Como a Conformidade de Segurança Pode Proteger Sua Empresa de Criptomoedas Contra Fraudes?

As criptomoedas testemunharam um crescimento meteórico em popularidade e adoção nos últimos anos. Indústrias como finanças, gestão da cadeia de suprimentos, jogos e muitas outras deram as boas-vindas a uma multitude de novas startups de blockchain e criptomoedas. 

A segurança é uma pedra angular no mundo das criptomoedas. As empresas que operam dentro deste ecossistema devem tomar medidas para se proteger e proteger seus clientes contra atividades fraudulentas.

Neste post de blog, exploraremos os fatores que tornam as empresas de criptomoedas um alvo principal para fraudadores e discutiremos a importância de estar em conformidade com a segurança. 

O que torna as criptomoedas tão atraentes para os fraudadores?

A era digital trouxe consigo uma série de avanços, mas também novos desafios. Os fraudadores são atraídos pelas criptomoedas por várias razões, incluindo a natureza digital das criptomoedas, transações irreversíveis, descentralização e anonimato. 

Nesta seção, analisaremos cada um desses fatores em detalhes e discutiremos como as empresas podem se adaptar para minimizar sua vulnerabilidade.

• Natureza digital: A natureza digital e virtual das criptomoedas as torna um alvo fácil para hackers e golpistas. A ausência de ativos físicos, como notas ou moedas, permite que criminosos transfiram e roubem fundos com relativa facilidade.
• Transações irreversíveis: As transações de criptomoeda são irreversíveis, o que significa que, uma vez transferidos os fundos, eles não podem ser facilmente devolvidos ao remetente original. Essa característica as torna uma escolha favorita para criminosos que exploram esses recursos para defraudar vítimas desprevenidas.
• Descentralização: A natureza descentralizada das criptomoedas permite que as transações ocorram sem a supervisão de instituições centralizadas, como bancos ou governos. Embora isso ofereça várias vantagens, também apresenta uma oportunidade para fraudadores operarem sem o medo de serem detectados.
• Anonimato: O anonimato é outro fator que atrai criminosos para as criptomoedas. Os usuários podem transacionar sem divulgar suas identidades do mundo real, tornando difícil rastrear e processar os autores de fraudes.

Reconhecer esses riscos inerentes é crucial para as empresas de criptomoedas que buscam se proteger e proteger seus clientes de fraudes.

Por que os hackers visam empresas de criptomoedas?

A crescente popularidade das criptomoedas atraiu inevitavelmente a atenção dos hackers, que visam empresas de criptomoedas por uma variedade de razões. 

Vamos explorar os fatores que tornam as empresas de criptomoedas atraentes para cibercriminosos, com alguns exemplos do mundo real.

• Ativos digitais valiosos: As empresas de criptomoedas frequentemente mantêm grandes quantidades de ativos digitais, proporcionando uma oportunidade de ganhos financeiros substanciais para hackers. Por exemplo, o hack do Mt. Gox em 2014 resultou na perda de cerca de 840.000 bitcoins, valendo aproximadamente US$ 460 milhões. Este incidente destaca o valor imenso dos ativos digitais mantidos por empresas de criptomoedas e o potencial ganho para hackers.
• Novidade relativa: A novidade relativa da indústria de criptomoedas significa que as melhores práticas de segurança ainda estão em evolução, tornando algumas empresas vulneráveis a ciberataques. Em 2016, uma vulnerabilidade no contrato inteligente DAO (Organização Autônoma Descentralizada) permitiu que um hacker desviasse moedas Ethereum avaliadas em mais de US$ 50 milhões. O hack do DAO sublinha os potenciais riscos de segurança associados a tecnologias emergentes e protocolos no espaço cripto.
• Falta de regulamentações rigorosas: Em algumas jurisdições, a falta de regulamentações rigorosas que regem as empresas de criptomoedas oferece um alvo atraente para cibercriminosos. Em 2018, a Coincheck, uma exchange japonesa de criptomoeda, sofreu uma perda de mais de US$ 500 milhões em tokens NEM devido a uma violação de segurança. Este incidente levou a um maior escrutínio regulatório e à implementação de medidas de segurança mais rigorosas na indústria de criptomoedas do Japão.

Entender essas motivações e exemplos do mundo real pode ajudar as empresas de criptomoedas a se prepararem melhor e prevenir ataques.

Tipos de fraude de criptomoeda

O mundo das criptomoedas não está isento de suas partes de atividades nefastas, e as empresas devem conhecer os muitos tipos de fraude que podem impactar suas operações. Ao entender essas fraudes, as empresas podem tomar as precauções necessárias para proteger suas plataformas e clientes.

KYC/Identidades Sintéticas/Roubadas

Fraudadores usam documentos de identificação falsos ou roubados para criar contas em plataformas de criptomoeda, contornando as verificações de Conheça Seu Cliente (KYC). Às vezes, eles geram identidades inteiramente novas e fictícias, conhecidas como identidades sintéticas, combinando informações reais e falsas. Essas contas fraudulentas permitem que criminosos se envolvam em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, roubo e manipulação de mercado. No final de 2020, o Departamento de Justiça dos EUA processou os fundadores da BitMEX por operar sem implementar medidas adequadas de KYC e AML, permitindo lavagem de dinheiro generalizada e outras atividades ilícitas.

Tomada de Conta

Criminosos obtêm acesso não autorizado às contas dos usuários, muitas vezes através de ataques de phishing ou explorando senhas fracas, para roubar fundos ou informações pessoais. Em 2019, uma campanha de phishing visou usuários da carteira Electrum, resultando em perdas severas. Os atacantes usaram servidores maliciosos para exibir mensagens de erro falsas, instando os usuários a baixar e instalar uma atualização maliciosa, que subsequentemente roubou seus fundos.

Fraudes de Depósito Simbólico em Moeda Fiduciária

Fraudadores depositam pequenas quantias de moeda fiduciária em várias contas para testar sua validade antes de iniciar atividades fraudulentas de maior escala, como transferir fundos roubados ou comprar criptomoedas com cartões de crédito roubados. Em 2018, o FBI alertou sobre um esquema de saque de dinheiro em ATM que usava depósitos simbólicos em moeda fiduciária para verificar os detalhes do cartão antes de fazer saques não autorizados maiores.

Engenharia Social

Phishing e Vishing: Criminosos enganam as vítimas para revelar informações sensíveis ou realizar ações que comprometem suas contas. Um exemplo notável é o hack do Twitter de 2020, onde os atacantes usaram táticas de engenharia social para obter acesso a contas de alto perfil, incluindo as de Barack Obama, Elon Musk e Bill Gates. Os hackers então twittaram uma fraude de Bitcoin dessas contas, coletando mais de US$ 110.000 em poucas horas.

Cryptojacking

Hackers usam secretamente os recursos de computação de uma vítima para minerar criptomoedas sem o seu consentimento. Em 2018, pesquisadores descobriram uma campanha de cryptojacking chamada “Smominru”, que infectou mais de 500.000 computadores em todo o mundo. A campanha usou uma botnet para espalhar o malware de mineração, gerando milhões de dólares em Monero para os atacantes enquanto causava aumento dos custos de energia e diminuição do desempenho dos dispositivos para as vítimas.

Fraudes de Liquidez

Fraudadores exploram plataformas de troca descentralizadas manipulando pools de liquidez para lucrar às custas de usuários desprevenidos. Os fraudadores podem criar uma exchange descentralizada falsa, adicionar liquidez à plataforma e depois retirar os fundos assim que os usuários depositarem seus ativos, causando perdas financeiras significativas para as vítimas.

Lavagem de Dinheiro

Criminosos usam criptomoedas para obscurecer as origens de fundos ilícitos, tornando difícil para as forças da lei rastrear e apreender esses ativos. No caso infame da Silk Road, o marketplace online permitia que os usuários comprassem bens e serviços ilegais usando Bitcoin, com fundos lavados através de uma complexa teia de transações. Em 2015, Ross Ulbricht, o fundador da Silk Road, foi condenado à prisão perpétua por sua participação na operação.

A importância das empresas de criptomoedas se tornarem conformes com a segurança 

À medida que as empresas de criptomoedas se esforçam para construir confiança com seus clientes, a conformidade com a segurança desempenha um papel vital em seu sucesso. Ao aderir a esses padrões, as empresas de criptomoedas podem demonstrar seu compromisso com a segurança e construir uma base sólida para o crescimento.

• Fator de confiança: As empresas de criptomoedas dependem fortemente da confiança de seus clientes. Garantir que sua empresa adira às melhores práticas de segurança e cumpra as regulamentações relevantes pode ajudar a construir confiança e fomentar relacionamentos de longo prazo com os usuários.
• Prevenção de fraudes: A implementação de medidas de segurança robustas pode ajudar a prevenir fraudes e proteger tanto sua empresa quanto seus clientes. A ausência de medidas de segurança adequadas pode expor sua empresa a riscos financeiros e reputacionais.
• Conformidade regulatória: A conformidade com as regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC) é crucial para empresas de criptomoedas que operam em jurisdições regulamentadas. Aderir a essas políticas pode ajudar as empresas a evitar penalidades e manter suas licenças de operação.

Formas de conformidade de segurança para proteger sua empresa de criptomoedas

Proteger sua empresa de criptomoedas contra fraudes requer uma abordagem multifacetada que incorpora medidas técnicas e procedimentais. Vamos ver algumas maneiras únicas de como você pode proteger sua empresa contra fraudes de criptomoeda.

Verificação de identidade segura e sem interrupções

Processos robustos de verificação de identidade ajudam a impedir que fraudadores usem IDs falsos ou roubados. Incorporar verificação de documentos, autenticação biométrica e detecção de vida real pode adicionar camadas de proteção. 

• A verificação de documentos envolve validar documentos de identificação emitidos pelo governo, como passaportes ou carteiras de motorista, quanto à autenticidade.
• A autenticação biométrica usa traços físicos únicos, como impressões digitais, características faciais ou padrões de voz, para verificar os usuários. 
• A detecção de vida real confirma que a pessoa que está submetendo os dados biométricos está presente e não está usando uma imagem ou vídeo falsificado.

Educar os clientes

Aumente a conscientização dos clientes sobre ameaças potenciais e compartilhe as melhores práticas para manter a segurança da conta. Envie atualizações de segurança regulares por e-mail ou notificações no aplicativo, forneça recursos educacionais, como posts de blog ou guias, e realize webinars sobre tópicos de segurança. Se você capacitar seus clientes, eles terão mais probabilidade de reconhecer e evitar golpes, tentativas de phishing ou tentativas de tomada de conta.

Implantar Ferramentas de Enriquecimento de Dados

As ferramentas de enriquecimento de dados ajudam a reunir mais informações sobre seus clientes, permitindo uma melhor identificação de comportamento suspeito. Essas ferramentas cruzam dados de várias fontes, como perfis de redes sociais, registros públicos e bancos de dados, para identificar o comportamento do usuário. Anomalias ou inconsistências nos dados podem indicar fraude potencial, permitindo que você aja rapidamente e proteja sua plataforma.

Melhorar a Verificação de Identidade Sem Adicionar Fricção

Métodos avançados de verificação de identidade, como autenticação biométrica, podem aumentar a segurança enquanto reduzem a fricção para os clientes. Além disso, soluções de identidade descentralizada podem dar aos usuários controle sobre seus dados de identidade, permitindo que compartilhem apenas as informações com os provedores de serviços. Essa abordagem não apenas melhora a segurança, mas também agiliza o processo de integração.

Identificar padrões de comportamento suspeito com ferramentas de ML e IA

Ferramentas de aprendizado de máquina e inteligência artificial podem analisar vastas quantidades de dados de transações para detectar padrões incomuns que podem indicar atividades fraudulentas. Essas ferramentas podem identificar tendências, estabelecer linhas de base para o comportamento normal do usuário e sinalizar desvios que merecem investigação contínua. O monitoramento contínuo e a análise em tempo real podem ajudá-lo a se manter à frente das ameaças emergentes e adaptar suas medidas de segurança de acordo.

Usar Biometria Comportamental

As soluções de biometria comportamental analisam padrões comportamentais únicos, como velocidade de digitação, movimento do mouse ou uso do dispositivo, para identificar atores suspeitos. Ao comparar o comportamento do usuário em tempo real para estabelecer perfis, essas soluções podem detectar anomalias que sugerem tentativas de tomada de conta ou atividades fraudulentas. No entanto, este método é melhor usado em combinação com outros métodos e não pode ser totalmente preciso.

Conclusão

Entender os fatores que tornam as criptomoedas atraentes para os fraudadores, a fraude prevalente na indústria e a importância da conformidade com a segurança é crucial para as empresas de criptomoedas que buscam se proteger e proteger seus clientes. Implementar medidas de segurança robustas, como políticas de AML e KYC, pode prevenir eficazmente fraudes e melhorar a credibilidade de sua empresa no mercado.

À medida que a indústria de criptomoedas continua a crescer e amadurecer, as empresas precisam priorizar a segurança para manter a confiança dos clientes e proteger seus ativos. Ao se tornarem conformes com a segurança e adotarem as melhores práticas, as empresas de criptomoedas podem mitigar eficazmente os riscos, fomentar a confiança em seus usuários e impulsionar o crescimento sustentável neste mercado em rápido desenvolvimento.