- Директор FinCEN заявляет, что банкам также следует учитывать риски, связанные с криптовалютами.
- Банки и криптовалютные биржи должны внедрить эффективные политики противодействия отмыванию денег.
- FinCEN будет оценивать эффективность программ банков по борьбе с отмыванием денег
Отмывание денег осуществляется с использованием цифровых валют, и это стало серьезной проблемой для многих регулирующих органов и властей по всему миру. Подчеркивая необходимость борьбы с отмыванием денег с помощью криптовалют, один из представителей FinCEN США призвал банки серьезно оценить риски, связанные с цифровыми валютами.
FinCEN предупреждает банки о рисках, связанных с криптовалютами
Директор агентства Кеннет Бланко напомнил финансовым учреждениям, что они также обязаны контролировать незаконный cash средств путем принятия адекватных мер по борьбе с отмыванием денег . Бланко заявил об этом во время недавней виртуальной конференции в Лас-Вегасе, посвященной решению проблем отмывания денег.
Заявление директора FinCEN соответствовало правилам агентства (FIN-2019-A003). В законе указывалось, что каждый банк и финансовое учреждение обязаны отслеживать и сообщать о сомнительных операциях, связанных с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью, включая операции по уклонению от санкций.
Необходимость эффективных мер по борьбе с отмыванием денег в банках и криптовалютных биржах
В частности, в отношении криптовалют директор FinCEN призвал финансовые учреждения пересмотреть свою политику и меры по борьбе с отмыванием денег. Однако, похоже, многие банковские учреждения до сих пор не понимают, как цифровые валюты влияют на них , и поэтому могут не внедрять эффективные стратегии по борьбе с отмыванием денег. Бланко отметил, что при проверке банковских учреждений легко заметить, что они игнорируют эти риски.
Бланко высказал мнение, что криптовалютные биржи — не единственные организации, которым следует беспокоиться о рисках, связанных с цифровыми валютами . Банковским учреждениям также необходимо учитывать риски, связанные с криптовалютами. FinCEN и другие проверяющие органы критически оценят, насколько эффективно банки управляют рисками с помощью политики противодействия отмыванию денег, сказал Бланко.
Были зафиксированы случаи, когда розничные банки обменивали криптовалюты на cash с незаконными организациями, предоставляющими финансовые услуги (MSB). Примечательно, что власти США не ослабляют активного контроля за такими сделками. Cryptopolitan сообщало о нескольких случаях, когда Министерство юстиции организациям, отмыванием денег с использованием криптовалюты . Совсем недавно гражданину Болгарии было предъявлено обвинение в содействии отмыванию денег через свою криптовалютную биржу под названием RG Coin .
