Взрыв криптопреступности: Индия сообщает почти о 12 000 подозрительных транзакций за восемь месяцев

Подозрительные транзакции с криптовалютами в Индии увеличились с примерно 1 000 в прошлом году до почти 12 000 в последние месяцы, согласно официальным данным. Большинство участников этих сомнительных транзакций находятся в возрасте от 20 до 40 лет.

Согласно правительственной статистике, в период с 2023 по 2024 год произошло 1 343 сомнительных транзакции. За первые восемь месяцев этого года общая сумма увеличилась на 773% до 11 720. Люди в возрасте двадцати и тридцати лет составляют 82% от этих случаев.

Ужесточение правилпоскольку crypto использование растётs

ВИндии теперь 34 миллиона человек торгуют виртуальными цифровыми активами, широко известными как криптовалюты. По состоянию на 30 ноября 2025 года они держат активов на сумму ₹24,800 крор. Около 41% торгуют на сайтах, базирующихся за пределами Индии, где местным регуляторам трудно добраться до них.

Власти не доверяют цифровой валюте. Чиновники говорят, что она позволяет людям избегать уплаты налогов, финансировать террористов и отмывать грязные деньги. В марте 2023 года Закон о предотвращении отмывания денег был изменен для надлежащего надзора за биржами криптовалют.

Подразделение финансовой разведки теперь обязано регистрировать любую компанию, которая помогает людям покупать, продавать или хранить криптовалюты в Индии. Неважно, находится ли штаб-квартира компании в Майами или Мумбаи. Регистрация необходима, если индийцы хотят использовать ее для перевода цифровых валют или торговли криптовалютами за рупии.

Пятьдесят две компании зарегистрировались на данный момент. Они обязаны сообщать о любых подозрительных сделках, пахнущих криминальными деньгами, транзакциях, которые кажутся излишне сложными, или сделках, где происхождение денег не может быть определено. Предупреждающие знаки включают старые счета, которые внезапно становятся активными, транзакции, которые держатся чуть ниже лимитов отчетности, фальшивую торговлю для создания бумажных убытков и деньги, которые появляются из ниоткуда.

Эти отчеты значительно увеличились. В финансовом 2024 году компании подали 1 343 заявления. В финансовом 2025 году этот показатель вырос до 6 272. К 30 ноября этого года он уже достиг 11 720.

Чиновники рассмотрели 9 795 отчетов за период с мая 2023 года по май 2025 года. Чаще всего упоминалась криптовалюта Tether, которая предназначена для поддержания курса на уровне одного доллара США. Она фигурировала в 7 467 случаях, или 76% всех отчетов. Биткоин упоминался лишь в 6% случаев.

Прямое мошенничество составляло 62% от подозрительной активности. Необычно сложные или странные транзакции составили 16%, а странное поведение счетов — 10%.

По штатам больше всего отчетов было из Раджастхана — 18%, за ним следовал Уттар-Прадеш с 11%. Махараштра и Западная Бенгалия имели по 7%, а Мадхья-Прадеш — 6%.

Финансовый комитет во главе с членом БДП Бхатрухари Махтэбом теперь изучает криптовалюту. Правительство наложило штрафы на сумму ₹29 крор на нарушителей правил и заблокировало 63 веб-сайта в соответствии со статьей 69A Закона об информационных технологиях 2000 года.

Связь с Камбоджей вызывает опасения по поводу торговли людьми

Один случай показывает, насколько серьезны эти вещи. Расследователи обнаружили 34 клиента, чьи интернет-соединения вели в Камбоджу. Они использовали камбоджийские номера телефонов для доступа к своим индийским крипто-счетам и получали деньги через Huione Pay, платежную компанию в Камбодже. Полиция считает , что эти деньги связаны с интернет-преступлениями и торговлей людьми.

«Эти лица демонстрировали последовательную модель поведения: пополняли свои счета USDT, немедленно конвертировали их и выводили соответствующую сумму в рупиях на свои банковские счета», — говорится в отчете Подразделения финансовой разведки.

Программное обеспечение, отслеживающее движение криптовалют, показало, что эти цифровые монеты пришли из Huione Pay. Несколько клиентов использовали один и тот же телефон или компьютер для входа в систему и разделяли интернет-адреса.

Huione Pay заявил, чтоо связалось с 21 из этих клиентов через WhatsApp. Восемь были в Камбодже, шесть в Таиланде, один во Вьетнаме и один в Индии. Они работали на обычных работах: в отелях, ресторанах, инженерии, супермаркетах. Не такого рода работа, которая объясняет перемещение таких больших сумм денег.

США теперь отключили группу Huione от американской финансовой системы. Они больше не могут торговать в долларах.

Еще одна проблема — сбор налогов. Избегая организаций, которые часто отчитываются перед налоговыми органами, криптовалюта позволяет пользователям тайно переводить деньги через границы за считанные секунды.

Становится сложнее идентифицировать налогооблагаемый доход, поскольку все больше людей используют услуги без центрального органа, частные кошельки, которыми они управляют, и иностранные биржи. Налоговые сборщики не могут идентифицировать владельцев имущества или собрать неуплаченные налоги. Доход от криптовалют часто не задокументирован.