Vamos ver mais falências de bancos nos EUA? – Este bilionário acha que sim
- Barry Sternlicht prevê que um banco dos EUA pode falhar toda semana devido às altas taxas de juros e à inflação. Ele foca na vulnerabilidade dos bancos comunitários e regionais.
- A economia dos EUA enfrenta dificuldades sob um período prolongado de aumento das taxas de juros iniciado pelo Federal Reserve.
- O colapso do First Republic Bank em 2023 destaca o impacto das pressões financeiras sobre bancos com grandes participações imobiliárias.
- A análise de cenários climáticos do Federal Reserve mostra que os bancos dos EUA não estão preparados para os riscos financeiros decorrentes das mudanças climáticas.
Barry Sternlicht, o chefe bilionário da Starwood Capital, está soando o alarme. Ele prevê que um banco dos EUA pode falir toda semana. Por quê? É a combinação letal de taxas de juros crescentes e inflação persistente mordendo mais de 4.000 bancos nos EUA.
Avisos Semanais para Bancos Regionais
Em uma conversa franca com a CNBC, Sternlicht focou nos bancos comunitários e regionais menores. Esses caras estão em terreno perigoso, diz ele, enfrentando o que ele chama de "um tempo traiçoeiro". Sua previsão sombria? "Toda semana, talvez duas por semana", um banco pode simplesmente entrar em colapso. Ele vê problemas se formando e espera que as fissuras apareçam, com falhas tornando-se um cenário regular.
Isso não é apenas conversa. Os EUA têm lutado com uma economia instável durante todo o ano. O Federal Reserve tem aumentado as taxas por dois anos para combater a inflação, mas ainda não relaxou. Muitos acreditam que essa política persistente de altas taxas anuncia perigos para a economia, e Sternlicht é um deles.
A Primeira Dominó Cai
Pegue o colapso do First Republic Bank em 2023. Este credor regional do nordeste tinha cerca de $6 bilhões em ativos e $4 bilhões em depósitos. Não era apenas qualquer banco – foi o primeiro a cair sob o peso dessas altas taxas, especialmente com seus grandes holdings imobiliários. Sternlicht havia alertado sobre isso, dizendo lá em 2022 que uma recessão estava chegando porque os EUA haviam começado a apertar a torneira do dinheiro.
Mas há mais do que apenas taxas de juros agitando os bancos. O mais recente relatório do Federal Reserve introduz as mudanças climáticas na equação. Eles realizaram um cenário no ano passado para ver como os bancos lidariam com os riscos financeiros de desastres naturais ou mudanças de políticas devido às mudanças climáticas. Acontece que muitos bancos não estão totalmente preparados. Eles podem precisar de ajuda de terceiros para preencher suas lacunas de dados.
Bancos como Bank of America, Citigroup e Goldman Sachs fizeram parte deste exercício. A conclusão do Fed? Os riscos climáticos podem custar trilhões em ativos ao setor bancário e ameaçar sua estabilidade. No entanto, eles não estão fazendo exigências imediatas sobre o capital dos bancos devido a essas descobertas.
EUA e as Mudanças Globais na Política Bancária
Jerome Powell, o presidente do Federal Reserve, deixou claro. Os EUA não usarão a política bancária para definir metas climáticas. Eles estão focados em gerenciar riscos, não em empurrar metas ambientais. Isso é um contraste agudo com o que está acontecendo na Europa. O Banco Central Europeu e o Banco da Inglaterra estão incentivando os bancos a se prepararem para a transição energética, pressionando-os a gerenciar os riscos climáticos de forma mais proativa.
“O exercício foi de natureza exploratória e não tem consequências de capital. Com base nas lições aprendidas com o exercício, o Conselho continuará a se envolver com os bancos participantes em relação à sua capacidade de medir e gerenciar riscos financeiros relacionados ao clima.“
Federal Reserve
E enquanto o Fed não está fornecendo números específicos sobre perdas potenciais, um documento vazado do Citigroup mostra um possível pequeno impacto desses cenários climáticos. Então, embora a ameaça seja grande, o impacto imediato pode não ser tão severo.
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
