Краткое содержание
• BCRA проводит расследование в отношении аргентинских финтех-компаний по фактам операций с криптовалютами.
• Правительство Аргентины не разъясняет свою позицию в отношении криптовалют.
BCRA в последнее время работают в Аргентинской Республике.
Согласно данным BCRA, аргентинская финтех-компания предлагает услуги по интеграции, ориентированные на финансовую отрасль. Финтех-компания финансирует инвестиционные проекты, используя криптоактивы в качестве канала сбережений. Начато расследование с целью установить, занимается ли эта группа несанкционированным финансовым посредничеством.
Причины расследования в отношении аргентинской финтех-компании
Криптовалюты представляют собой вызов для инвесторов, пользователей и финансовой системы. В последние годы криптовалюты приобрели огромную популярность, что побудило многие национальные и международные компании использовать эти активы.
Таким образом, правительство Аргентины пытается получить конкретные доказательства несанкционированного финансового посредничества. Центральный банк Аргентинской Республики является единственным учреждением, которое разрешает или запрещает подобные операции между гражданами.
Расследование касается девяти аргентинских финтех-компаний, которые принимают депозиты в фиатных деньгах с целью конвертации их в криптовалютные активы. Подобные денежные переводы внутри Аргентины могут повлечь за собой уголовную ответственность для тех, кто их совершает.
Если правительство установит наличие признаков несанкционированных финансовых операций, BCRA возбудит уголовное дело. Лицам, совершившим преступление, грозит тюремное заключение сроком от 5 до 7 месяцев.
Ключевые моменты расследования BCRA в сфере финтеха
Расследование BCRA сосредоточено на обмене фиатных денег (аргентинских песо) или долларов на криптовалюты. Правительство Аргентины вводит правила в отношении криптовалют, которые не одобрены государственными органами.
Действия аргентинского правительства служат предупреждением для компаний в финансовых технологий , использующих криптовалюты. Вполне возможно, что деятельность таких компаний будет строго регулироваться, а их работа будет отслеживаться.
Это расследование определит будущее криптовалют и предупредит многочисленные компании и стартапы, работающие с криптоактивами. В связи с этим вся аргентинская индустрия, работающая с криптовалютами, забила тревогу по поводу возможного регулирования. Инвесторам следует быть бдительными и следить за развитием событий после завершения расследования в сфере финтеха, чтобы узнать о планах властей страны.
Согласно закону о финансовых организациях, BCRA обладает всеми полномочиями и правами запрашивать информацию при подозрении на то, что компания или физическое лицо осуществляет деятельность по финансовому посредничеству предположительно незаконным образом.
