A Unidade de Inteligência Financeira (UIF)dentos bancos do G7 como as maiores fontes de dinheiro ilícito no México, e não as empresas de criptomoedas

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) informou que os bancos comerciais em todo o país são mais propensos à lavagem de dinheiro do que as empresas de criptomoedas no México.

Segundo a UIF, o relatório foi baseado nas atividades do grupo bancário G7, que inclui Inbursa, BBVA, Citibanamex e outros. 

A Unidade de Inteligência Financeira do México observou que chegou a essa conclusão porque esses bancos do G7 realizam transações ilegais com mais frequência do que a maioria das empresas de criptomoedas no México. 

Órgãos reguladores em todo o mundo sempre encaram o Bitcoin com desconfiança, considerando-o um meio fácil para realizar transações financeiras ilícitas. Além disso, as plataformas de ativos digitais são vistas como locais propícios para lavagem de dinheiro, o que levou à imposição de restrições em alguns países.

O grupo bancário G7 controla 80% das transações do México.

Para combater essa ameaça de lavagem por meio de plataformas de ativos digitais, as autoridades têm exigido que as empresas de criptomoedas no México imponham requisitos específicos de combate à lavagem de dinheiro a seus clientes. Cabe ressaltar que o grupo bancário do G7 responde por quase 80% das transações bancárias realizadas no México. 

Devido à prevalência dessas atividades no país, a Avaliação Nacional de Riscos realizada não apresentou dados sobre perdas geradas por atividades de lavagem de dinheiro realizadas em bancos em todo o México.

Empresas de criptomoedas no México são obrigadas a reportar transações acima de US$ 2.500.

No México, as empresas de criptomoedas são obrigadas por lei a reportar às autoridades financeiras as transações que excedam US$ 2.500, conforme estipulado nas diretrizes de combate à lavagem de dinheiro do país. No entanto, as autoridades orientaram as empresas de criptomoedas a reportarem qualquer conta que realize uma transação de US$ 2.500 em um período de seis meses. 

De acordo com a nova lei promulgada em 2019, novas empresas de criptomoedas devem pagar uma taxa única de US$ 35.000 e obter um lucro mínimo de US$ 100.000 por ano para continuar operando no país. Essa medida, em particular, fez com que a maioria das empresas de ativos digitais do país deixasse o país.