Procurador-Geral de Nova York apresenta projeto de lei para que empresas de criptomoedas reembolsem clientes vítimas de fraude

A Procuradora-Geral de Nova York, Letitia James, propõe o Ato de Regulação, Proteção, Transparência e Supervisão de Criptomoedas (CRPTO) para fortalecer o poder regulatório de seu escritório sobre a crescente indústria de criptomoedas.

Se aprovado, o projeto de lei estenderia a autoridade de aplicação da lei do procurador-geral sobre empresas de criptomoedas que operam no estado. O projeto de lei também consolidaria a autoridade do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) para licenciar participantes da indústria e supervisionar o regime de licenciamento de ativos digitais do estado. O CRPTO será submetido para consideração ao Senado e à Assembleia do Estado de Nova York durante a sessão legislativa de 2023, que vai até 8 de junho.

O procurador-geral busca jurisdição para aplicar a lei contra violações por empresas de criptomoedas, emitir citações e impor penalidades civis de US$ 10.000 por violação para cada indivíduo ou US$ 100.000 por violação para cada empresa de criptomoedas. O procurador-geral também visa fechar empresas que se envolvem em alegadas fraudes e ilegalidades.

Proteção ao consumidor e restrições à indústria

O projeto de lei proposto busca proteger os consumidores, exigindo que as exchanges de criptomoedas tenham auditorias públicas independentes de suas demonstrações financeiras e reembolsem clientes vítimas de fraude. Ele também visa limitar conflitos de interesse, como indivíduos emitindo tokens enquanto possuem marketplaces onde os tokens são negociados. O projeto de lei exigiria que as empresas de criptomoedas implementassem procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) e proibiria o uso do termo “stablecoin” para comercializar moedas virtuais, a menos que seus valores mantenham uma proporção de um para um com o dólar.

A Superintendente Adrienne Harris do NYDFS, que supervisiona mais de 30 empresas de criptomoedas, defendeu os esforços do departamento na regulação de moedas virtuais, afirmando que prioriza a proteção do consumidor e do mercado, mantendo a posição de Nova York como um centro financeiro global.

A legislação proposta é a mais recente em uma série de ações tomadas pela Procuradora-Geral James para abordar o mercado de criptomoedas. Seu escritório apresentou ações judiciais contra várias plataformas de criptomoedas e alertou consistentemente os consumidores sobre os riscos envolvidos nos investimentos em criptomoedas e as obrigações legais de corretores e distribuidores que lidam com ativos digitais.