинство криптовалютных компаний в Мексике. 

Регуляторы по всему миру всегда неодобрительно относились к Bitcoin как к легкому способу проведения незаконных денежных операций. Более того, платформы цифровых активов всегда рассматривались регуляторами по всему миру как площадка для незаконных операций по отмыванию денег, что привело к введению ограничений в некоторых странах.

Банковская группа «Большой семерки» контролирует 80% транзакций в Мексике

Для борьбы с этой угрозой отмывания через платформы цифровых активов власти Мексики обязали криптокомпании применять к своим клиентам особые требования по борьбе с отмыванием денег. Следует отметить, что на банковскую группу G7 приходится почти 80% банковских транзакций, совершаемых в Мексике. 

Учитывая распространенность подобных видов деятельности в стране, проведенная национальная оценка рисков не показала данных о потерях, понесенных в результате отмывания денег, осуществляемого в банках по всей Мексике.

Криптовалютным компаниям в Мексике предписано сообщать о транзакциях на сумму более 2500 долларов

В соответствии с законом, мексиканские криптокомпании обязаны сообщать финансовым органам о транзакциях, превышающих 2500 долларов, согласно руководящим принципам по борьбе с отмыванием денег в стране. Однако власти обязали криптокомпании сообщать о любых счетах, на которые совершаются транзакции на сумму более 2500 долларов в течение шести месяцев. 

Согласно новому закону , принятому в 2019 году, новые криптокомпании должны платить единовременный взнос в размере 35 000 долларов и получать прибыль не менее 100 000 долларов в год, чтобы продолжать работу в стране. Этот шаг, в частности, вынудил большинство компаний, занимающихся цифровыми активами в стране, покинуть страну.