Cidadãos tailandeses acordaram com suas contas bancárias congeladas. O que está acontecendo?

Milhões de pessoas na Tailândia ficaram sem acesso aos seus fundos bancários após uma repressão apoiada pelo Estado contra contas suspeitas de fraude, deixando cidadãos comuns e empresas com dificuldades para acessar seu dinheiro.

Durante o fim de semana, reportagens do Departamento de Investigação de Crimes Cibernéticos (CCIB) e da mídia local informaram que até três milhões de contas foram suspensas temporariamente em todo o país. O congelamento das contas ocorreu em meio a casos de fraude online e lavagem de dinheiro por grupos criminosos.

Segundo o Bangkok Post, as autoridades insistiram que a operação visava "contas de laranjas" usadas por golpistas, mas admitiram que muitos vendedores inocentes, pequenas empresas e famílias também foram afetados pelas suspensões.

A Tailândia iniciou uma repressão ao congelamento de contas em agosto

A repressão dos bancos contra os golpistas começou em agosto, quando os bancos tailandeses, em conjunto com o Centro de Operações Anti-Golpes Online (AOC) e o Banco da Tailândia (BoT), impuseram controles mais rígidos sobre transferências e limites diários às contas, supostamente para prevenir fraudes.

Daranee Saeju, vice-governadora do Banco da Tanzânia responsável pela proteção do consumidor, confirmou que os investigadores estavam tracos fluxos financeiros para recuperar o dinheiro roubado em golpes.

“Apenas as contas que receberam dinheiro de contas de laranjas foram congeladas”, explicou Daranee no sábado. “A AOC e os bancos comerciais estão ampliando a investigação para devolver o máximo de dinheiro possível às vítimas.”

Em um comunicado divulgado no domingo, o CCIB afirmou que os fraudadores têm usado novas táticas para lavar dinheiro e que está mais difícil diferenciar fundos obtidos de negócios legítimos e de atividades criminosas.

O Comissário Tenente-General Trairong Phiwpan declarou à imprensa que os golpistas estão usando mais do que contas de laranjas, optando por comprar mercadorias de vendedores legítimos antes de revendê-las por cash, o que infelizmente fez com que as suspeitas recaíssem sobre os vendedores comuns.

“Os criminosos agora estão usando métodos sofisticados, que deixam pessoas inocentes presas em casos de lavagem de dinheiro”, disse Trairong. Ele observou que alguns vendedores podem ter cooperado conscientemente com os fraudadores em troca de comissões, mas a maioria foi enganada e levada a participar.

A polícia tailandesa registrou um caso em que golpistas transferiram 100.000 baht para a conta de uma criança e, em seguida, convenceram a criança a repassar o dinheiro. A conta foi sinalizada e bloqueada, mas a família não foi acusada porque não tinha histórico de envolvimento em fraudes.

Autoridades abrem “sala de guerra” para denúncias

Em resposta à indignação pública, o Ministério da Economia e Sociedade Digitais (DES) lançou uma “sala de guerra” para gerenciar a avalanche de reclamações. Autoridades afirmaram que o centro estava recebendo centenas de ligações por manhã de pessoas que tiveram seu dinheiro bloqueado.

“Não se trata de um congelamento de conta no sentido estritamente legal”, disse Wisit Wisitsora-at, um funcionário do DES. “Outros saldos e transações permanecem utilizáveis.”

O Departamento de Economia e Segurança (DES) mencionou que apenas ordens policiais com respaldo judicial poderiam congelar contas permanentemente, e que os bloqueios de bancos ou do Gabinete de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLO) eram apenas temporários.

As suspensões foram analisadas com base em diferentes critérios, incluindo padrões de fluxo de dinheiro, rotas de transação e se a atividade da conta correspondia ao comportamento habitual do titular. Wisit afirmou que, uma vez comprovada a irregularidade, a suspensão da conta poderia ser revogada "em questão de minutos"

Daranee, do Banco da Tanzânia (BoT), afirmou que um erro no sistema bancário em 1º de setembro impediu a atualização dos saldos de fechamento diário. Isso fez com que as contas exibissem valores desatualizados e causou confusão para muitos clientes.

Prevenção do crime à custa da confiança pública?

O banco central afirmou estar trabalhando com a AOC e os bancos comerciais para revisar os procedimentos. Novas medidas são esperadas após as discussões de domingo.

Daranee admitiu o transtorno causado aos cidadãos legítimos, mas afirmou que a repressão era necessária para restaurar a confiança no sistema bancário. 

Sasha Hodder, fundadora do escritório de advocacia Hodder Law, criticou duramente o banco central pelo congelamento das contas, afirmando que os cidadãos estariam em melhor situação usando criptomoedas , pois "não é possível congelar Bitcoin".

Entretanto, o CCIB deslocou mais agentes para delegacias e centrais de atendimento para agilizar o processo de revisão. As vítimas foram orientadas a contatar a polícia local ou ligar para os números de telefone de emergência.