Глава юридического отдела Coinbase оспаривает доклад GAO США об уклонении от санкций в отношении криптовалют

Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, публично выразил свою обеспокоенность по поводу недавнего отчета Управления государственной подотчетности США (US GAO). В этом отчете, опубликованном 13 декабря 2023 года, и последовавшем за ним ответом федеральных властей 16 января 2024 года, обсуждается использование цифровых валют для обхода санкций.

Анализ выводов доклада GAO США

В отчете GAO США подчеркивались риски, связанные с цифровыми активами, такими как Bitcoin , при обеспечении соблюдения санкций США. В нем отмечалась способность этих активов способствовать быстрой трансграничной передаче ценностей. Однако в отчете также признавалась децентрализованная природа и публичный реестр криптовалют. Этот аспект мог бы помочь американским ведомствам и аналитическим компаниям tracтранзакции иdentнезаконную деятельность. В отчете также отмечались ограничения в использовании цифровых активов в качестве средства платежа и предлагалось внедрение глобальных стандартов для повышения уровня соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML).

Критика и отзывы на доклад

Критика Гревала отчета GAO США сосредоточена на том, что он считает отсутствием сравнительного анализа и несправедливым акцентом на криптовалютной индустрии. Он подчеркнул, что, вопреки выводам отчета, отрасль вкладывает значительные средства в соблюдение законодательства. Кроме того, сам отчет содержит признание того, что криптовалюты не являются идеальным инструментом для обхода санкций. 

Несмотря на это, сенатор Элизабет Уоррен сослалась на доклад , чтобы продвигать более строгие правила борьбы с отмыванием денег для криптовалютных компаний, аналогичные тем, которые действуют для других финансовых учреждений. Использование доклада Уоррен вызвало критику, поскольку в нем упоминается лишь один случай использования криптовалюты для обхода санкций.

Глобальная нормативно-правовая база и перспективы на будущее

Реакция на доклад GAO США распространяется не только на США: крупные мировые регулирующие органы внедряют механизмы, позволяющие привести операции с криптовалютами в соответствие с рекомендациями по борьбе с отмыванием денег. В Европе приняты правила регулирования рынков криптоактивов, а такие азиатские страны, как Гонконг, Япония и Сингапур, ввели строгие правила для поставщиков криптоуслуг. Эти события указывают на растущую тенденцию интеграции криптовалют в существующие системы финансового регулирования.

Кроме того, отмечается, что доля криптовалют, используемых в незаконной деятельности, значительно ниже по сравнению с традиционными фиатными валютами. Присущая технологии блокчейн прозрачность и tracчасто препятствуют перемещению украденных или взломанных криптовалютных средств. Несмотря на эти факты, Соединенные Штаты еще не завершили разработку своих правил регулирования криптовалют, хотя существуют определенные положения, регулирующие деятельность поставщиков криптовалютных услуг.