Binance только что выгнали из Бельгии

Крипто-титан Binance получил предписание о прекращении деятельности от Бельгийского управления по финансовым услугам и рынкам (FSMA).

Ведущий финансовый надзорный орган Бельгии предпринял действия, заявив, что Binance предлагал и осуществлял обмен между цифровыми и фиатными валютами, а также предоставлял услуги кошельков для хранения активов, работая при этом из стран за пределами Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).

Регуляторные меры

Мандат FSMA вытекает из неспособности Binance надлежащим образом доказать, что их услуги, предоставляемые в Бельгии, осуществляются субъектами, базирующимися в ЕЭЗ и санкционированными соответствующим внутренним законодательством.

Таким образом, операции Binance были признаны противоречащими законам, запрещающим субъектам из стран за пределами ЕЭЗ предлагать или осуществлять такие услуги в Бельгии.

Последующее решение FSMA обязать Binance прекратить свою деятельность в Бельгии является немедленной и прямой реакцией на это нарушение.

После тщательного обзора операций Binance FSMA обнаружила сложную сеть компаний — 19 из которых базируются за пределами ЕЭЗ и участвуют в технических и операционных аспектах предоставления этих услуг бельгийским клиентам.

Binance не смог продемонстрировать, что эти субъекты законно базируются в ЕЭЗ, несмотря на неоднократные запросы FSMA.

Последствия для Binance и его клиентов

Вследствие этого Binance был обязан незамедлительно принять меры по возврату всех криптографических ключей и виртуальных валют, хранящихся от имени бельгийских клиентов, или переводу этих активов субъектам, базирующимся в государстве-члене ЕЭЗ и уполномоченным их внутренним законодательством.

Такие субъекты включают тех, кто осуществляет обменные операции между цифровыми и законными валютами, и тех, кто действует как законные депозитарии для цифровых активов или ключей бельгийских клиентов.

Предписание, выданное FSMA, выходит за рамки простого запроса о прекращении операций. Оно требует разрешения любых невыполненных обязательств, которые Binance может иметь перед своими бельгийскими клиентами.

Дальнейшие последствия могут включать уголовные proceedings, как указано в статье 136 Закона Бельгии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. FSMA уже проинформировала прокурора Брюсселя о деятельности, которая может составлять уголовное преступление.

С вступлением в силу в январе 2025 года регулирования MiCA ЕС (опубликованного в Официальном журнале Европейского Союза 9 июня 2023 года), деятельность, связанная с криптоактивами, будет подпадать под строгие общие и пруденциальные правила, напрямую влияющие на бельгийское законодательство.

Это регулирование может изменить траекторию развития виртуальных валют и связанных с ними видов деятельности в ЕС, уделяя большее внимание соблюдению регуляторных требований.

Хотя действия FSMA против Binance служат резким напоминанием о ее приверженности защите потребителей от незаконной деятельности, они также обнажают потенциальные риски, связанные с использованием виртуальных валют.

До введения конкретных регуляций FSMA, наряду с другими национальными и европейскими надзорными органами, продолжает предупреждать об этих рисках.

Нависший дедлайн для Binance по выходу из Бельгии и его немедленные последствия добавляют еще одну главу в продолжающуюся сагу о регуляторном надзоре, с которой продолжают сталкиваться криптобиржи по всему миру.

Последствия этого развития событий неизбежно отразятся в крипто-сфере, поскольку Binance продолжает сталкиваться со многими трудностями. Давайте надеяться, что умный CZ имеет в рукаве несколько козырей, чтобы выбраться из этой ситуации. Обычно у него так и бывает.