Question 1

O que o Banco Topázio fez de errado?

Accepted Answer

Entre outubro de 2020 e setembro de 2021, a Topázio processou US$ 1,7 bilhão em compras de criptomoedas no mercado de balcão para 15 clientes corporativos sem a devida diligência e não reportou transações suspeitas à unidade de inteligência financeira do Brasil.

Question 2

É possível que pessoas no Brasil ainda comprem e negociem criptomoedas?

Accepted Answer

Sim. A proibição aplica-se apenas às operações cambiais institucionais da Topázio vinculadas a criptomoedas, e a proibição mais ampla de liquidação prevista na Resolução 561 visa fintechs e empresas de pagamento. Investidores individuais ainda podem comprar, vender e manter criptomoedas por meio de provedores de serviços de ativos virtuais autorizados.

Question 3

Quando entra em vigor a proibição do Brasil ao uso de stablecoins como moeda de liquidação em pagamentos internacionais?

Accepted Answer

A Resolução BCB nº 561, que proíbe os provedores de câmbiotronde liquidar remessas internacionais com stablecoins ou outras criptomoedas, entra em vigor em 1º de outubro de 2026, com prazos de adequação prorrogados até 2027.

BCA

O Banco Central do Brasil proíbe o Banco Topázio de realizar operações cambiais com criptomoedas e aplica multa de R$ 16,2 milhões

Um briefing conciso.
Todos os dias.

BCA

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Um briefing conciso.Todos os dias.

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