A regulamentação da Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Índia deixa o mercado cambial com um futuro incerto

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Índia, um órgão do Ministério das Finanças responsável por coletar informações financeiras relacionadas a crimes previstos na Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, recentemente tomou medidas contra diversas corretoras estrangeiras de criptomoedas. Essas corretoras, incluindo Binance, HTX, Kraken, Gate.io, KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex e Bitfinex, receberam notificações de descumprimento por operarem ilegalmente na Índia.

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) envia notificações às bolsas de valores estrangeiras.

A notificação exigia que eles cumprissem as regulamentações indianas de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) em 12 dias. Pouco depois da notificação da UIF, a App Store da Apple na Índia bloqueou o acesso a essas corretoras estrangeiras, seguida por ações da Play Store do Google. Além disso, os URLs e URLs alternativos dessas plataformas foram banidos.

Essa repressão surpreendeu muitos investidores em criptomoedas que haviam recorrido a corretoras estrangeiras para evitar o pesado imposto de 30% sobre os lucros com negociação de criptomoedas, imposto pelo governo. Relatórios sugerem que quase US$ 4 bilhões em criptoativos estavam retidos em plataformas offshore, com Binance sozinha detendo cerca de 80% desse montante.

Pesquisas indicam que os operadores que utilizam bolsas de valores estrangeiras custam ao governo aproximadamente 30 bilhões de rúpias (US$ 361 milhões) em receita tributária anualmente. Apesar dos apelos por regulamentações claras, o governo ainda não as implementou. Siddharth Sogani, CEO da Crebaco Global, enfatizou a necessidade de o governo priorizar a regulamentação das bolsas de valores nacionais antes de visar as estrangeiras.

Ele apontou casos em que corretoras indianas não permitiram que os usuários retirassem fundos, classificando as ações do governo como hipócritas. Rajagopal Menon, vice-dent da corretora de criptomoedas WazirX, apoiou as ações da UIF, observando que corretoras estrangeiras estavam se aproveitando de brechas regulatórias e tributárias.

Desafios e expectativas do quadro de referência

O vice-dent da WazirX, Rajagop Menon, também enfatizou a inevitabilidade da regulamentação, citando o compromisso da Índia como signatária da Declaração de Délhi do G20, que delineia um roteiro para a regulamentação de criptomoedas até 2025. O ambiente regulatório incerto da Índia tem dificultado o crescimento das corretoras de criptomoedas, apesar do potencial do país como um mercado lucrativo.

Durante o ciclo de alta de 2021, o país testemunhou um crescimento significativo em seu mercado de criptomoedas,traco interesse de diversas corretoras e plataformas. No entanto, regulamentações pouco claras e altos impostos desestimularam tanto investidores estrangeiros quanto nacionais, levando-os a explorar oportunidades no exterior. Sumit Gupta, CEO da CoinDCX, considerou a proibição da FIU como um passo em direção à aplicação de regulamentações. Ele defendeu uma estrutura que permita que corretoras offshore se registrem e atendam clientes indianos sob as diretrizes da FIU.

Gupta destacou a importância dessas ações para tranquilizar as partes interessadas do governo, proteger os investidores e preparar o setor para as futuras regulamentações. O YouTuber SMC Kapil Dev mencionou a OKX como uma das primeiras corretoras estrangeiras a cumprir os requisitos existentes e retomar o processo de KYC (Conheça Seu Cliente) para clientes indianos.

de criptomoedas Aditya Singh relatou que muitas corretoras já estavam trabalhando para resolver os problemas levantados pela notificação da Unidade de Inteligência Financeira (UIF). Ele especulou que o registro de corretoras estrangeiras poderia começar após a conclusão das eleições gerais da Índia, em julho de 2024. A recente repressão às corretoras estrangeiras de criptomoedas pela UIF indiana destaca os esforços do governo para impor regulamentações em um setor em rápida evolução.