Os democratas de Wisconsin apresentaram o projeto de lei complementar no Senado, o Projeto de Lei 386, semanas após a apresentação do Projeto de Lei 384 na Assembleia, para endurecer as regulamentações sobre quiosques de criptomoedas em meio ao aumento das perdas relacionadas a golpes. As propostas exigem que quiosques e caixas eletrônicos de criptomoedas possuam licenças de transmissão de dinheiro, impondo regulamentações adicionais às leis vigentes sob a Divisão de Bancos do Departamento de Instituições Financeiras.
As propostas também exigem que os pontos de venda de criptomoedas tenham verificações KYC rigorosas e um limite diário de transação de US$ 1.000 por cliente. As taxas serão limitadas a 3% ou US$ 5 do valor transacionado. Os projetos de lei também exigem que quiosques e caixas eletrônicos de criptomoedas exibam avisos de "Alerta de Fraude" sobre golpistas que se fazem passar por familiares, instituições de caridade ou representantes do governo.
Os legisladores democratas acreditam que os terminais de criptomoedas presentes na maioria dos supermercados e postos de gasolina do país precisam de controle urgente. Dados da Coin ATM Radar mostraram que somente o estado de Wisconsin possui quase 582 caixas eletrônicos Bitcoin .
Os legisladores afirmaram que estavam respondendo a um aumento nacional de fraudes que custou às vítimas quase US$ 247 milhões em 2024. As propostas exigem que os reembolsos para golpes relatados em até 30 dias sejam disponibilizados às vítimas e permitem que as autoridades traco dinheiro, como ocorre no sistema bancário tradicional.
Roys alerta que tecnologias emergentes "empolgantes" podem atrair golpes
A senadora estadual Roys alertou que, embora as tecnologias emergentes possam ser "empolgantes", também abrem caminho para golpes e fraudes. Ela espera que seus colegas senadores "tomem providências" em relação ao crescente número de casos de fraude com criptomoedas nesta sessão.
Roys destacou que muitos desses quiosques de criptomoedas, semelhantes a caixas eletrônicos, burlam diversas regulamentações. A senadora acrescentou que os estados precisam reforçar a proteção ao consumidor, pois as normas para quiosques de criptomoedas são menos transparentes e regulamentadas do que a maioria das pessoas imagina. Ela afirmou que também deseja ver os consumidores de criptomoedas de Wisconsin “protegidos”.
O sargento Scott Goldberg, investigador do Departamento do Xerife do Condado de Wood, afirmou que as vítimas estavam perdendo entre US$ 2.000 e mais de US$ 60.000 em golpes. Ele disse que as denúncias de fraude em quiosques de criptomoedas começaram há dois anos. No entanto, ele estava preocupado com o fato de que a frequência dos golpes não era tão importante quanto o valor total perdido.
“Essa é a verdadeira preocupação. No Condado de Wood, provavelmente temos uma população de tamanho médio no estado, então não consigo imaginar como é no Condado de Dane ou no Condado de Milwaukee, onde se concentram as grandes populações, ou no Vale do Fox, onde há muito mais gente.”
– Sargento Scott Goldberg , Investigador do Departamento do Xerife do Condado de Wood
Goldberg lamentou que golpes estejam acontecendo em todos os lugares, mas que as autoridades policiais estejam com as mãos atadas em relação à sua capacidade de ajudar nesses casos. No entanto, ele alertou que os consumidores devem ficar atentos. As pessoas devem parar, interromper suas atividades e ligar para bancos e órgãos de segurança pública quando suspeitarem de fraude.
Kumar afirma que os projetos de lei ajudam a construir a confiança pública
Dileep Kumar, diretor da Digital South Trust, afirmou que os projetos de lei visam construir a confiança pública, embora limitem as transações de alto valor. Kumar também observou que os projetos podem reduzir o anonimato, mas abrir caminho para uma adoção mais segura e confiável das criptomoedas em transações diárias.
Roys afirmou que todos queriam gastar seu dinheiro como bem entendessem, sem medo de perdê-lo para golpistas. O cofundador da corretora de criptomoedas Giottus, Arjun Vijay, destacou que quiosques físicos sem protocolos KYCtronestão implicados em atividades ilícitas e lavagem de dinheiro.
Os legisladores do Wisconsin enfatizaram que estão propondo um projeto de lei antifraude, e não um projeto de lei anticriptomoedas. Os projetos de lei propõem que os operadores de quiosques coletem e verifiquem o nome completo, data de nascimento, número de telefone, endereço residencial e e-mail de cada indivíduo. Os operadores também devem obter uma cópia de um documento de identidade emitido pelo governo, passaporte ou carteira de motorista do indivíduo.
