Todos os principais bancos dos EUA considerados resilientes contra recessão severa
Sede do Federal Reserve em Washington, D.C.
- Todos os 31 principais bancos dos EUA passaram nos testes de estresse do Federal Reserve, demonstrando capacidade de lidar com uma recessão severa.
- Os bancos poderiam perder quase US$ 685 bilhões, mas ainda assim atender aos padrões regulatórios.
- Os testes de estresse mediram o impacto de uma queda de 40% nos preços de imóveis comerciais e uma queda de 36% nos preços das casas.
Os maiores bancos dos EUA demonstraram sua resiliência diante de uma recessão severa ao superar os testes de estresse anuais do Federal Reserve. Todos os 31 principais bancos, incluindo JPMorgan Chase, Goldman Sachs e Bank of America, atenderam aos padrões regulatórios, mesmo em um cenário hipotético em que o desemprego atingisse 10%.
Os bancos enfrentaram perdas potenciais próximas de US$ 685 bilhões, que é o maior golpe em seu capital em seis anos. Neste cenário de teste de estresse, os preços do imobiliário comercial despencaram 40%, as vagas em escritórios aumentaram e os preços das casas caíram 36%.
Os resultados tranquilizaram os reguladores de que esses bancos poderiam suportar tal turbulência econômica. Michael Barr, vice-presidente do Fed para supervisão, declarou:
"O teste de estresse deste ano mostra que os grandes bancos têm capital suficiente para suportar um cenário altamente estressante e atender às suas proporções mínimas de capital."
Requisitos de capital e atualizações para investidores
Os testes de estresse medem o capital mínimo que os bancos precisam manter em relação aos seus ativos para absorver perdas. Este capital é importante para manter a estabilidade financeira durante crises econômicas.
Os bancos podem usar esses resultados para informar os investidores sobre possíveis pagamentos aos acionistas. A partir da tarde de sexta-feira, eles podem fornecer atualizações sobre seus novos requisitos de capital.
O JPMorgan, no entanto, expressou preocupações sobre os cálculos do Fed. O banco afirmou que suas próprias avaliações mostraram ganhos não realizados mais baixos em sua carteira de títulos do que os previstos pelo Fed.
Esta não é a primeira vez que os bancos contestam as descobertas do Fed. Em 2023, tanto o Bank of America quanto o Citigroup discordaram de alguns resultados iniciais dos testes de estresse.
Os testes de estresse anuais começaram após a crise financeira de 2008. Foi um passo importante na restauração da confiança no setor bancário. Ao longo dos anos, os maiores bancos geralmente passaram nesses testes por uma ampla margem, levando a questionamentos sobre a utilidade e o propósito dos testes.
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Críticos argumentam que passar consistentemente nesses testes pode indicar a necessidade de requisitos mais rigorosos. Os testes de estresse de 2024 projetaram uma queda na proporção agregada de capital tier um dos bancos, seu principal amortecedor contra perdas, de 2,8 pontos percentuais.
Esta é a maior queda desde 2018. O Fed atribuiu as maiores perdas a perdas esperadas mais altas em empréstimos de cartão de crédito, que aumentaram quase 20% em relação ao ano anterior.
Jai Hamid
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
