Директор FinCEN: Банкам следует задуматься о рисках, связанных с криптовалютами, а не только о рисках, связанных с биржами

• Директор FinCEN заявляет, что банкам также следует учитывать риски, связанные с криптовалютами.
• Банки и криптовалютные биржи должны внедрить эффективные политики противодействия отмыванию денег.
• FinCEN будет оценивать эффективность программ банков по борьбе с отмыванием денег

Отмывание денег осуществляется с использованием цифровых валют, и это стало серьезной проблемой для многих регулирующих органов и властей по всему миру. Подчеркивая необходимость борьбы с отмыванием денег с помощью криптовалют, один из представителей FinCEN США призвал банки серьезно оценить риски, связанные с цифровыми валютами.

FinCEN предупреждает банки о рисках, связанных с криптовалютами

Директор агентства Кеннет Бланко напомнил финансовым учреждениям, что они также обязаны контролировать незаконный cashсредств путем принятия адекватных мер по борьбе с отмыванием денег. Бланко заявил об этом во время недавней виртуальной конференции в Лас-Вегасе, посвященной решению проблем отмывания денег. 

Заявление директора FinCEN соответствовало правилам агентства (FIN-2019-A003). В законе указывалось, что каждый банк и финансовое учреждение обязаны отслеживать и сообщать о сомнительных операциях, связанных с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью, включая операции по уклонению от санкций.

Необходимость эффективных мер по борьбе с отмыванием денег в банках и криптовалютных биржах 

В частности, в отношении криптовалют директор FinCEN призвал финансовые учреждения пересмотреть свою политику и меры по борьбе с отмыванием денег. Однако, похоже, многие банковские учреждения до сих пор не понимают, как цифровые валюты влияют на них, и поэтому могут не внедрять эффективные стратегии по борьбе с отмыванием денег. Бланко отметил, что при проверке банковских учреждений легко заметить, что они игнорируют эти риски.

Бланко высказал мнение, что криптовалютные биржи — не единственные организации, которым следует беспокоиться о рисках, связанных с цифровыми валютами. Банковским учреждениям также необходимо учитывать риски, связанные с криптовалютами. FinCEN и другие проверяющие органы критически оценят, насколько эффективно банки управляют рисками с помощью политики противодействия отмыванию денег, сказал Бланко.

Были зафиксированы случаи, когда розничные банки обменивали криптовалюты на cash с незаконными организациями, предоставляющими финансовые услуги (MSB). Примечательно, что власти США не ослабляют активного контроля за такими сделками. Cryptopolitan сообщало о нескольких случаях, когда Министерство юстиции предъявило обвинения нескольким организациям, занимающимся отмыванием денег с использованием криптовалюты . Совсем недавно гражданину Болгарии было предъявлено обвинение в содействии отмыванию денег через свою криптовалютную биржу под названием RG Coin .