Cidadãos tailandeses acordaram com contas bancárias congeladas, o que está acontecendo?
- Bancos tailandeses congelaram três milhões de contas em uma repressão nacional a golpes, deixando muitos cidadãos e empresas inocentes incapazes de acessar fundos.
- Autoridades criaram uma 'sala de guerra' para lidar com centenas de reclamações diárias, enquanto golpistas online adotam novos métodos de lavagem.
- O Banco da Tailândia prometeu revisões mais rápidas e compensações, enquanto o CCIB enviou mais agentes para desbloquear contas legítimas rapidamente.
Milhões de pessoas na Tailândia foram bloqueadas de seus fundos bancários após uma repressão apoiada pelo estado contra contas suspeitas de golpes deixou cidadãos comuns e empresas lutando para acessar seu dinheiro.
No fim de semana, relatórios do Bureau de Investigação de Crimes Cibernéticos (CCIB) e da mídia local disseram que até três milhões de contas foram temporariamente suspensas em todo o país. O congelamento de contas ocorreu no contexto de casos de fraude online e lavagem de dinheiro por grupos criminosos.
De acordo com o Bangkok Post, as autoridades insistiram que a operação visava “contas mule” usadas por golpistas, mas admitiram que muitos vendedores inocentes, pequenas empresas e famílias também foram pegos na teia de suspensões.
A Tailândia iniciou a repressão ao congelamento de contas em agosto
A repressão bancária em golpistas começou em agosto, quando os bancos tailandeses, trabalhando com o Centro de Operação Anti-Fraude Online (AOC) e o Banco da Tailândia (BoT), aplicaram controles mais rigorosos em transferências e limites diários, supostamente para prevenir fraudes.
Daranee Saeju, vice-governadora do BoT responsável pela proteção ao consumidor, confirmou que os investigadores estavam rastreando rotas financeiras para recuperar dinheiro roubado em golpes.
“Apenas contas que receberam dinheiro de contas mule foram congeladas”, explicou Daranee no sábado. “O AOC e os bancos comerciais estão expandindo sua investigação para devolver o máximo de dinheiro possível às vítimas.”
Em uma coletiva de imprensa no domingo, o CCIB disse que os golpistas estavam usando novas táticas para lavar dinheiro, e era mais difícil diferenciar fundos obtidos de negócios legítimos e atividade criminosa.
O Comissário Pol Lt Gen Trairong Phiwpan disse à imprensa que os golpistas estão usando mais do que contas mule, optando por comprar mercadorias de vendedores legítimos antes de revendê-las por dinheiro, o que infelizmente fez as suspeitas recaírem sobre vendedores comuns.
“Os culpados agora estão usando métodos sofisticados, que deixam pessoas inocentes presas em casos de lavagem de dinheiro,” disse Trairong. Ele observou que alguns vendedores podem ter cooperado conscientemente com os golpistas por comissões, mas a maioria foi enganada para participar.
A polícia tailandesa cerca de um caso em que golpistas transferiram 100.000 baht para a conta de uma criança, depois convenceram a criança a repassar o dinheiro. A conta foi sinalizada e congelada, mas a família não foi acusada porque não tinha envolvimento prévio em fraudes.
Autoridades abrem “sala de guerra” para reclamações
Em resposta à indignação pública, o Ministério da Economia Digital e Sociedade (DES) lançou uma “sala de guerra” para gerenciar a enxurrada de reclamações. Funcionários disseram que o centro estava recebendo centenas de chamadas por manhã de pessoas cujo dinheiro havia sido bloqueado.
“Isso não é um congelamento de conta no sentido estrito da lei”, disse Wisit Wisitsora-at, um funcionário do DES. “Outros saldos e transações permanecem utilizáveis.”
O DES mencionou que apenas ordens policiais respaldadas por tribunal poderiam congelar contas permanentemente, e que os bloqueios dos bancos ou do Escritório Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLO) eram apenas temporários.
As suspensões foram revisadas através de diferentes critérios, incluindo padrões de fluxo de dinheiro, rotas de transação e se a atividade da conta correspondia ao comportamento habitual do titular. Wisit disse que, uma vez que as evidências limpem uma conta, a suspensão pode ser levantada “em minutos.”
Daranee do BoT disse que um erro no sistema bancário em 1º de setembro impediu atualizações nos saldos de fim de dia. Isso deixou as contas mostrando valores desatualizados e causou confusão para muitos clientes.
Prevenção de crimes em detrimento da confiança pública?
O banco central disse que estava trabalhando com o AOC e os bancos comerciais para revisar procedimentos. Novas medidas são esperadas após discussões no domingo.
Daranee admitiu o tumulto causado aos cidadãos legítimos, mas disse que a repressão era necessária para restaurar a confiança no sistema bancário.
O fundador da firma de advocacia Hodder, Sasha Hodder, criticou o banco central por congelar as contas, dizendo que os cidadãos estavam melhor usando cripto porque “eles não podem congelar Bitcoin.”
Enquanto isso, o CCIB implantou mais oficiais nas delegacias e call centers para acelerar o processo de revisão. As vítimas foram instruídas a entrar em contato com sua polícia local ou ligar para os números de hotline.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
