A UFI identifica os bancos do G7 como as maiores fontes de dinheiro ilícito, não as empresas de criptomoedas no México

A Unidade de Inteligência Financeira (UFI) informou que os bancos comerciais em todo o país são mais propensos à lavagem de dinheiro do que as empresas de criptomoedas no México.

De acordo com a UFI, o relatório foi citado com base nas atividades do grupo bancário G7, que inclui Inbursa, BBVA, Citibanamex e outros. 

A Unidade de Inteligência Financeira do México observou que foram capazes de concluir porque esses bancos do G7 realizam transações ilegais do que a maioria das empresas de criptomoedas no México.

Os reguladores em todo o mundo sempre veem com maus olhos o Bitcoin como a rota fácil para realizar transações de dinheiro ilícito. Além disso, as plataformas de ativos digitais sempre foram vistas pelos reguladores em todo o mundo como o lar de transações ilegais de lavagem de dinheiro, o que levou a restrições em alguns poucos países.

Grupo bancário G7 controla 80% das transações do México

Para combater essa ameaça de lavagem de dinheiro através de plataformas de ativos digitais, as autoridades têm tornado obrigatório que as empresas de criptomoedas no México imponham requisitos específicos de combate à lavagem de dinheiro a seus clientes. Deve-se notar que o grupo bancário G7 representa quase 80% das transações bancárias que ocorrem no México.

Com a prevalência dessas atividades no país, a Avaliação Nacional de Riscos realizada não mostrou cifras de perdas geradas por atividades de lavagem de dinheiro realizadas em bancos em todo o México.

Empresas de criptomoedas no México obrigadas a relatar transações superiores a US$ 2.500

As empresas de criptomoedas no México são obrigadas por lei a relatar transações que excedam US$ 2.500 às autoridades financeiras, conforme delineado nas diretrizes de combate à lavagem de dinheiro do país. No entanto, as autoridades disseram às empresas de criptomoedas para relatar qualquer conta que realize uma transação de US$ 2.500 no espaço de seis meses. 

De acordo com a nova lei promulgada em 2019, as novas empresas de criptomoedas devem pagar uma taxa única de US$ 35.000 e obter um lucro de não menos de US$ 100.000 todos os anos para continuar operando no país. Esta medida levou especificamente a maioria das empresas de ativos digitais do país a fechar as portas.